金融服务贸易自由化的经济效应分析

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1、对外经济贸易大学博士学位论文金融服务贸易自由化的经济效应分析姓名：施丹申请学位级别：博士专业：国际贸易学指导教师：王林生20071001内容提要不论是主动选择还是被迫跟进，大多数国家的金融服务贸易已经纳入到世界多边贸易体系之中，开始了其金融服务贸易自由化的进程。在经济发展与金融发展水平相差甚远的条件下，这一事实对于建立高效而稳健的金融体系、促进本国金融体系的发展并最终推动本国经济增长具有怎样的影响，这正是本文所要研究的问题。从目前的金融发展水平来看，发达国家在国际金融服务贸易中具有绝对优势，但是除了美

2、国、英国、加拿大、德国等国家一直在积极倡导金融服务贸易自由化之外，并不是所有发达国家都主动采取金融服务贸易自由化政策，而金融发展水平相对较低的发展中国家(地区)中的新加坡、泰国、墨西哥、哥伦比亚、智利等却在并不具备很强竞争优势的条件下积极推行金融服务贸易自由化的政策，但绝大多数国家都是出于各种压力，不得不参与到金融服务贸易自由化的进程中来的。由此可见，尽管金融服务贸易自由化经济效应的表现是多样化的，但是各国并非仅仅为了贸易的利益，而更多的是出于促进经济增长的战略利益而开放其国内金融服务市场的，这是因为

3、金融服务业作为一个与经济其他各部门联系甚广的经济部门在国民经济中具有重要的战略地位和不可替代的经济功能，因此金融服务贸易自由化最根本的经济效应应体现为其对于经济增长的作用，而这一作用又是经由金融服务贸易自由化对于金融体系效率和稳定性的影响，即对于金融发展的影响而传导的，最后但并非最不重要的是，这一传导过程并不是在所有条件下都能充分发挥作用，还需要政府采取适当的保障措施才能实现。基于这样的分析逻辑，本文以金融服务贸易自由化的实施为背景，以金融服务的经济功能为出发点，以金融体系的效率和稳定为主线，分析开放

4、的国际贸易体制对金融体系的发展，并通过金融体系的发展对经济增长所产生的经济效应及其实现机制和保障条件。，本文的分析思路是：在明确金融服务贸易概念、金融服务产业功能和性质的基础上，首先从理论和现实两个方面分析金融服务贸易自由化的历史必然性，为分析金融服务贸易自由化的经济效应提供一个现实的背景；然后按照先直接效应后最终效应的顺序，依次分析金融服务贸易自由化对金融体系效率、金融体系稳定和经济增长的影响；再根据市场失灵理论，从提高效率和维护稳定的角度分析了实现金融服务贸易自由化经济效应的保障措施。全文共分为三

5、个部分，七章内容。第一部分是全文的基础，包括第一章和第二章。第一章，是全文的导论。本章说明论文的选题背景，归纳和总结相关研究的贡献与不足，说明本文的分析视角，并在此基础上阐述本文的思考逻辑，最后列出全文的内容安排、主要刨新与可能的缺陷等：第二章，是全文研究的出发点。主要说明什么是金融服务贸易自由化和为什么要实施金融服务贸易自由化的问题。本章界定了金融服务涵盖的范围，并在对金融服务经济功能分析的基础上，说明金融服务的特征和性质，为金融服务经济效应分析提供了基本前提；从理论基础和现实依据两个方面分析说明金

6、融服务贸易自由化是经济全球化条件下金融发展和贸易发展的必然趋势。比较优势理论和新贸易理论对金融服务贸易的产生和发展提供了理论基础，有助于我们从供给和需求两个方面分析影响金融服务业发展的各项因素，伴随着国际生产、国际贸易和国际投资不断增加的全球经济发展，在对金融服务贸易自由化提出现实要求的同时也为实现金融服务贸易自由化提供了实现条件，金融服务贸易自由化是各国经济发展和各国政府权衡利弊政策选择的必然结果。本章最后从现实状况和政策选择两个方面衡量了各国金融服务贸易自由化的发展现状，并对照分析了我国金融服务贸

7、易发展的情况。第二部分是全文分析的主体内容。在金融服务贸易市场开放不可避免的前提下，就需要回答“金融服务贸易究竟能带来什么”的问题，即金融服务贸易自由化的经济效应，包括第三章到第五章。如果说金融服务贸易自由化是每一个国家都无法回避的必然选择，那么接下来的任务就是要说明金融服务贸易自由化的利弊所在，为选择恰当的金融服务贸易自由化策略奠定基础，而这并不是一件容易的事情，因为。金融服务贸易自由化的经济效应表现在多个方面，每个方面的影响又有交叉和重叠。不过从金融服务贸易自由化的最终目标出发，有助于我们厘清分析

8、思路，按照直接效应和最终效应的顺序清晰地分析金融服务贸易自由化的经济效应。金融服务贸易自由化的直接效应是指它对金融体系的直接影响，包括对金融体系效率和金融体系稳定两个方面的影响，金融服务贸易自由化的最终效应是指它对经济增长的影响。第三章，分析金融服务贸易自由化对金融体系效率的影响，这是金融服务贸易自由化的直接效应之一。本章首先从金融体系的功能出发，明确界定金融体系效率是指金融体系运行效和资源配置效率，进而说明金融体系效率的影响因素；H然后在此基础上对各国