银行保函独立性原则的欺诈例外探究

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1、对外经济贸易大学硕士学位论文银行保函独立性原则的欺诈例外探究姓名：赵梦申请学位级别：硕士专业：国际贸易学指导教师：姚新超201105摘要随着中国对外经济的发展，银行保函在对外经济活动中的使用逐渐增多，与此同时银行保函欺诈问题也开始显现。银行保函欺诈给银行和贸易商带来巨大的损失，同时也扰乱了国际贸易秩序，阻碍国际经济活动的发展。因此，如何运用保函的独立性原则，规范银行保函欺诈例外的抗辩权，如何规避银行保函欺诈性索款行为，更好地利用银行保函促进中国对外贸易快速发展和保证涉外商务合约的顺利履行就显得尤为重要。本文通过案例分析法以及比较分析法，运用法学和经济

2、学知识，深入分析了银行保函的独立性原则、保函欺诈产生的原因、各国关于保函欺诈例外抗辩的法律规定以及欺诈例外抗辩的主要情形，并从银行保函当事人和关系人(受益人、申请人、银行)的角度出发，提出了避免保函欺诈的可行性建议，以期使银行保函在国际贸易中发挥更加积极的作用。关键词：银行保函，独立性原则，欺诈例外，防范措施AbstractWiththedevelopmentofeconomy,theuseofBankGuaranteesismoreandmorefrequentintheinternationalbusinessaffairs，whichalsom

3、akestheBankGuaranteesFraudbecomemoreandmoreserious．BankGuaranteesFraudcausehugelosstobanksandtraders，anditalsodisrupttheInternationaltradeorder,impedethedevelopmentofinternationaleconomicactivity．Therefore，howtomakegooduseofguarantees’independentcharacter,standardizetherightofd

4、efensetobankguaranteesfraudexception，avoidbankguaranteefraud，makebetteruseofbankguaranteesfortherapiddevelopmentofChina'sforei萨tradeandguaranteeforeignbusinessisparticularlyimportant．Inthispaper，Imakedeepanalyseofindependenceprinciple，thecausesoffraud，differentlawsabouttheright

5、ofdefensetobankguaranteesfraudexceptionandmainstypesoffraudwiththehelpofcasesandcomparativeanalysis．Besidesthat，IalsodiscusseshowtopreventandavoidtheriskunderBankGuaranteeinviewofthepractice．1willgivesomeadviceintheaspectsofbanksandtradersonhowtoavoidebankguaranteefraud．Keyword

6、s：BankGuarantees，independenceprinciple，fraudexception，precautiousmeasuresII第1章引言1．1选题背景和研究意义．世界经济的快速发展以及经济全球化趋势的进一步加剧，使得国际间的贸易呈现出以下特点：贸易标的数额大、货款回收周期长、贸易风险难以估计。为了更好的适应上述变化，特别是为规避贸易风险，担保行为应运而生。担保分为物权担保和信用担保两大种类。国际商务活动中主要使用信用担保。信用担保根据它与主合同的关系以及保证人的权利和义务，可分为保证、备用信用证和独立保函1。其中，独立性银行保

7、函对于保证债权人债权的实现具有更大的优势。首先，独立性银行保函能够满足债权人足额有效融资的需求，从而能够及时收回款项，高效的完成交易；其次，对于出具保函的银行而言，独立性保函可以使银行独立于基础交易合同，使担保人的责任更简明以远离诉讼，降低交易成本的同时转移了风险。中国加入世界贸易组织后，与世界各国的货物贸易往来不断增加、劳务输出以及资金流动日益频繁，同时越来越多的企业开始走出国门承接大规模的工程项目，也有越来越多的企业不断引进先进技术，以上发展变化使我国与世界各国的经济合作和交往日益活跃。为了避免或减少风险，保障贸易和投资的安全，银行保函尤其是独立

8、性银行保函在涉外经济活动中的使用范围越来越广泛、使用次数也越来越频繁。保函的独立性原则，使银行只负责对单据的