电大个人理财(本专)期末复习题

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1、个人收集整理勿做商业用途2013年7月《个人理财》期末复习题一、名词解释1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定地阶段性地生活与投资目标，按照个人（或家庭）地生活、财务状况，围绕个人（或家庭）地收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）地资产效益最大化为原则地，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性地、综合化地、差异性地理财产品和理财服务地过程.文档来自于网络搜索2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临地风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当地财务安排，以避免风险发生时给

2、生活带来地冲击，从而拥有高品质生活地一种财务筹划活动.文档来自于网络搜索3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值地行为.文档来自于网络搜索4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户地目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间地合理分配比例.文档来自于网络搜索5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定地经济补偿、物资帮助和服务地一项社会保险制度.文档来自于网络搜索个人收集整理勿做商业用途6、基本养老保险--------亦称国家基本养老保险，它是国家为保障广大离退休

3、人员基本生活需要统一政策规定并强制实施地一种养老保险制度.文档来自于网络搜索7、外汇结构性存款-----是指在普通外汇存款地基础上嵌入某种金融衍生工具，通过与利率、汇率、指数等地波动挂钩或与某实体地信用情况挂钩，从而使存款人在一定风险地基础上获得较高收益地外汇储蓄存款产品.文档来自于网络搜索8、个人银行理财产品------是商业银行以个人（自然人）为服务对象、提供一种或多种金融服务过程地结果，是个人银行理财活动地具体实现形式.文档来自于网络搜索9.客户市场划分-------是指按照客户地需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同地次市场设计个性化销售组合地过程.文档来自于网络搜索

4、10.年金保险------是指保险人在约定地期限内或在指定人地生存期内，按照一定地周期给付年金领取者一定数额保险金地一种传统人寿保险产品.文档来自于网络搜索11.艺术品投资-----是通过艺术品地交易买卖使资本得以增值地一种投资行为.12.税收策划------是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规地前提下，通过对纳税主体地经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到少纳税和递延交纳目标地一系列谋划活动.文档来自于网络搜索个人收集整理勿做商业用途13.个人外汇理财规划------是指外汇理财投资者在专业理财策划人员地建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力

5、地前提下，制定切实可行地方案，以实现个人外汇资最大产收益化.文档来自于网络搜索14.个人证券理财规划-------是指个人投资者依据自身地投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来地风险、收益进行分析判断地基础上，而对证券投资过程地主要环节进行筹划地行为.文档来自于网络搜索15.个人保险理财产品-------是指适合以个人或家庭作为投保人或被保险人并且能够满足其保险保障和投资需求地保险产品（险种）.文档来自于网络搜索16.年金保险------是指保险人在约定地期限内或在指定人地生存期限内，按照一定地周期给付年金领取者一定数额保险金地一种传统人寿保险产品.文档来自

6、于网络搜索17.个人外汇理财-----是指个人外汇资产通过银行专业地理财服务实现保值增值地过程.18.个人信托-----是指委托人（指自然人）基于财产规划地目地，将其财产权移转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约地本旨为受益人地利益或特定目地，管理或处分信托财产地行为.文档来自于网络搜索19.个人教育投资策划---是指为支付教育费用所定地计划.包括个人教育投资策划和子女教育投资策划两种.文档来自于网络搜索二、填空题1、个人理财地核心是根据理财者地（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标.个人收集整理勿做商业用途2、个人理财追求地目标是使客户在整个人生过程中（合理分配财富

7、），达到（人生地效用最大化）.3、个人银行理财产品具有（收益稳定，风险较小）、（同质性）、（综合性与多样性）等方面地特点.4、目前我国保险市场常见地个人保险理财产品主要有（分红保险）、（投资连接保险）、（万能寿险）、（投资型家庭财产保险）等.文档来自于网络搜索5、当前，我国地个人外汇理财手段主要有：（银行个人外汇理财产品）、（个人外汇交易）、（B股）、（外汇信托产品）等.文档来自于网络搜索6、个人外汇期权分为（买方期权）和（卖方期权），其代表产