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1、WTO金融服务贸易法律制度X张若思内容提要:金融服务贸易的主要障碍可能是各国国内有关金融的法律、法规和制度。金融贸易自由化必须以稳定健全的金融体制为基础,因此要进行逐步的金融体制改革。但改革并非放松管理,而是要加强国内法规的规范作用,即要建立完善的、同时是透明的防范规则和监督制度。关键词:世界贸易组织金融服务贸易随着世界贸易组织(WTO)的建立,在国际贸易中比重不断增强的服务贸易第一次被纳入到多边贸易体制的框架内,其中,金融服务贸易占据着举足轻重的地位。关于服务贸易的法律制度是WTO法律体系的重要组成部分,其核心是
2、乌拉圭回合达成的5服务贸易总协定6,它所确立的原则和规则同样适用于金融服务贸易。112但是,由于金融服务的特殊性质和突出地位,WTO适用于金融服务贸易的规则也具有很强的特殊性,值得深入探讨研究。另一方面,我国加入WTO对我国的金融服务业提出了非常严峻的挑战。正确理解WTO关于金融服务贸易的法律制度是迎接这个挑战的基本前提。一、金融服务贸易金融服务构成了现代经济的支柱。今天,绝大多数经济活动离开了金融服务都是难以想象的。另一方面,金融服务与国家的宏观经济政策、尤其是货币政策密切相关,金融制度健全与否直接关系到一个国家
3、经济的成败。随着现代通讯技术的突飞猛进、新型金融工具和新型X中国社会科学院法学研究所助理研究员。1125服务贸易总协定6关于金融服务的附件将金融服务定义为:一成员的金融服务提供者所提供的任何具有金融性质的服务。金融服务包括所有保险和与保险相关的服务以及所有银行和其他金融服务(保险除外)。附件共列举了16项金融服务活动。为实施政府职能而提供的服务不在协定调整范围内。根据5服务贸易总协定6第1条第2款,与其他领域的服务一样,金融服务贸易可以定义为四种提供服务的形式:(1)跨境提供:从一成员境内向其他任何成员境内提供服务
4、;(2)境外消费:在一成员境内向其他任何成员的消费者提供服务;(3)商业存在:一个成员的服务提供者在其他任何成员境内通过商业机构提供服务;(4)人员流动:一个成员的服务提供者在其他任何成员境内通过自然人提供服务。#93#法学研究2000年第6期金融业务的涌现、国际货物贸易的扩大对金融服务的需求不断增加,金融服务贸易在近一二十年迅猛发展,统一的全球金融市场逐渐形成,金融服务贸易自由化已成为不可逆转的趋势。所谓贸易自由化,意味着减少国家在贸易领域的直接干预,对外开放国内市场,消除或减少贸易壁垒,使以公平竞争为基础的市场
5、机制在国际贸易中发挥主要作用。然而,金融服务有其特殊性,突出表现为行业固有的巨大风险。为确保金融体制的稳定,防范金融风险,各国都通过制定防范规则和监督制度来管理和控制金融机构、规范金融活动。122但是,以维持金融稳定为宗旨、规范行业活动的国内金融法规却可能成为国际金融服务贸易的障碍。金融服务贸易涉及两类目的不同的法律规范,一类是调整国际贸易关系的原则和规则,另132一类是规范金融服务的国内法规。实践中,二者并非总是并行不悖。在多边贸易体制的框架内推进金融服务贸易自由化,从法律角度而言,最突出的问题,实际上就是这两类
6、法律规范之间的关系问题。乌拉圭回合谈判的主要内容之一是将5关贸总协定6确立的最惠国待遇、国民待遇、取消数量限制等自由贸易原则和规则的适用范围扩大到其他贸易领域,其中包括服务贸易,旨在实现国际贸易的全面自由化。但是,这些原则和规则并不完全适合于服务贸易,尤其是金融服务贸142易。服务贸易具有特殊的性质。通常认为,货物贸易是/有形0贸易,服务贸易是/无形0贸易。这不仅仅是因为货物本身是有形的物,而服务在本质上是人的行为,而且是因为各国对货物贸易可以通过海关来控制,而绝大多数服务贸易不能通过海关予以控制(除了少数以货物为
7、载体的服务,如计算机软件)。货物贸易的形式相对单一,而服务贸易的形式则因服务门类的繁多而千差万别,例如金融服务与电讯、运输、旅游和建筑工程等服务的贸易形式就显著不同。即使是同一类服务,也可以存在不同的提供服务的方式;而不同的提供服务的方式,不仅导致交易成本和效率有很大差异,而且更重要的是,它使有关国家行使管辖权的情况也发生变化。从法律角度来看,国际贸易涉及的人或物是否处于贸易国的管辖范围内至关重要,它关系到贸易国能否对本国消费者、投资者以及本国的经济利益予以有效的保护。在货物贸易中,只有消费活动处于进口国的领土管辖
8、内,进口产品的生产活动不受进口国的管辖,问题相对简单。而在服务贸易中,服务的提供和消费,既可以都在进口国的领土管辖范围之外(如旅游),也可以同时处于进口国的领土管辖范围之内。对于后一种情况,根据服务提供者相对长久或暂时处于152进口国的领土管辖范围内,区分在进口国设立商业机构与通过自然人提供服务。以金融服122防范规则大致可划分为两类:(1)对金融机构经营能
