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1、银行金融论文范文:试谈如何加强金融系统案件防范word版下载如何加强金融系统案件防范论文导读：本论文是一篇关于如何加强金融系统案件防范的优秀论文范文,对正在写有关于银行论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：款和资金。第三、以办合资企业为名，雅取银行贷款。有的境外投资客商开办企业，外汇投资根本不到位，全靠银行贷款运转，说穿子，即利用我们的钱来经营赚钱,有的外汇投资虽然开始资金到位，但仅是应付一下验资手续，随后就全部抽回。笫四、伪造、变造银行票据和印章，骗取银行、企业资金。第五、利用银行承兑汇票骗取、套摘要:加强防
2、范措施，预防经济诈骗盗窃案件，特别是大案要案的发牛•，保障银行资金安全,应高度重视加强金融系统干部职工防范教育，制度建设，建立健全监督制约机制，确保各项规章制度的贯彻落实。关键词：防范;措施;预防;经济案件:A文章编号:1674-7712(2012)12-0165-01随着改革开放的深化，社会主义市场经济的体制建立，尤其金融系统在新形势下，国内外社会上不法分子和银行内部不纯分子，每时每刻把目标盯向银行，千方白计地进行作案和诈骗、盗窃活动，有组织、有预谋地进行诈骗活动。在全国一些地方相继发生了国内外不法分子诈骗或企图诈骗
3、盗窃银行资金的案件，银行内部人员直接或间接参与盗窃诈骗，女口:涉嫌骗贷案，网银、信用卡诈骗案，柜员盗窃案，涉案贪污、贿赂、挪用公款、侵占等经济案件和中行开平案、江阴农行孙峰案、中行高山诈骗案等其金额之巨大，手段之狡猾，影响之恶劣,后果之严重。银行务必加强案件防范和“三防一保”工作，切实保障资金安全。当前犯罪分子作案的特点和手段，其具体表现为：第一、利用关系，行贿受贿，骗取贷款。犯罪分子利用各种关系,采取请客送礼，金钱铺路等手法诱惑，腐蚀银行有关人员，为其诈骗服务。第二、通过假抵押、假担保，假拆借骗取资金。犯罪分了有的伪
4、造、盗窃银行有价单证，有的以一物够抵，重复抵押、有的利用租赁物作抵押，有的利用共同财产作抵押，有的盗用他人财产或房产证等有价证券作抵押，通过收买银行职员，骗取银行贷款和资金。第三、以办合资企业为名，驼取银行贷款。有的境外投资客商开办企业，外汇投资根本不到位，全靠银行贷款运转，说穿了，即利用我们的钱来经营赚钱，有的外汇投资虽然开始资金到位，但仅是应付一下验资手续，随后就全部抽回。第四、伪造、变造银行票据和印章，骗取银行、企业资金。第五、利用银行承兑汇票骗取、套取银行资金。犯罪分子采取不正相关当手段，套取银行贴现资金和抵押
5、贷款，有的将盖好承兑章的空白银行汇票,用于拆借资金，造成票据纠纷和案件。笫六、利用存款挂失骗取银行资金。犯罪分了采取先存款后挂失，接着又拿存单取款的手法达到骗取银行资金。第七、利用调汇骗取银行资金。犯罪分子利用企业，经营单位急需外汇的心理进行骗取资金，有的还出现在银行经办人员与外部互相勾结进行诈骗银行资金。第八、利用引进外资为由，骗取银行资金。犯罪分了引进外资支持国家、地方经济建设为名，用金钱、物质诱惑银行意志薄弱的干部,为其出具保函、资信证明等证件，行诈骗银行资金之实。第九、银行内部职工作案。一是作假帐，盗用客户资金
6、。有的临柜会计人员利用记帐和电脑操作之便，采取串户手段透支，盗用客户资金（包括利用信用卡）O二是有的职工利用办理同城票据交换工作之便,通过付出凭证不记帐，将款项转入关系户帐户，有的伪造凭证，自平帐户，盗用储户、联行资金和国库款，有的收入现金不记帐,贪污储户存款。三是内外勾结，盗用库款。有的监守自盗，有的和社会上不法分子密谋策划，盗窃库款;有的利用银行管理的疏漏和人员麻痹，乘机作案;有的乘运钞之机，盗窃和公开枪劫;有的非法购买假钞,利用工作之便，骗取资金。四是有的利用搞三产，从中渔利,捞好处，表现为一方面故意在经营中不健
7、全帐目，以中贪污,造成稽核审计时无帐可查,达到其混水摸鱼的目的；另一方面公私兼顾，表面上为公家搞一点钱来改善职工生活福利，实际上把在经营中赚的大部分钱据为己有等等。近年来，金融系统在有效防范经济案件，预防诈骗盗窃方面，做了大量工作，对制约经济案件特别是大案要案的发生，起了很大作用。但是，由于近年来,有些金融机构对防范教育重视不够，抓的不够得力,特别是对规章制度建设抓的不够,使经济案件多有发生，不仅影响了正常的金融秩序，而且对深化金融体制改革非常不利，为加强防范措施，预防经济诈骗盗窃案件，特别是大案要案的发生，保障银行资
8、金安全，现对如何进行防范教育和加强制度建设，谈谈务必抓好几项工作个人的一管之见：为了有效地防范经济案件和诈骗盗窃案件的发生，保障银行资金安全，务必抓好以下几项工作：(1)要加强对防范案件工作的领导。各级行领导要充分认识诈骗、盗窃经济案件出现对银行资金的危害性、严重性，以及做好防范案件发生的紧迫性、严重性，同时注意找出有关部门、岗位
