大学生个人理财规划书修改稿

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1、拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。个人理财规划书经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP

2、年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元-11-目录规划摘要……………………………………………………………………4第一部分　个人情况和个人理财目标……………………………………6一、基本情况………………………………………………………………6二、财务状况…………………………………

3、……………………………6三、人生理财目标…………………………………………………………8第二部分　理财规划建议…………………………………………………13一、理财规划基本假设……………………………………………………13二、理财建议………………………………………………………………14第三部分　理财规划的预期效果分析……………………………………18第四部分　未来家庭理财安排原则………………………………………20规　划　摘　要理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过程。我们为本人量身定做的理财规划书详细分析了他的个人情况、财务信息和理财需求，在此基础上，

4、结合其生活和职业特点，进行了消费和现金流量规划、投资和风险管理规划、养老规划，以及对规划执行情况的跟踪和定期检查，以便今后根据其个人情况的变化进行适时的调整。理财目标：1、合理安排消费和投资支出，保证当前生活质量的同时建立安全、稳定的投资组合；2、通过合理安排保险和投资，做到对退休后幸福生活的基本保障。 理财原则：在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模

5、以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元-11-财务状况：1、现金储蓄能力较弱。2、偿债能力较强，财务状况很安全。3、金融资产结构不合理：流动性资产比例过小，品种单一，投资收入少。理财策略：可以预期，本人将维持较为稳定的生活和工作状态，因此理财的原则以稳健为主，结合财务状况、风险偏好，我建议：1、合理规划消费支出，提高流动资产比例。2、投资规划方面，首先理清所持有资金情况以做进一步规划，其次调

6、整资金投资策略，适当降低投资金额，并增加不同期限、不同变现能力和收益率的理财产品。3、风险管理与保险规划方面，调整原有保险产品，增加对意外和重大疾病风险的保障能力，增加作为补充养老金的保险，保费控制在年收入的10%左右。经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15

7、%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元-11-第一部分：客户情况和理财目标一、基本情况　　（一）个人基本信息姓名：徐生强　性别：男年龄：22岁婚姻状况：未婚职业：学生二、财务状况基于徐生强的个人信息，通过整理、分析和假设，对他年收支及存款进行了细分，展示出目前他的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始理财计划。(一)日常收支情况他的每月可支配收入为1500元，。据此，我们可列出他的月度收支情况表(表1)；他的年度收入在此也暂按净收入计算，可得年度收支情况表(表2)。(二)家庭资产负债情况他的资产负债情况见表3。经