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时间:2019-03-04
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1、深化我国金融体制改革演讲人:董艳玲中共中央党校经济学教研部经济管理室主任董艳玲:很高兴有集会和大家一起探讨交流,深化我们体制改革这个话题。众所周知,2012年,中国GDP以7.4亿万美元位居世界第二。占全球GDP62万亿美元的11.9%。而在改革开放之初,1978年的时候,中国的GDP占世界的比重仅有2.3%,35年的发展取得了如此大的成就,举世瞩目。这样良好的发展态势,能否继续下去,如今面临着巨大的挑战,十八届三中全会,吹响了全面深化改革的号角。其中经济体制改革是重点,而金融改革,又是经济体制改革的一项重要内容
2、。所以今天,我们围绕经济体制改革这个专题,具体讲三方面的内容:一、金融发展与经济增长的关系;二、当前金融体制存在的主要问题;三、金融体制改革的方向和对策。一、金融发展与经济增长的关系关于金融发展与经济增长的关系,小平同志曾有过这样的论述,金融很重要,是现代经济的核心,金融搞好了,一招棋活,满盘皆活。那金融到底有多重要?我们通过大国崛起的历程中,国际金融霸权的更替,可见一般。荷兰、英国、美国这三个国家完成了人类历史上国际金融霸权的更替。16至17世纪的时候,荷兰是全球的金融中心,荷兰可以说是小国大业,它只有两个半北
3、京城那么大。但是它当时的经历,经济非常的强大,被马克思称为海上第一强国。伴随着经济实力的增强,现代意义上的第一家银行,第一家证券交易所就诞生在荷兰,所以它就成为16到17世纪的国际金融霸权。18到19世纪的时候,英国在经济上成为强国。我们知道英国是世界上一个进行工业化的过程,随着它经济实力的增强,金融的力量称霸全球。列宁称英国是金融帝国。19世纪末到今天,美国成为全球的金融中心,美联储是全球的央行,我们今天生活在一个美元主导的国际货币体系里边。所以从国际霸权的更替,可以看到金融发展和经济增长之间的关系。除了这三个
4、金融霸权之外,纵观全球,学者们对世界上100多个国家的实际发展状况,做了实证研究。得出了这样的结论,那就是凡是经济发达的国家,必有一个一流的金融体系和它相适应。这个结论被著名的《货币金融学》教材,这个作者米什金梳理到这本教课书中,这个结论阐述之后,他又开辟了一个专栏,讨论中国的金融问题。说中国是金融发展重要性的反例吗?0432因为改革开放的30多年,中国的GDP发展的成就是举世瞩目的。但是中国的金融业,总的来说发展是滞后的。米什金的回答是,中国改革开放30年的成就,主要是靠大量的物质投入,加上人口宏利。但是这两个
5、因素正在衰竭,未来金融的力量将越来越重要。他以苏联为例,说苏联曾经在经济上很强大,但是为什么没有持续的发展成类似美国这样的经济强国?就是因为苏联没有建立起一流的金融体系。所以他提醒中国,说未来中国能否保持经济的持续的发展,关键看中国的领导人能否带领中国人民,发展第一流的金融体系。他这样一个提醒是值得我们关注的。那如何建立我们第一流的金融体系?就要不断的是深化我们金融体质改革。二、当前金融体制存在的主要问题现在我们看第二个问题,当前金融体制存在的主要问题。我国是银行主导的金融体系,世界上有两种类型的金融体系。一种是
6、美国式金融市场主导的金融体系,那我们国家显然是银行的力量非常强大,是典型的银行主导的金融体系。2012年,全国的融资规模有16万亿,其中以银行贷款为主的间接融资占比是84%,而股票、债券直接融资只占16%。这是从资金融通这个视角来看银行主导地位的。这张幻灯片我们是从金融资产这个角度,看看银行的力量有多强大。2012年,银行业的总资产占全国GDP的比重200%以上,而股票、债券、保险、基金,其它类型的金融资产比重比较低。我们就看到中国银行业的力量在整个金融体系中,是至关重要的。而这样一个银行主导的金融体系他的核心特
7、征是价格管制,对内利率管制,对于汇率管制。这样一个价值管制的金融体系,如今已经无法适应内忧外患的经济形势的变化了。从国内的角度看,金融价值的管制对我们的产业升级,形成了双率障碍。从对外的视角看,金融价值的管制,制约了我国参与全球经济的深度和广度。具体的说,从国内看过去改革开放30多年,中国走的是一条总量扩张的经济增长道路。我们大量的投入,包括货币、M2,它的增势一直是非常迅猛的增加。但是我们发现,单柜货币创造的GDP收益去是递减的。如果我们还按照原来的老路,继续走扩张的路子,很难再把经济提高到一个更高的水平上。当
8、前我们必须由总量扩张向结构升级转型,所谓打造升级版的中国经济。我们的汇率制度是双轨制,94年之后汇率并轨到95年这个期间,汇率基本是1美元钉珠8.28人民币。05年之后,我国汇率改革。那从05年到13年的10月份,我们看这张人民币的汇率走势,他是渐进升值的。因为我们不是让他完全的按照市场的力量去浮动,而是有管制,就是可以在前一天的市场上下浮动0.5%,去年又把这个浮动的范
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