合规、行风、防控、内控

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1、**农信监﹝2010﹞23号签发人：888***县农*信用合作联社关于内控和案防制度执行年活动开展情况的报告****农信办：为进一步提高我县农信社内控和案防制度执行力，促进我县农信社安全稳健运行，切实提高基础管理工作水平，增强风险管控能力和*场竞争力，根据《河南省农*信用社内控和案防制度执行年活动实施方案》要求，结合***联社自身实际，和案件风险排查、“基础管理年”-10-活动，做到领导高度重视、宣传发动到位、紧扣业务经营、落实措施得力，使活动收到了很好的效果，有力推进了***联社各项业务的稳健发展。现将内控和案防制度执行年活动开展情况报告如

2、下：一、成立组织，加强领导一是按照省联社活动意见的有关要求，及时成立了“内控和案防制度执行年”活动领导小组，联社党委书记、理事长陈永安任组长，联社党委副书记、主任侯建朝，联社党委委员肖俊华、薛新民、范英华任副组长，联社各部室、中心负责人为成员，进一步加强领导，明确职责，督促落实。二是结合实际，制定下发了《***县农*信用合作联社关于深入开展“内控和案防制度执行年”活动的实施意见》，对活动的指导思想、工作目标、具体措施进行了详细的规定和要求。三是广泛宣传动员，提高思想认识。为确保活动实效，广泛调动全员参与活动的积极性，推进活动全面、深入地开展，

3、联社在2010年7月5日召开上半年工作会议之际，对“内控和案防制度执行年”活动进行了广泛动员发动，切实提高全体员工的思想认识，在全社上下形成了共同参与的良好局面。二、突出重点，强化落实（一）认真领会早规划，明确思路强认识联社领导高度重视内控和案防工作，在7月5日-10-年中全体会议上，对本次内控和案防制度执行年活动开展进行动员和学习，会上，联社陈理事长亲自就当前案件防控工作严重性、复杂性、长期性和紧迫性，认真进行了重点强调，并将各岗位中存在的风险隐患进行分析，分类总结了各岗位中存在的33个风险点，其中：客户经理12个，信贷会计5个，信用社主任

4、10个，信贷管理部门存在6个。明确要求全体职工在今年工作中高度重视，全力克服，做到尽职免责，失职必究，在排查案件隐患上行动要迅速，措施要果断，执行要到位，切实把案件防控工作做扎实。（二）着力做好员工培训，逐步提高任务素质为全面提高员工素质，不断增强农信社核心竟争力，***联社不断加强员工的培训和学习，一是采取自身学习和集中学习相结合，专题培训和相互学习的方式，机关利用每周一开例会的时间一会代训进行学习，各基层社每周二、周四晚上集中对有关各项规章制度、案防制度的学习和领会，在学习中进行讨论，加深对规章制度的理解和把握；二是组织组织业务知识和业务

5、基本操作时能考试，联社每季度对基层临柜人员进行点钞、珠算、汉字输入、百张传票等技能考核，对“三个办法一个指引”、“清算业务”、“反假币”“发洗钱业务”等培训，为达到本次活动学习阶段的效果，联社于2010年7月30日晚上组织281名员工开展了***农信社2010年金融法律法规考试，并逐人造册，对考试结果进行公布，90分以上的28人，80分以上253人，通过考试使员工法律法规意识进一步增强，内控案防认识进一步提升，员工素质明显提高。（三）健全内控制度，加大责任追究按照“风险为本，内控优先”的原则，健全了监督制约机制，加强各部门之间、岗位之间、上下

6、级之间监督制约与联系。一是扎实开展兼职稽核员培训。4月2日-10-对全县18名兼职稽核员进行专题培训，搭建稽核监督工作交流平台。二是加强稽核人员岗位责任考核，逐步完善和落实责任追究制度。稽核人员按规定签订《稽核检查承诺书》，对检查做出书面承诺，建立了稽核后续检查制度，确保整改到位。同时严格落实各项规章制度，加大责任追究力度和对违章违规现象的处罚力度，实现了有章必循、违章必究，体现了制度建设的实效，强化了全员合规经营意识。今年上半年在各种检查和排查中共处理违规违纪人员23人次，其中：记大过1人，记过2人，行政警告7人，通报13人，罚款3500元

7、。（四）更新经营理念，切实加强内控管理1.加强信贷管理。一是今年2月22日起，联社在全县范围内开展了“信贷大治理、案件大防控、形象大提升”专题治理活动。活动为期6个月，活动分动员、自查自纠、全面治理整改和检查验收阶段。活动中共对信贷方面存在问题的一名社主任进行停职，对一名社主任进行记大过处分，对两名信贷员进行记过处分，一名信贷会计进行警告处分。随着活动的有效开展，全县信贷人员在组织纪律、工作作风、精神面貌上大有改善，信贷管理水平和信贷服务质量大幅提升。二是严格执行贷款三查制度和上报审批贷款受理、审查、批复程序，建立了大额贷款管理台账，实行按月

8、动态管理。要求基层信用社审批发放贷款时，必须由贷管小组成员签署明确意见。三是下发贷款合同范本，组织员工认真学习银监会“三个办法一个指引”。5月20日，***联社还组