银行从业初级《公共基础》精选讲义,必过1

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1、冃U5银行业在中国金融业中处于主体地位。近年来，中国银行业改革创新取得了显著的成绩，整个银行业发生了历史性变化，在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用，有力的支持中国国民经济又好又快的发展。为了建立银行业从业标准和用人规范、确立银行业从业人员从业的起点标准、为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆、为银行业从业人员提供继续教育的支持。中国银行业从业人员资格认证办公室组织和实施银行业从业人员资格考试。银行从业资格证书是由中国银行业协会颁发，在全国范围内有效。主要对银行公共基础、个人理财、个人贷款、公司信贷以及

2、风险管理五大方面进行系统讲解，是证书持有人拥有银行相关专业知识、技术和能力的证明。根据国家有关部委意见，将会把资格认证考试纳入国家职业资格体系统一管理。银行从业资格认证考试自成立之初就得到了广大会员单位和从业人员的普遍认可与支持，建立了广泛的行业公信力和社会认可度。为了更好的满足广大考生的需求，更好的为考生服务，提高考试通过率，北京东方华尔金融咨询有限公司倾力打造了“银行从业资格考试通关宝典”。希望能够减轻考生的学习负担，争取一次通过。木书通过对历年真题、考试教材中的相关内容进行总结、整理。可以说，涵盖了全部的内容，同

3、时又进行了精简，是考试内容中精华中的精华，对于常考点和必考点更是进行了详细的整合，相信能够真正的帮助广大考生，争取高效的通过考试。经过东方华尔银行组高级研究员历时两个月的研究、分析完成了通关宝典的编撰工作。本套通关宝典，集众研究员的智慧于一身，希望能够帮助致力于投身于银行业的广大考生顺利通过考试，通往人生财富的金字塔。当然由于编撰工作繁杂，难免有所疏忽、遗漏、不足或错课之处，恳请读者指正。北京东方华尔金融咨询有限责任公司前S第一章中国银行体系概况1第一节中央银行、监管机构与自律组织1第二节银行业金融机构2第二章第一节经

4、济环境第二节金融环境第三章银行主要业务7第一节负债业务7第二节资产业务7第三节屮间业务8第四章银行管理10第一节公司治理10第二节资本管理10第三节风险管理12第四节内部控制12第五节合规管理13第六节金融创新13第五章银行监管及反洗钱法律规定14第一节《中国人民银行》相关规定14第二节《银行业监督管理法》相关规定14第三节违反有关法律规定的法律责任14第四节反洗钱法律制度14第六章1616第一节存款业务法律规定第二节授信业务法律规定17第三节银行业务禁止性规定18第四节银行业务限制性规定18第七章民商事法律基本规定1

5、9第一节民事权利主体19第二节民事法律行为和代理19第三节担保法律制度19第四节公司法律制度22第五节票据法律制度23第六节合同法律制度24第八章金融犯罪及刑事责任25第一节金融犯罪概述25第二节破坏金融管理秩序25第三节金融诈骗罪26第四节银行相关职务犯罪26第九章概述及银行业从业准则27第一节《银行从业人员职业操守》概述27第二节银行业从业基本准则27第十章银行业从业人员职业操守的相关规定27第一节银行业从业人员与客户27第二节银行业从业人员与同事28第三节银行业从业人员与所在机构28第四节银行业从业人员与同业人员

6、28第五节银行业从业人员与监管者28第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织知识点一：中央银行1、发展历程：1948年成立：中央银行、金融机构监管、工商信贷和储蓄业务职能——►1984年1月1B：把工商信贷和储蓄业务职能移交给同年成立的工商银行负责——►1995年3月18S：《中国人民银行法通过》2003年：把对银行业金融机构的监管职能移交给同年成立的银监会负责。（考点：央行的成立时间：易考单选题，每个阶段的职能：易考单选、判断题）2、职能：（1）制定和执行货币政策（2）防范和化解金融风险（3）维护金融

7、稳定。（考点：央行职能：易考多选题）3、职责：（1）依法制定和执行货币政策（2）发行人民币，管理人民币流通（3）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场（4）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场（5）监督管理黄金市场（6）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备（7）经理国库（共13条，这里把主要的7条列出）（考点：央行职责：易考单选题、多选题）知识点二：监管机构1、发展历程：2003年4月成立——A2003年12月270：《银行业监督管理法》通过并于2004年2月1日施行2006年10月310：修正。（考点：发展历程

8、中的时间和事件：易考单选和判断）2、监管范围：银行业金融机构（考点：监管范围：易考单选题）3、监管理念：（1）管风险（核心）（2）管法人（3）管内控（内控机制的完善）（4）提高透明度（信息披露透明）（考点：监管理念：易考多选题，管风险（核心）：易考单选题）'（1）保护广大存款人和消费者的利益4、监管目标（2）增进市场信心＜（3）通