[应用]金融理财课程问卷调查

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1、《金融理财》课程问卷调查2010-2011年CPI居高不下，银行那点存款早已缩水，股市风险大，基金也不敢买，房子又限购，如何让钱保值增值？如何让生活质虽提高？买什么保险合适？单位缴纳的养老保险是否够养老？您是否需要更高程度的医疗保障？如何进行子女教育规划？如何合理避税？怎么做退休规划？如此多的问题，您是否思考过？是否因惑过？那么通过本问卷调查，让我们的“理财团队”了解你的基木信息，为您罐身打造合理的理财规划方案。（说明：本问卷为不记名方式，不会涉及您的隐私，请您放心填写，08商行1、2、3班全体同学

2、感谢您的参与！）1、您的性别AA、男B、女2、您的年龄BA、25岁以下B、26岁・30岁C、31岁・45岁D、46岁以上3、您婚姻状况：A、未婚B、已婚无子女C、已婚有子女4、您的学历AA、本科B、硕士研究生C.博士研究生5、您的家庭平均月收入AA、4000以下B、4000-9000C、9000-15000D、15000以上6、您对理财感兴趣的程度BA、非常有兴趣B、一般C、无D、不想知道7、您目前的理财价值观BA、蚂蚁族——选择性支出，储蓄率高；B、蟋蟀族一一选择性支出用于现时消费，储蓄率低；C、

3、蜗牛族——绝大部分的支出用于房屋的本息或租赁费用；D、慈乌族一一挣的钱都为了子女的教育，该部分支出约占一生总所得的10%以上。8、您觉得金融理财的必要性CA、没必要B.无所谓C、在某段时期有必要D、一直都很必要9、您对“金融理财”一词的理解_CA、资产的保值增值B、投机暴利C、通过理财规划使得资产能满足人生不同阶段的各种需求D、其他（请注明）：10、您最担心的或者最关心的是什么理财问题？（可多选）ADEA、目前家庭的基本生活费用（包括住房、日常生活各项大额消费）B、自己及配偶的养老费用C、自身或子女

4、的教育费用D、家庭的医疗、社会保障费用E、家庭所得的税务费用11、您的理财性格BA、精打细算土拨鼠一购物会考虑预算，有兴趣学习理财，提供选择性方案；B、及时行乐猴子——多赚多花，不易存钱；C、小心翼翼美洲豹一一担心钱不够用，考虑花钱效用；D、有洁癖的波斯猫一一不让金钱左右人生，嫌铜臭，不作规划；E、逃避问题的驼鸟——不想处理钱的事，不考虑未来境遇。12、您在什么时候会寻求专业人士进行金融理财？（可多选）A、当您在金融理财方面不具备系统专业知识时；B、当您在不知道如何设立未来的理财目标时；C、当您太忙

5、，无法抽出时间来自己理财时；D、当您遇到了社会性事件引致重大财务需要时，比如生育、离异、继承、失业或者严重疾病时；E、当您知道自己也可以进行一些简单的财务决策，但却感觉到专业的理财顾问能够帮助自己更有效地管理家庭财务，带来财富的加速成长；F、当您已经感觉到了金融理财的紧迫性，但却毫无头绪，不知如何着手时；G、其他（请注明）：13、您是否在证券公司或银行网站做过投资风险偏好问卷？BA、是B、否14、您对风险的偏好程度：CA、非常进取型B、温和进取型C.中庸型D、温和保守型E、保守型15、您是否有记账的

6、习惯BA、是B、否16、您的消费习惯BA、有计划的消费B能省就省C没有计划，想花就花D其他17、您对目前的工作收入满意吗BA、满意B、不满意18、如果对工作收入不满意主要原因是AA、工资低B、福利待遇不好C、付出与收入不成正比D其他19、您正在进行的投资理财有哪些AA、定期储蓄B股票C债券D基金E保险F期货G房产H商铺I小生意J其他：20.您最想做的投资理财有哪些_AEIA.定期储蓄B股票债券D基金E保险F期货G房产H商铺I小生意J其他：21、您投资理财时最看重的是什么CA在通胀时不贬值B保住本金C

7、每年获得稳定收益D获得短期的高收益22、在以下对保险的描述里，请选择最符合您想法的答案。DA我有充足的保障，我很清楚地知道我拥有哪些保险B我有保险了，但不清楚具体是怎么回事C我没有保险，也不知道该如何选择D我一点都不喜欢保险，无论是任何一种类型23、您购买过的保险产品有CDA汽车保险B家庭财产保险C意外伤害保险D疾病保险E医疗保险F人寿保险G投资性质保险H商业养老保险I少儿保险24、您最希望购买或者了解的保险产品有_及IA汽车保险B家庭财产保险C意外伤害保险D疾病保险E医疗保险F人寿保险G投资性质保

8、险H商业养老保险I少儿保险25、您每年愿意支付多少保险费BA1000以下B1000-4000C4000-8000D8000以上26、您对社会保险中的养老保险、医疗保险的保障程度满意吗_AA不满意，保障程度低，养老不够B不满意，保障程度低，看病不够C很满意，足够了D、一般27、您是否了解团体保险_BA没听说过B略知一二C非常熟悉D期待了解28、您希望以哪种方式参加团体医疗保险更可行AA单位组织并出资B单位组织并出资一半C单位组织，愿意自己出资D没兴趣29、您现在的房产状