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1、第11卷摇第2期中国发展Vol.11摇No.22011年摇摇4月ChinaDevelopmentApr.摇201127中国商业银行碳金融业务发展战略研究张大龙(中国人民银行盐城市中心支行,江苏盐城224001)摘摇要:当前碳金融已经成为全球商业银行竞争的新领域,中国商业银行拓展碳金融业务已是大势所趋。该文对中国发展碳金融的必要性和国内外商业银行在碳金融领域的发展现状进行了分析,指出了中国商业银行发展碳金融业务存在的七个主要障碍,进而提出了促进中国商业银行碳金融业务发展的对策建议。关键词:京都议定书;温室气体减排;碳金融交易;商业银行中图分类号:F832.5摇摇文献标识码:A摇摇文章编号:16
2、71-2404(2011)43-0027-05摇摇碳金融是环保项目投融资的代名词,是国际金融业务的必要性具体表现在:融界的新课题,泛指减少温室气体排放的各种金融1.1摇促进中国经济又好又快发展的需要制度安排和金融交易活动,主要包括碳排放权及其国际经验表明,金融机构应是低碳经济发展的衍生品的交易和投资、低碳项目开发的投融资以及重要推手。在中国,低碳经济尚还处于起步阶段,发其他相关的金融中介活动。金融的支持能够有效促展低碳经济需要大量的人、财、物、技术的投入,因而进碳市场的形成。世界银行的碳金融活动推动了国商业银行对于低碳经济进行支持,显得更为重要。际上基于清洁发展机制即CDM(CleanDev
3、elopment商业银行信贷投向应逐渐向符合CDM项目要求的Mechanism的简称)项目的碳市场的发展和欧盟排领域与行业倾斜,可以带动中国CDM项目的发展,放交易体系(EUETS)的形成。目前中国已经在北以实现短期保持经济增长和长期转变经济发展方式京、天津和上海设立了3家与碳排放有关的交易所,双重目标的有机结合。另外,通过促进低碳经济的中国的商业银行也已开始介入碳金融业务。推动中发展以带动实体经济发展并逐渐摆脱经济二次探底国商业银行碳金融业务的发展,不仅能够支持节能已成为当前各国的共识,中国通过发展CDM项目,减排项目的实施,而且是中国碳市场健康发展的重尤其是风能、水能和太阳能等项目无疑可
4、以极大地要保障。带动中国新能源行业的发展,顺应国际经济发展的1摇中国商业银行开展碳金融业务的必要性潮流。1.2摇推动商业银行经营战略转型的需要联合国清洁发展机制执行理事会(EB)的统计一是CDM项目中蕴含着对商业银行中介服务数据显示,2007年全球碳交易市场交易金额达400巨大的需求,商业银行通过提供融资租赁、财务顾亿欧元,而在全球性衰退和金融危机大背景下的问、资金账户管理、基金托管等业务,可以极大地拓2008年,全年交易额竟高达910亿欧元。另据世界宽中间业务收入来源,进一步优化商业银行的盈利银行预测,2012年,全球碳交易容量为1500亿美结构。二是碳金融作为一项全新的业务,客观上要元,
5、有望超过石油市场,成为世界第一大市场。中国求商业银行创新业务运作模式、金融产品服务和风从2008年1月到2009年12月,共有1259个CDM险管理方式,加大对CDM项目的服务和支持力度,项目获批,CDM项目总数达到2327个。预计中国从而有效地促进银行业务流程以及风险定价能力的2012年市场潜力约为180亿美元。中国碳金融市提升。三是在中国涉足节能减排等CDM项目领域场的发展前景十分广阔,预示着巨大的金融需求和的以中小企业居多,这与多数商业银行的战略目标盈利商机。具体来看,中国商业银行目前开展碳金客户是高度契合的。很多CDM项目的融资及运营具有很强的专业性,通过加大给这些涉足低碳领域收稿日
6、期:2010-12-04的中小企业提供专业化的服务和支持力度,可以密作者简介:张大龙,经济师,主要从事国际金融等方面的研究。切银行和中小企业的客户关系,进一步优化其客户28张大龙:中国商业银行碳金融业务发展战略研究结构。等绿色信贷,2008年,浦东发展银行在全国商业银1.3摇推进商业银行参与国际业务合作的需要行中率先推出首个针对低碳经济的整合服务方案CDM项目往往需要两个甚至多个国家的商业《绿色信贷综合服务方案》,具体包括国际金融公司银行之间相互合作,中国的商业银行可以以此为契能效融资方案、法国开发署能效融资方案、清洁发展机提高参与国际业务的议价技巧,加强与国际商业机制财务顾问方案、绿色股权
7、融资方案和专业支持银行之间的业务往来,不断积累国际化经营的经验。方案,形成业内最全的覆盖绿色产业链上下游的金此外,国际上支持低碳经济发展的“绿色金融冶通常融产品体系。在贷款方面,民生银行创新推出了基体现为遵循“赤道原则冶。截至2009年底,已经有于CDM的节能减排融资项目。此外,还有一些商业28个国家的69家金融机构采用“赤道原则冶,其业银行推出了基于碳交易的理财产品,如中国银行和务遍及全球100多个国家,融
