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1、王步芳∋首都金融产业集群优势与发展研究首都经济论坛首都金融产业集群优势与发展研究王步芳(国防科学技术大学,长沙410073)摘要!金融中心是金融产业集群的表现形式,金融产业集群不是靠政策导向就能够发展起来的,而是市场长期竞争的结果。首都金融业的优势条件在于拥有巨大的市场潜力,其最大的弱点是市场活力匮乏∀。首都金融业要真正达到#金融立市∃,就必需以打造微观金融主体的市场活力为根本来大力发展金融产业集群。关键词!首都金融业;金融产业集群;市场中图分类号!F832文献标识码!A文章编号!
2、1008-7222(2006)04-0011-06金融产业集群是指金融产业的各种企业和机构根据纵向专业化分工以及横向竞争和合作关系,大量集聚于某一特定地区而形成具有聚集经济性的产业组织。金融产业集群综合了金融市场和金融企业科层组织的功能,能够形成一个稳定、持续、有序的金融生态组织,从而在金融整合力、竞争力、吸引力和影响力等方面具备金融市场或金融机构科层组织所不拥有的整体竞争优势。金融中心则不过是金融产业集群的表现形式。首都金融业的发展策略应当是走金融产业集群发展之路。一、优势分析:首都金融业具备金融
3、产业集群发展所需的庞大市场潜力马克思在%共产党宣言&中有一个经典观点市场的发育是推动产业革命发生的最重要的因素。经济学家丹尼森也认为,一个经济体系的增长就意味着企业提供最终产品的市场规模的扩大。只有市场规模扩大,才有机会提高行业之间、企业之间的专业化程度,扩大企业规模。只有区域市场扩展及生产和销售规模扩大,产业集群才有可能获得递增的报酬。可见,市场是地区经济增长的基础,市场规模增长就是经济增长在地区企业之间的扩散。对于金融产业也不例外,金融产业集群产生的最重要的基础也在于是否具有集群所需的市场
4、容量,金融产业集群形成和发展的前提条件就是旺盛的市场需求和广阔的市场前景。目前,上海已经形成了外汇市场、证券市场、期货市场、银行间拆借市场、银行间债券市场、黄金市场等具有全国影响力的金融市场。这些市场是上海金融产业集群产生和发展的基石。同样地,首都北京的金融业能否发展成为金融产业集群也最终取决于市场。1从金融的供给分析,首都金融业的市场规模足以支持金融产业集群的发展尽管金融是世界上最复杂、最难懂的产业,金融产品、金融工具层出不穷,让人目不暇接。但是,任何金融机构作为一种特殊的企业,其经营对象毫不例
5、外是货币,具有同质性。这使得金融提供的多元产品收稿日期:20060927作者简介:王步芳(1971-),男,湖南省人,上海财经大学产业经济学博士,浙江大学管理学博士后,目前在国防科学技术大学做管理科学与工程博士后。长期从事金融业的研究与管理工作。∀本文的#首都∃特指中国首都北京。11北京市经济管理干部学院学报第21卷第4期总第75期2006年12月和多种服务在本质上都是一种经营手段的载体或一种生产营销技巧而已,产品的多样化并没有改变产品的同质性。所有金融交易的动机非常单纯,这就
6、是套利。只要市场上存在着两个市场、两个地方、两个企业甚至两个人对于同一产品的价格不同(无论是实际不同还是预期不同,即表现为即期和远期),那么套利就不可避免。正是金融产品价格变动的不确定性以及不同的人、不同企业或金融机构对其变动大小和变动方向的判断的不同,才造就了金融的永恒魅力。首都金融业庞大的市场规模为金融产品创新、金融工具创新提供了广阔的空间,这是金融产业集群赖以生存的重要物质基础。2005年年末,京津沪渝穗五市金融机构本外币各项存款余额分别为28970亿元、60905亿元、2332086亿元
7、、478476亿元和117341亿元,比上年末分别增长176%、149%、135%、166%和110%。北京总量居首位,增速也居首位。2005年年末,京津沪渝穗五市金融机构本外币各项贷款余额分别为153355亿元、472238亿元、1679812亿元、377928亿元和76222亿元,比上年末分别增长130%、137%、106%、161%和69%。北京总量居第二位,增速居第三位∀。2从金融的需求分析,首都金融业的市场容量足以支持金融产业集群的发展从宏观经济学的经典
8、理论可知,经济的有效需求是靠消费和投资拉动的,经济危机与就业不足的根本原因在于投资和消费不足而造成的有效需求不足。而现代经济的核心是金融,社会资金资源的融通和配置是通过金融组织来完成的。金融业是服务业,服务业有对象才能服务。因此,一个地区的消费和投资水平决定了其对金融业的需求水平。在全国大中城市中,首都北京的消费和投资规模及其增长幅度都位居前列,这从需求上为金融产业集群的发展创造了良好的市场条件。首先,首都的消费品市场活跃。2005年,京津沪渝穗五市全年社会消费品零售
