a资产管理公司商业化转型风险及对策研究

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1、分类号UDC10126—31103199密级编号专2013年11月原创性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除本文已经注明引用的内容外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得凼苤直太堂及其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：二i竺兰指导教师签名：孺麟疆功，．j．，，在学期间研究成果使用承诺书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学

2、位论文的规定，即：内蒙古大学有权将学位论文的全部内容或部分保留并向国家有关机构、部门送交学位论文的复印件和磁盘，允许编入有关数据库进行检索，也可以采用影印、缩印或其他复制手段保存、汇编学位论?文。为保护学院和导师的知识产权，作者在学期间取得的研究成果属于内蒙古大学。作者今后使用涉及在学期间主要研究内容或研究成果，须征得内蒙古大学就读期间导师的同意；若用于发表论文，版权单位必须署名为内蒙古大学方可投稿或公开发表。学位论文作者签名：：主±兰指导教师签名：日期：曼翌!墨．型日摘要金融资产管理公司经过十

3、年长足发展，为化解我国金融风险，促进国民经济的发展做出了卓越贡献。在完成阶段性、政策性历史使命后，它们的重新定位问题迫在眉睫，并且资产管理公司的商业化转型已成为业界关注的焦点。从目前情况来看，资产管理公司已经陆续取得证券、租赁、信托、基金等相关金融业务牌照，资产管理公司正走向金融控股集团的混业经营之路，但是，金融控股集团内部的控股关系和资金往来都非常复杂，当资产管理公司控股的一个子公司内部发生危机或者破产，这种风险将可能向其他子公司扩散，甚至有可能漫延并危害到母公司。本文以某家资产管理公司为例，

4、从其商业化转型过程中业务性质分析和发展所面临的各类风险入手，对我国金融资产管理公司的商业化转型期的定位提出一点看法。通过对其资本管理风险、并表管理风险、法律风险和评估风险的分析，试图找出其风险成因，通过对原因的分析，有针对性的提出一些解决方案和对策。尽管该公司只是一家个例，但其所反应的问题却是国内四家资产管理公司的共性问题，希望可以对其他资产管理公司商业化改革中所面对的同样问题有所帮助。关键词：资产管理公司，商业化转型，风险，对策AbstractWiththeyearsofdeveloping，

5、thefourfinicalAssetsManagementCorporations(AMC)havecontributedmuchtothedevelopmentofChinanationaleconomybymakinggreatsuccessondealingwiththebadassetsofState—ownedcommercialbankandimprovingreformofState—ownedenterprises．Thereorientationhasbeenpaidclos

6、eattentionbyindustry．Atpresent，inordertoturnintothelargefinicalholdinggroup，theAMChassetupseveralbranchcompaniesjustlikethesecurityinvestmentcompanyandthetrustcompanyandSOon，whichmeansthattheAMChavetofacethetestsfrommarketdirectly．Effectivenessofinte

7、rnalriskcontroliscloselyrelatedtotheforUmeofdevelopingfinancialholdinggroup，becauseofthecomplexinternaltransactionandtheintricacyintricatedfinanceflow,ifoneofthebranchcompaniesputafootwrong，theothercompanieswhichwererelatedtoitftrrnly’eventheparentco

8、mpanywouldgetintrouble．TakingoneofthefourAMCsasanexample，thispaperputsforwardthefunctionorientationofbydiscussingthebusinessandtherisks，thenproposesthesolutionwhichbasedoncomprehensionanalysisofthecapitalmanagementrisk，thetablemanagementrisk，thelegal