信用证实用案例doc

《信用证实用案例doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、9．信用证实用案例案例一：买方：一个美国公司，开户行是花旗银行；卖方：一家东莞工厂，开户行是中国银行。最常见的信用证具体操作步骤，1.美国公司向花旗银行提出开证申请；2.花旗银行接受申请，开立信用证，并传递给中国银行；3.中国银行接到信用证以后，通知东莞工厂，并把信用证交给东莞工厂；4.东莞厂据以备货制单，完成交货后，把全套单证交给中国银行。5.中国银行审核无误后，可以直接付款给东莞厂，或者暂不付款而将全套单证转交给花旗银行，由花旗银行付款。在这个例子中：　　　　1.美国公司申请开立信用证，叫做“申请人Applicant”。　　2

2、.花旗银行开立信用证，叫做“开证行Opening／IssuingBank”。　　3.东莞厂因为受益于信用证的付款保障，叫做“受益人Beneficiary”。　　4.中国银行接到的信用证，并通知东莞厂，叫做“通知行Advising/NotifyingBank”。　　5.如果中国银行直接付款给东莞厂，就叫做“议付行NegotiatingBank”。　　6.花旗银行最终承担付款责任，叫做“偿付行Paying／ReimbursingBank”。所以，当我们想以信用证作为收取货款的方式时，需要把我们的要求和国内开户银行的名称账号等资料告诉国

3、外买家。这些资料可以询问银行，告诉银行是为了开立信用证的即可。案例二：信用证游戏规则　一、案例　　1994年4月11日，国内某公司(以下称为JS公司)与香港GT公司达成一份出口合同：合同号No.94JS-GT102,4950dzof45x45/110x70T/Cyarn-dyedshirtwithlongsleeve(涤棉长袖衬衫),5%moreorlessareallowed,单价USD28.20/dzCFRHongkong,总金额USD139,590.00，1994年8月底之前装运，付款方式为by100%irrevocable

4、L/Ctobeavailableby30daysafterdateofB/L(不可撤消的提单日后30天远期信用证付款)。　　经JS公司催促，JS公司于5月底收到由意大利商业银行那不勒斯分行(BancaCommercialItaly,NaplesBranch)开来的编号为6753/80210的远期信用证，信用证的开证申请人为意大利的CIBMSRL，并将目的港改为意大利的那不勒斯港，最迟装运期为1994年8月30日，同时指定承运人为MarvelousInternationalContainerLines(以下简称MICL公司)，信用证

5、有效期为9月15日，在中国议付有效。16/16　　JS公司收到信用证后，没有对信用证提出异议，并立即组织生产。由于生产衬衫的色织面料约定由香港GT公司指定的北京GH色织厂提供，而此后北京GH色织厂未能按照JS公司的要求及时供应生产所需面料，并且数量也短缺，导致JS公司没有赶上信用证规定的8月30日的最迟装运期限。为此香港GT公司出具了一份保函给JS公司，保证买方在收到单据后会及时付款赎单。JS公司凭此保函于9月12日通过信用证指定的MICL公司装运了4700打衬衫(总货款为USD132,540.00)，并取得了编号为GM/NAP-

6、11773的海运提单，提单日期为1994年9月12日。　　9月14日，JS公司备齐信用证所要求的全套单据递交议付行。不久便收到意大利商业银行那不勒斯分行的拒付通知，理由是单证不符：1、数量短缺;2、提单日超过了信用证的最迟装运期。此后JS公司多次与香港GT公司和意大利的CIBMSRL联系，但二者都毫无音讯。　　10月19日，开证行来函要求撤消信用证，JS公司立即表示不同意撤证。　　11月1日，JS公司收到CIBMSRL的传真，声称货物质量有问题，要求降价20%。JS公司据此推断CIBMSRL已经提货，接着便从MICL海运公司处得到

7、证实。而且据MICL称CIBMSRL是凭正本提单提取的货物。因此JS公司立即通过议付行要求意大利商业银行那不勒斯分行退单。此后还多次去电催促退单事宜。　　11月15日，意大利商业银行那不勒斯分行声称其早已将信用证号6753/80210项下的全套正本和副本单据寄给了JS公司的议付行，但议付行仅收到了一套副本单据。　　JS公司了解到意大利商业银行在上海开设了办事处，并立即与该办事处的负责人交涉，严正指出作为在国际银行界有一定地位的意大利商业银行，擅自放单给买方是一种严重违反UCP500及国际惯例的行为，希望意大利商业银行尽快妥善处理这

8、一事件，否则JS公司将会采取进一步的法律行动，以维护自身的合法权益。　　12月2日，意大利CIBMSRL公司的总经理L.Calabrese主动要求来华与JS公司协商解决这一贸易纠纷。12月5日，JS公司组成3人谈判小组赴上海与L.Calabrese