内控强化合规知识测试卷

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1、内控强化年合规知识测试卷一、填空题（共20空，每空1分）1．三个办法一个指引是指出____________管理暂行办法；______________管理暂行办法；_______________管理暂行办法；____________业务指引。2、贷款五级分类包括______________________________________损失。3、整治的不规范经营类型包括不得以贷转存，不得__________，不得__________，不得__________，不得__________，不得一浮到顶，不得转嫁成本。4安徽银监局关于印发安徽银行

2、业内控强化年活动实施方案的通知中的六项排查内容包括风险排查_____________________________人员排查、环境排查、.5、内控强化年活动内容主要是围绕“_____________________________________查、改、罚开展工作。（七字要点）6、安徽省银监局决定从2012年3月至____________期间在江苏省银行业金融机构开展“银行业内控强化年”活动。二、单选题（共30题，每题1分）得分：1、商业银行资产负债管理应遵循的原则是（）原则。A、流动性原则B、分散性原则C、效益性原则D、安全性原则2、、

3、现金流限额测算至少为（），鼓励商业银行按更长期限进行测算。A、一个月B、两个月C、3个月D、半年3、理财产品的宣传资料应注明（）A、股市有风险，投资需谨慎B、高风险高收益C、理财非存款，投资需谨慎D、理财非存款产品有风险投资需谨慎4、银监会应定期对商业银行合规风险管理的（）进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。A．全面性B．有效性C．充分性D．审慎性5、从2011年7月1日起7/7，银行业金融机构免除人民币个人账户的部分服务收费。下列选项中不属于免除服务收费的的（）等。A开户手续费B销户手续费C密码挂失费D凭证再挂失费6、商业银行（）

4、的范围应包括全行对各个地区的最高授信额度、全行对单个客户的最高授信额度及单个分支机构对所辖服务区的最高授信额度。A．基本授权B．特别授权C．基本授信D．特别授信7、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（）定期的独立评价。A．内部审计部门B．风险管理部门C．法律部门D．会计部门8、下列选择中不属于“人民币个人理财业务”的不规范经营行为的是（）A未在开办业务网点的醒目位置公示客户权益须知B详尽介绍办理理财产品的流程、风险承受能力评估流程、投诉的方式和程序C销售人员向客户推介不适用的产品类型D对于非保本产品存在保证本金安全、保证收益、混淆定期存

5、款等推介用语9、下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。A．某日李某存入某银行现金10万元人民币B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转C．某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款10、商业银行必须建立法人授权管理制度，实行（）法人体制。A．四级B．三级C．二级D．一级11.“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）A.风险评价B.贷款发放与支付C.贷款限额管理D.贷后管理12、下列选项

6、中，不属于一级支行小额贷款业务岗位设置的是（）。A．小额贷款业务主管岗B．信贷会计岗C．贷后管理岗D．信贷员岗13、表内授信不包括（）A、贷款    B、票据承兑     C、贴现     D、拆借14、银行业金融机构设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）A、内控优先B、可行性优先C、效益优先D、操作性优先7/715、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立()A.风险垂直管理制度B.风险限额管理制度C.授信风险责任制D.风险识别与评估机制16、商业银行的（）应体现倡导合规和

7、惩处违规的价值观念。A．合规绩效考核B．合规风险管理C．合规风险评估D．合规风险识别17、私人银行客户是指（）达到（）万元的人民币及以上商业银行客户。A、金融净资产500B、家庭净资产600C、金融净资产600D、家庭净资产50018、总行通知将个人人民币账户转出方式的异地、跨行转账与汇款业务手续费优惠活动延期，即延期期间继续执行5元/笔的优惠费用标准。优惠活动的终止日期为（）。A2012年4月30日B2012年5月31日C2012年6月30日D2012年7月31日19、我行个人人民币业务的收费标准中人民币储蓄结算业务的存折工本费为（）。

8、A免费B5元C2元D视具体业务而定20、我行个人人民币业务的收费标准中人民币储蓄结算业务的凭证正式挂失的收费为10元/笔，不属优惠政策中可以免费的情况有（）。A高端华商联盟账户、普通华商联盟账