论文资料：论电子货币洗钱的防控对策

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1、论电子货币洗钱的防控对策张坚（闽江学院法律系，福建福州350180）摘要：随着经济全球化与现代信息技术的发展，利用电子货币这一新生事物进行洗钱犯罪已经越发严重。本文分析了电子货币洗钱对现代法制的冲击，并根据我国目前电子货币反洗钱的现状和存在的问题，提出了相应的防控对策。关键词：洗钱冲击问题对策OnthePreventionandControlMeasuresoftheE-moneyLaunderingZHANGJian(LawdepartmentofMinjiangUniversity,FuzhouFujian350180)Abstract:Witheconomicglobali

2、zationandthedevelopmentofmoderninformationtechnology,thisnewthingfortheuseofelectronicmoneylaunderingcrimeshavebecomemoreserious.Thispaperanalyzesthee-moneylaunderingontheimpactofthemodernlegalsystem,andaccordingtoourcurrentstatusofelectronicmoneyandmoneylaunderingproblems,putforwardthecorres

3、pondingpreventivemeasures.Keyworks:momeylaundering;last;problem;countermeasure电子货币的出现是上世纪末以来人类社会经济生活中最引人注目的事件之一，它在造福人类的同时也给人类带来了一系列社会问题，其中利用电子货币进行洗钱活动就是其中之一。所谓电子货币洗钱是指利用、通过或者是借助电子货币隐匿或掩饰由犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系的人员规避法律应负责任的行为。电子货币洗钱不仅削弱国家财政经济，而且危及国家经济安全和对外经济关系。因此，加强对电子货币反洗钱问题

4、的研究具有重要的现实意义。一、电子货币洗钱对现代法制的冲击和挑战电子货币的出现是支付方式的一次革命．在推动金融机构传统经营模式改变的同时，也给洗钱犯罪带来极大诱惑。电子货币高度的隐蔽性、流通范围的跨国性和高科技性等特点不仅给洗钱犯罪提供了极大的方便，而且为防范、控制和侦查洗钱带来了很多障碍。（一）电子货币的高度隐蔽性增加了反洗钱监控的难度。以电子货币为媒介的交易都是在计算机系统和网络上进行，用户不需要提供姓名、身份、住址，这使得交易方难以确认对方的身份。同时交易双方使用电子货币直接交易，并不需要金融中介机构的支持，加上电子货币加密技术的采用以及电子货币远距离传输的便利都大大增强了

5、电子货币的隐密性。在一个电子虚拟环境中，在没有笔迹、签名等实质痕迹，数据定期更换的情况下，对交易记录的追踪非常的困难，而要获得洗钱犯罪的证据就更为艰难。（二）电子货币流通范围的跨国性使得反洗钱监控进一步复杂化。电子货币的流通与支付表现为电子货币信息的交换，而电子货币信息交换要依托网络进行。如果通过互联网划拨电子货币，电子货币就能突破地域和国界的限制，实现跨地域、跨国的交易行为，不法分子也就能非常容易地利用电子货币将“黑钱”转移国外实现“洗钱”的目的。由于不同国家在对电子货币监管上存在差异，这样就难以实现对电子货币洗钱活动的有效监控，成本也极高；同时，互联网上的电子货币划拨很难确定

6、发生的地点，在调查这类案件时，执法者首先就会面临管辖权的法律冲突问题，这对刑事管辖权的确立标准提出了挑战；此外，执法者还要取得有关国家执法部门的积极配合才能完成对犯罪嫌疑人的调查和起诉，这些对国际刑事司法合作也提出更高的要求。（三）电子货币的高科技性提高了反洗钱的技术要求在科学技术日新月异的今天，特别是电子信息技术突飞猛进地发展使得金融领域服务手段的现代化水平不断提高，带来了金融支付方式的变革，极大地便利了经济往来。但电子货币的高技术性也被洗钱犯罪充分利用，使其洗钱的成本大大降低，效率明显提高，安全系数较之传统洗钱更高，洗钱犯罪分子可以十分方便地利用电子自动支付系统快速、匿名地完

7、成犯罪收益的转移。可以预见，在将来的洗钱犯罪活动中，洗钱者将会越来越多地借助现代电子信息技术以及其他高科技手段加快洗钱速度，摆脱反洗钱机关的追查，这对现有的反洗钱技术提出了更高的要求。二、我国电子货币反洗钱的现状与存在的问题（一）缺乏健全的电子货币反洗钱法律机制首先，我国尚没有出台专门的全面规范和管理电子货币的立法，电子货币的法律框架在我国还属于空白，这使得反洗钱工作在没有系统法律援引的同时，也缺乏相关法律的支持和铺垫。其次，虽然目前我国已颁布了许多反洗钱法律，如2003年中国人