合规尽职学习心得

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1、合规尽职学习心得通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规尽职学习是具有银行金融特点的教育方式，集中体现了银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。　　一、在培育和构建合规文化上实现突破。良好合规文化的形成，一方面有赖于全行员工素质的提高，风险防范除了要求员工应该具有较高的业务素质以外，还应具有良好的思想及道德品质。另一方面，需要有价值观念的

2、引导、职业教育的基础和制度规范的约束，在让干部员工充分认识和理解风险防范重要性的同时，使之尽快成为全行上下普遍认同、共同遵守的价值理念和行为准则。当前合规文化的建设，应着重在职业教育和制度规范两个方面有所创新和突破，应定期对一线所有员工进行风险控制原则、理念、制度和方法的培训，从而不断强化员工的文化意识，逐步使合规文化成为防范风险的又一道防线。二、当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更

3、新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。三．在健全内部控制体系上实现突破。风险防范工作的一个显著变化就是由以前单纯的信贷风险管理转向信用风险、市场风险、操作风险防范并举，信贷资产与非信贷资产防范并举，组织流程与技术手段并举的全面风险防范模式。风险防范的内容、范围在向全方位、全过程延伸，覆盖了整个经营活动的每一个环节、每一项业务、每一个岗位和每一位员工，涵盖了表内外、本外币等全部资产和各项工作。为此，

4、在内控思路上，应由过去以传统风险分类为防范对象，转变为以过程为控制对象。在对风险的控制上，针对绝大部分风险是人为因素造成的现实情况，将控制的重点放在操作风险的防范上。通过建立和完善考核奖惩机制，将风险控制目标层层分解到每一个机构、每一个部门和每位员工，确保每个经营产品都有固定的经营流程和操作规范，各个经营环节和岗位都有明确的内容和标准。二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。通过学习、交流、研讨使全体员工认识到银行应如何发展，员工在自已的

5、岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；银行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展

6、教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。合规文化是银行企业文化的重要组成部分，合规文化的形成有助于银行加快改革发展，提高自身的竞争能力，防范一切风险的发

7、生，从根本上增强识别风险、防范风险、控制风险的能力，确保全行健康稳步发展。