个人理财平时作业全文答案(包含简答题)

《个人理财平时作业全文答案(包含简答题)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、个人理财平时作业1一、单选题:　　1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑(A　　)　　A.增持储蓄产品　　B.增持股票　　C.增持股票型基金　　D.减持固定收益类产品　　2、个人理财业务师建立在(　B　)基础之上的银行业务　　A.法定代理关系　　B.委托代理关系　　C.存款业务关系　　D.贷款业务关系　　3、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的(　C　)　　A.国债　　B.定期存款　　C.股票　　D.活期存款　　4、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更

2、多投资于(　D)行业　　A.房地产　　B.建材　　C.汽车　　D.电力　　5、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为(　：C　)　　A.增加银行存款　　B.卖出手中外汇　　C.增持固定收益证券D.出售手中股票6、来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是(A)A.自我吹嘘B.目标缺失C.被动接受D.自我设防7、在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（B）。A．信托关系B．合同关系C．委托关系D．供销关系二、多选题:1、对于个人而言，利率水平的变动会影响(　A,B,C,D,E　)　　A.对存款收益的预期　B.消费支出和投资决策的

3、意愿　　C.从银行获取的各种信贷的融资成本D.现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策　　E.购买股票还是购买债券的决定2、《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事(　C,D　)　　A.资金业务B.个人理财业务C.证券业务D.信托业务E.贸易融资业务3、关于私人银行业务，下列说法正确的有(A,C,D,E)　　A.是一种向富人及其家庭提供系统理财业务　　B.不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。　　C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标　　D

4、.核心是个人理财，实际是混业业务　　E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小4、以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响(　A,B,D　)　　A.加大国债发行量　　B.降低印花税　　C.养老保险制度　　D.提高法定存款准备金率　　E.推行货币化分房5、预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有(　B,C,E　)　　A.增加银行储蓄　　B.减少国库拳的配置　　C.增加在股票市场上的投资　　D.适当减少房地产市场上的投资　　E.适当增加基金的购买量6、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有(

5、BCDE)。　　A.客户当前的收支状况B.客户的社会地位　　C.客户的年龄D.客户的投资偏好E.客户的风险承受能力7、属于客户理财需求短期目标的有（C,D,E）A、按揭买房B．子女的教育储蓄C．投资股票市场D．税务负担最小化E．控制开支预算8、进行现金管理的目的在于(ABDE　　)。　A.满足未来消费的需求　　B.满足日常的周期性的支出需求　　C.满足对退休养老的需求　　D.满足应急资金的需求E.满足财富积累与投资获利的需求9、下列关于理财目标对应正确的有（　BC　）。A、启动个人生意----短期目标B、休假----短期目标C、建立退休

6、基金----长期目标D、按揭买房—中期目标E、参加人寿保险----短期目标10、个人银行理财产品的特点有（ABCD）A、收益稳定，风险较小；B、同质性C、综合性D、多样性E、差异性三、判断并说明理由1、如果物价水平是处在变动之中的状态，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平(　错误　)理由：2、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类(错误　)理由：3、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产，以获取经济波动带来的收益(错误　　)理由：在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该增持储蓄产

7、品4、如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。(错误　　)理由：5、个人理财只需要从实际银行工作的人员在掌握。（×）6、中国信用卡元年是2003年。（正确）7、如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。（×）8、现在银行一年期定期存款利率为2.80%。（×）9、银行理财产品收益=银行理财产品收入-银行理财产品支出。（√）四、简答题1、个人理财的核心是什么？其过程包括哪些步骤？个人理财的

8、核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。其过程主要包括一下几个步骤：（1）与客户建立联系；（2）收集客户数据及决定目标与期望；（3）分析客户现行财务状况；（4）整合财务策划策略并提出财务策划计