基于供应链金融的中小企业融资模式与风险管理研究

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1、南开大学学位论文版权使用授权书本人完全了解南开大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电子版；在不以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术、十一I沽动。学位论文作者签名：香洲—巾毋年．f-月，占日经指导教师同意，本学位论文属于保密，在年解密后适用本授权书。指导教师签名：学位论文作者签名：解密时间：年

2、月日各密级的最长保密年限及书写格式规定如下：南开大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。学位论文作者签名：余武辰撕8年，月／占日摘要顺应产业竞争由企业之间的竞争转换为供应链之间竞争的态势，供应链金融应运而生。它是专为中小企业量身定做的一种新型融资模式。它将资金流有效地整合到供应链管理中来，既为供应链各个环节

3、的弱势企业提供新型贷款融资服务，同时又通过金融资本与实业经济协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。因此，很有必要对供应链金融的相关理论作系统性的研究，从而揭示供应链金融的融资优势及其主要融资模式对改善我国中小企业融资困境的有效性。本文从供应链的角度来研究中小企业融资问题，分为四部分。第一部分绪论，先做了选题的背景和意义介绍，对供应链、供应链金融、企业融资等相关的内涵进行剖析，分别对信贷交易成本理论、信息不对称理论进行分析及解释，从而揭示供应链金融的核心理念并为全文的研究奠定理论基础。第二部分从分析我国中小企业融资的现状、融资障碍入手，着重分析了中小企业融资

4、难的原因，在此基础上提出了供应链金融融资，并对供应链金融的动因、供应链金融的模式、产品种类进行阐述，与非供应链金融作了比较，得出供应链金融融资的优势。第三部分阐述了中小企业基于应收账款的供应链金融融资模式和风险管控，主要分析了应收账款的保理融资模式原理、操作方法及其风险类型和风险管控措施，用实际案例论证了保理融资在解决中小企业应收账款过大，占压太多企业流动资金方面是积极有效的。第四部分阐述了中小企业基于存货的供应链金融融资模式和风险管控，主要分析了融通仓融资模式原理、种类及融通仓的功能，分析了融通仓的价值风险和形成机理，提出了防止融通仓风险的一些办法，用保兑仓案例阐述了融通仓的存货质押融资

5、业务对中小企业的帮助。本文属于供应链金融在中小企业融资中的应用研究，但是研究的内容具有一定的实践意义和创新性，希望能为改善我国中小企业的融资困境提供一点思路。关键词：供应链供应链金融中小企业融资模式ABSTRACTConformingtotheindustrycompetitiontransformationfromenterprisestosupplychains，SupplyChainFinanceemerges．ItisanewfinancingmodelwhichspecializesonSmall—MiddleEnterprise(SME)．Itcancoordinatethec

6、apitalflowintosupplychainmanagementeffectively，notonlyofferingnewtypesloan＆financingserviceforinferiorenterprise，butalsobuildingmutualismandpersisteddevelopmentandbenignmutualactionindustryzoologyamongbanks，enterprisesandcommoditysupplychainsbyfinancecapitalandindustryeconomycollaboration．Soitisne

7、cessarytostudytheoriesofsupplychainfinancesysteminordertorevealthefinancingpredominanceandvaliditytoimproveSME、Sfinancingpuzzle．Thispaper,dividedintofourparts，makesadiscussiononthefinancingproblemsofSMEfromtheang