养老基金入市法律监管研究

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1、独创性声明学位论文题目：差耋基金△直这徨笪笪硒窥本人提交的学位论文是在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。论文中引用他人已经发表或出版过的研究成果，文中已加了特别标注。对本研究及学位论文撰写曾做出贡献的老师、朋友、同仁在文中作了明确说明并表示衷心感谢。学位论文作者：力1荡像签字日期：加哆年占月苫日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解西南大学有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南大学研究生院(筹)可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存

2、、汇编学位论文。≯(保密的学位论文在解密后适用本授权书，本论文：酎不保密，口保密期限至年月止)。学位论文储虢为悴位签字日期：沙J弓年c7月易日导师虢参签字日期多驴1／，多年／月／日目录IIIIIUlUIllIllIllIY2309912摘要⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．IAbstract⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯III引言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．1一、养老基金入市法律监管界定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3(一)养老基金入市⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．⋯⋯⋯．．3(二)养老基金入市的风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯6(三)

3、养老基金入市监管法律关系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯8二、我国养老基金入市法律监管现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．11(一)我国养老基金入市立法监管现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．11(二)我国养老基金入市执法监管现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．15(三)我国养老基金入市司法监管现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．19三、国外养老基金入市法律监管考察⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．23(一)国外养老基金入市监管概况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．23(二)美国、智利养老基金入市法律监管比较⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．26(三)国外养老基金入市法律监管对我国的启示⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．35四、完善我国养老基金入市法

4、律监管的建议⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．39(一)健全我国养老基金入市监管法律体系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯39(二)优化我国养老基金入市执法监管⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．44(三)强化我国养老基金入市司法监管⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．47结语⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯49参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．51致谢⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯57攻读硕士学位期间发表的学术论文⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯59摘要养老基金入市法律监管研究民商法专业硕士研究生刘芳佳指导教师张新民教授我国人口老龄化、通货膨胀等问题的日益加剧，使养老基金面临严重的贬

5、值风险。西方国家养老基金运营经验证明，将养老基金投放到资本市场进行保值增值是必然选择。养老基金入市监管是为了保证养老基金安全性的需要，而法律监管是养老基金入市监管的根本手段。本文从养老基金入市的范围、风险和监管法律关系等基本问题出发，通过现状分析、国外比较借鉴等探索完善我国养老基金入市法律监管的建议。本文认为，根据我国目前养老基金体制和资本市场的发展现状，我国养老基金入市仍应坚持严格限量监管理念。在此理念下，加强养老基金入市监管立法，优化养老基金入市执法监管，强化养老基金司法监管。全文共分四个部分：第一部分，养老基金入市法律监管界定。这一部分主要对养老基金入市基本问题予以分析，

6、包括界定养老基金的涵义及其构成、养老基金入市的涵义及其范围，并从养老基金入市的风险上对养老基金入市监管的必要性予以分析，阐述养老基金法律监管法律关系，指出养老基金入市法律监管的重点内容。第二部分，我国养老基金入市法律监管现状。虽然我国非常重视法律体系的构建，但我国养老基金入市相关立法仍存在以下问题：立法严重滞后、立法层次低、缺乏法律责任制度、缺乏信息披露的法律规制等；在执法监管上存在以下问题：监管主体过多、监管主体职权范围不清、监管机构缺乏独立性、信息披露制度不健全、养老基金入市风险防范机制不健全等；在司法监管上存在以下问题：公安机关和检察院监管力度不足、缺乏公益诉讼救济机制。

7、第三部分，国外养老基金入市法律监管考察。从国外养老基金入市法律监管的概况分析中可以看出，国外很多国家都是通过养老基金入市这个途径来实现养老基金的保值增值，养老基金入市范围不断拓宽，入市投资工具不断增加，但金融危机对养老基金造成的巨大损失，也给养老基金入市监管带来更深层次的思考。作为金融危机中心的美国和养老基金与资本市场有良好互动关系的示范国家一智利，在监管理念、立法、监管体制和措施、监管绩效上存在很大差别。通过考察，对我国的启示如下：在立法方面以明确的法律依据为支撑；在监管主体方面以监管主体