金融开放_金融安全与涉外金融监管_曹胜亮

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1、２０１４年第３期中南财经政法大学学报№．３．２０１４双月刊Ｂｉｍｏｎｔｈｌｙ总第２０４期ＪＯＵＲＮＡＬＯＦＺＨＯＮＧＮＡＮＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹＯＦＥＣＯＮＯＭＩＣＳＡＮＤＬＡＷＳｅｒｉａｌ№．２０４金融开放、金融安全与涉外金融监管曹胜亮（华中师范大学社会学院，湖北武汉４３００７９）摘要：中国现有涉外金融监管制度难以满足金融全球化背景下的金融监管要求，导致了法律制度滞后于金融改革开放进程、监管手段不足、分业监管体制造成的不同监管机构之间难以协调以及国际合作形式单一化等问题。其根本原因在于现有的监管模式难以平

2、衡金融开放与金融安全的关系，亦无法满足《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》关于涉外金融监管方面的改革要求。应进一步完善金融监管法律体系，采取综合性、国际性的监管策略，加强对金融风险监管的国际协调与合作。关键词：金融开放；金融安全；涉外金融监管；分业监管中图分类号：Ｆ８３０．２文献标识码：Ａ文章编号：１００３－５２３０（２０１４）０３－００７９－０６金融全球化的发展给各国金融市场带来机遇的同时，也给各国金融监管工作带来了诸多新挑战。［１］（Ｐ２０７－２１０）围绕该命题，学者们从不同角度进行了研究。

3、一些学者侧重研究该命题的基础理论，还有［２］（Ｐ７７－９３）一些学者针对金融全球化和金融危机的语境展开研究，另外一些学者则深入研究具体的监［３］管模式。中共中央十八届三中全会通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》以及十二届全国人大二次会议的政府工作报告中均提出，要进一步扩大金融业对内对外的有序开放、深化金融监管体制的改革等目标。本文拟重点考察：在进一步加强金融开放的同时，如何协调好金融开发与金融安全之间的关系，以进一步完善我国涉外金融监管。一、开放背景下我国涉外金融监管为了履行入世承诺，我国

4、在加入ＷＴＯ之后，统一内外资法律法规，保持外资政策稳定、透明、可预期性，加快修改现行规定和制定新的监管措施的步伐，从整体上看，体现出两种趋势：放松管制和加强审慎监管并行。同时，在涉外金融监管方面也更加重视国际合作。（一）放松管制为了实现中国在加入ＷＴＯ时分别在银行业、证券业和保险业等金融领域的开放承诺，根据《服务贸易总协定》（ＧｅｎｅｒａｌＡｇｒｅｅｍｅｎｔｏｎＴｒａｄｅｉｎＳｅｒｖｉｃｅｓ，简称ＧＡＴＳ）第三部分对市场准入的规定，我国对现有立法进行了梳理，以达到每个成员给予其他任何成员的服务和服务提供者

5、的待遇，不低于其承诺表中所同意的规定、限制和条件。１．银行业市场准入的放松管制。我国在加入ＷＴＯ之后，分别在商业存在方式下外资银行市场收稿日期：２０１４－０３－３０作者简介：曹胜亮（１９７４—）男，湖北蕲春人，华中师范大学社会学院博士后，武汉工程大学法商学院教授。７９准入和跨境提供的市场准入方面做出了如下承诺条件：在有关商业存在方式下外资银行市场准入方面，我国承诺自加入ＷＴＯ之日起，取消外资银行办理外汇业务的地域和客户限制；在五年之内逐步取消所有的外资银行经营人民币业务的地域和客户限制以及所有现存的有关外

6、资银行所有权、经营及设立形式的限制；同时，自提出申请之日上一年年末总资产超过１００亿美元的外国金融机构可申请设立外商独资银行和合资银行，超过２００亿美元的外国金融机构可申请设立外国银行分行；在中国营业３年，且在申请前连续２年盈利的外国金融机构可以申请本币业务；除关于本币业务的地域和客户［４］（Ｐ１５）限制外，其他方面均享有国民待遇。在跨境提供的市场准入方面，自入世伊始，允许提供和转让金融信息、金融数据处理以及与其他金融服务相关的软件，并允许对有关活动进行咨询、中介和提供其他附属服务，对上述承诺服务的提［５

7、］（Ｐ２５－２６）供和境外消费等，除国民待遇外无其他承诺。２．证券业市场准入的放松管制。我国加入ＷＴＯ以后，为了满足《服务贸易总协定》、《ＧＡＴＳ的金融服务附录》、《有关金融服务承诺的谅解书协议》和《全球金融服务贸易协议》等提出的要求，我国证券业的法律规范及监管措施在市场准入、最惠国待遇、透明度以及国民待遇方面做出了调整，从而履行入世承诺。在最惠国待遇方面，当任一缔约方向任何其他一个缔约方开放证券市场时，都应立即无条件地也向其他任何缔约方开放其证券市场；除非在紧急情况下，任一缔约方必须将其与证券市场有关的

8、法律、法规、行政命令或其他决定、规则和习惯做法，无论是由中央或地方政府做出的，最迟在它们生效前予以公布，从而做到法律法规透明化；另外，各缔约方证券市场应该开放，除非在承担义务清单中明确规定，缔约方不得进行限制或区别对待。３．保险业市场准入的放松管制。保险业市场中，寿险方面，我国政府做出了有关逐步取消地域、条件及业务限制的承诺，将地域限制在三年之内逐渐取消，除部分条件限制外，不设其他限制。在非寿险方面，逐渐开放地域限制，三年后除