关于规范信托产品营销有关问题的通知

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1、附件1关于规范信托产品营销有关问题的通知为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知如下：一、本通知所称信托产品营销是指信托公司将集合资金信托计划向合格投资者推介、销售或办理申购、赎回等各类业务活动。二、信托公司从事信托产品营销应当遵守本通知及中国银监会、中国信托业协会规定的各项行为规范，诚实守信，公平对待投资者和专业胜任原则，恪守职业道德。三、信托公司应着力提升自身资产管理能力和客

2、户服务水平，充分发挥信托制度优势，通过自身营销团队的建设和营销能力的提升，构建以客户为核心、以专业化资产配置和财富管理为主要服务内容的信托营销模式。四、中国信托业协会依据法律法规和自律规则，对信托产品营销活动进行自律管理，并对信托营销人员进行资格认证管理。未取得资格认证和信托公司授权，任何人员不得从事信托产品营销活动。五、信托公司营销信托产品，应遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，不得误导投资者，保护投资者合法权益。六、信托公司营销信托产品，应当遵循风险匹配原则，在有效评估投资者风险承受能力和需求的基础上，销售与其风险承受能力相符的信托产品。七、信托公司

3、营销信托产品，应遵循审慎合规原则，加强信托产品的合规性审查和营销行为的合规性管理，有效防范合规风险。八、信托公司应对营销人员进行必要的专业知识培训和产品培训，确保营销人员掌握信托业务监管政策、规章制度，并对所营销的信托产品的风险特性有充分的理解。九、8信托公司应制定合理的信托营销考核评价和激励约束机制，从销售规模、客户满意度、服务规范等多维度进行考核，不得以销售业绩作为单一考核和奖励指标。一、信托公司应对营销人员在营销活动中出现的违规行为进行问责处理，将其纳入营销人员整体考核系统，持续跟踪考核。同时应上报中国银监会和中国信托业协会。二、信托公司营销信托产品，

4、可采取信托公司直接营销模式，也可选择其他金融机构代理推介信托产品。三、信托公司开展直接营销，应设立专业的营销团队。四、信托公司开展直接营销，应建立相应的客户关系管理系统，能为开展客户管理、营销管理、绩效考核管理、产品库管理、财富规划等工作提供技术支持。五、信托公司开展直接营销，应建立相应的营销管理制度：（一）对营销人员的销售行为制定具体、明确、标准化的行为规范；（二）开通客户反馈、建议及投诉渠道，对营销人员的销售行为进行监督管理；（三）制定信托合同管理的规章制度，规范合同管理操作流程；（四）对客户信息资料建立保密制度，保护客户隐私安全。六、信托公司开展直接营

5、销，还可以通过设立营销中心的方式进行。信托公司设立营销中心须经中国银监会审核批准。七、信托公司可在公司注册地之外设立异地营销中心。异地营销中心总数不得超过5个，但经中国银监会批准的除外。八、信托公司设立异地营销中心，必须具备以下条件：（一）最近一年监管评级三级以上；（二）受托管理集合资金信托计划资产规模亿元以上；（三）营销中心负责人应具备足够的信托业务知识和营销管理经验；（四）风险管理和内部控制健全有效；（五）具备完善的激励约束机制；（六）具有健全的管理信息系统；（七）最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为；（八）中国银监会要求的其他条件。8一、银监会直

6、接监管的信托公司设立营销中心，应向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监局、银监分局监管的信托公司设立营销中心，应向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。申请材料包括以下文件和资料（一式三份）：(一)营销中心设立申请(二)营销中心设立方案；(三)营销中心管理办法；(四)营销中心负责人的简历及公司相关任职文件；(五)营销团队主要成员名单、简历及相关授权文件；(六)营销管理制度；(七)客户关系管理系统介绍与说明(八)营销人员考核评价、激励约束和问责机制；(九)固定办公场所的所有权或者使用权证明文件；(十)银监会要求提交的其他资料

7、。二、异地营销中心可以经营如下活动：(一)负责本公司信托产品在营销中心所在地的推介、发行和客户签约工作；(二)为配合产品营销而开展的品牌宣传、市场推广等活动；(三)履行对客户的售后服务工作，接受客户的咨询和投诉；(四)各项增值服务及各种金融咨询等其他客户服务工作，包括但不限于资产配置、财务规划及法律咨询等各种金融咨询服务。(五)对营销团队进行持续培训和日常管理；(六)经银监会审核批准的其它业务。三、信托公司对异地营销中心的管理应达到如下要求：（一）信托公司应当建立完善的营销管理制度，包括但不限于信托合同管理、营销团队管理制度、营销人员行为手册等；（二）信托公

8、司应当建立对营销中心和营销人员合理的考核评价和激励约