北京分行考试题

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1、2.客户修改后的取款密码不能与当前的网上支付密码一致，可以与原取款密码一致。()（正确答案：×；考查知识点：修改后的密码，不能与原取款密码一致，关于密码挂失业务知识）3.处于资金冻结状态的户口和账户可受理资金转入和转出业务。()（正确答案：×；考查知识点：冻结的户口只能受理转入不能受理转出）4.各币种整存整取的起存金额：人民币50元，外币：港币100元、日元1000元，其他币种为原币种10元。（正确答案：×；考查知识点：各币种的起存金额，港币50元）7.口头挂失次日起可以再次办理，失效日期为从5天期满后顺延5天。()（正确答案：

2、×；考查知识点：失效日期为再次挂失日后顺延五天）8.挂失申请书挂失必须回原开户行办理。()（正确答案：×；考查知识点：挂失申请书挂失的要求，原受理行或指定解挂网点）9.户口凭证挂失后资金冻结状态从不冻结修改为冻结状态时，需客户本人凭本人身份证明到柜台办理。()（正确答案：×；考查知识点：从冻结修改为不冻结时需客户本人持本人证明到柜台办理）10.柜面证书作废可以作废任一种状态的证书。（）（正确答案：√；考查知识点：专业版证书的作废）14.挂失申请书挂失后，客户又找到原挂失申请书，可以为客户办理挂失申请书挂失取消。（）（正确答案：×

3、；考查知识点：挂失申请书挂失不可取消）15.书面挂失只能在开户行办理。一卡通书面挂失可以指定领卡行，指定领卡行可以是同城任一网点。（）（正确答案：×；考查知识点：指定领卡行可以是全行任一网点）16.我行书面挂失解挂可应客户要求选择是否补领凭证。（）（正确答案：×；考查知识点：我行书面挂失解挂要求必须补领凭证）17.客户申请凭证挂失后，如找到卡/折/单，可由客户本人凭本人身份证明和卡/折/单到我行办理挂失取消手续，也可由他人代为办理。（）（正确答案：×；考查知识点：由客户本人凭本人身份证明和卡/折/单到我行办理挂失取消手续）18.

4、损坏换卡申请必须由本人办理。（）（正确答案：×；考查知识点：客户本人提交本人身份证明、一卡通和填写“招商银行个人挂失/换卡申请书”，如代理申请的，需提交代理人和被代理人双人身份证明。）19.换存折可在全行范围任一网点办理，允许代理人代理。（）（正确答案：√；考查知识点：换存折业务的基本规定）20.在办理重写磁之前，经办员无须通过磁条检测功能检测磁条磁性。（）（正确答案：×；考查知识点：在办理重写磁之前，经办员须通过磁条检测功能检测磁条磁性）21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，

5、银行可以立即采取临时冻结措施。（）（正确答案：×；考查知识点：银行只有报告义务，只有人民银行总行行长签字后才冻结。）22.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007年8月1日起施行。（）（正确答案：√；考查知识点：身份识别办法的施行日期）2423.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构应当重新识别客户。（）（正确答案：√；考查

6、知识点：身份识别的要求）24.客户接受过司法调查或人民银行的反洗钱行政调查，应将客户维护为高风险客户。（）（正确答案：√；考查知识点：客户风险等级分类的要求）25.客户拒绝提供有效身份证件或者无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应中止为客户提供支付结算服务。（）（正确答案：√；考查知识点：客户身份识别的要求）26.“一卡通”升级、降级、平级更换为定制卡时由客户本人或代办人办理均可。（）（正确答案：√；考查知识点：“一卡通”升级、降级、平级更换为定制卡时，由申请人携带有效身份证件或者其他身份证明文件、旧卡前往开户分行任一网点办理换卡

7、申请，代办时代理人须同时出示代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并提供旧卡卡号。）27.“一卡通”升级、降级、平级换卡只能在开户行办理申请，允许客户指定领卡机构，如客户选择异地领卡，需按系统提示收取异地领卡费用。（）（正确答案：×；考查知识点：“一卡通”升级、降级、平级换卡可在开户分行任一网点办理申请）28.境外个人的年度结售汇总额为5万美元。（）（正确答案：×；考查知识点：境外个人的年度结汇总额为5万美元，售汇按规程）29.国际借记卡卡片失磁需要通过重写磁业务为客户办理。（）（正确答案：×；考查知识点：国际借记

8、卡卡片失磁需办理换卡业务）31.存款证明可以受理挂失，不得用于质押、抵押等担保及其它用途。（）（正确答案：×；考查知识点：存款证明不受理挂失，不得用于质押、抵押等担保及其它用途）32.可以在全行任一网点办理存款证明解冻。（）（正确答案：×；考查知识点：通过系统开