批发银行客户经理考核管理办法

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1、批发银行客户经理考核管理办法批发银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为进一步完善我行市场营销体系，强化激励机制，调动市场营销人员的工作积极性，提高市场营销人员的服务水平和自身业务素质，增强市场竞争力，根据《糾*批发银行客户经理管理办法》的有关规定，结合分行的实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称客户经理指各单位面向市场、直接参与业务开拓与业务推广，为对公业务客户提供全方位金融服务的市场一线营销人员，包括各分支行和分行营业部一把手以下的对公市场营销人员。第二章客户经理序列的划分第三条根据总分行的相关规定，批发银行客户序列由低到高划分为四等

2、八级，依次为：（一）见习客户经理（对外称客户经理）（二）助理客户经理（对外称客户经理）（三）客户经理（普一、普二、普三）（四）高级客户经理（高一、高二、高三）第三章客户经理的基本职现第四条市场营销拓展客户经理应主动关注市场信息及动态，积极拓展新客户，扩大客户群。客户经理需对客户需求进行详尽调查，并做出快速响应，统筹金融产品及服务资源，参与市场营销策划方案设计与实施，推广我行1各类金融业务与产品，为其提供适当的全方位金融服务。第五条客户关系管理客户经理应做好客户关系管理工作。建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，对口常工作和营销情况进行

3、详实记录，并定期对分管客户或相关行业做出经济活动分析并报告。第六条信贷风险管理对于有融资需求的客户，客户经理应做好贷前调查与贷后检查。在贷前调查阶段，客户经理应在接受其融资申请后，对申请人偿债能力和融资保证条件展开尽职调查，测定融资风险度，撰写前期调查报告，并按规定程序上报审查。融资项目经审批同意后，按总分行制度规定办理手续，确保所有文件完整有效。在贷后管理阶段，客户经理应关注借款人债务偿还能力的变化及保证条款的变化情况，针对危及我行债权安全的风险因素和风险隐患，及时采取措施防范和化解风险，并向有关部门和领导汇报，保证资产项目的本息安全回收。

4、笫七条合规经营。遵守各项金融法律法规、行客户经理的管理第八条各等级客户经理实行“月度考核，能上能下"的管理原则。（一）月度考核：对各等级客户经理的业绩按月进行考核，个人绩效与业绩挂钩。（二）月度评级：根据各等级客户经理的业绩按月进行评定，评定结果按月通报。第九条各行部对增加批发银行客八经理以及批发银行客八经理的离职、单位调换等进出事项，须报分行公司银行部及人力资源部批准。第十条分行批发条线专业部门负责定期或不定期组织各级客户经理接受各种形式和层次的专业培训。第十一条新进对公客户经理前三个月为保护期，保护期严格实行对公主管行长和客户经理准入制度

5、。（一）考核对象拟参加对公客户经理考核序列的员工（含对公主管行长）（二）准入标准1.入行3个月起，连续3个月对公存款H均余额达到3000万元（含）。2.参加分行人力资源部和公司银行部组织的对公客户经理准入考试且成绩达到70分（含）以上。笫十三条严格实行对公主管行长和客户经理退出制度。（一）考核对象加入对公客户经理考核序列3个月以上的客户经理（含主管行长）。（二）退出标准1.对公客户经理退出机制连续三个月批发条线平衡计分卡排名末位的对公主管行长即调岗或转岗。第五章客户经理的考核第十四条客户经理月度绩效考核办法采用“业绩考核+产品考核”模式。（一

6、）业绩考核。对公客户经理绩效考核采用积分制。其中：对公负债日均存量50万/分,对公负债H均增量30万/分，储蕃存款日4均增量按照1：1.5折算成对公负债计入对公负债增量考核（30分封顶）；对公中间业务收入（传统业务）1万元/分，新兴业务（含国际业务）1万元/1.5分；批发价值客户10分/户;日常工作、培训、会议考勤等情况将根据客户经理日常工作按次扣分，信贷管理30分封顶,其他不封顶。对公负债口均存量和新增含本、外币，离岸存款8折、联动存款5折、同业存款2.5折计入。计算公式：个人月度绩效=［（100分X参与考核总人数）/参与考核人员考核总计得

7、分］X个人考核得分X［客户经理奖金总额/（10（）分X参与考核总人数）］（二）产品考核。客户经理产品考核以“抢蛋糕”模式开展。产品考核实行积分制，根据客户经理实现的产品积分计算其产品考核结果。计算公式：某客户经理考核月产品推动奖励二个人考核月产品推动考核得分/考核月所有对公产品经理产品推动考核合计得分X当期参加考核客户经理人数X1000元X90%每月客户经理产品推动奖励总额的10%用于考核产品经理。第十五条对公主管行长绩效考核办法釆取“个人业绩+履职考核”的模式。（一）个人业绩考核办法参照对公客户经理的月度绩效考核办法。（二）履职考核与经营机

8、构综合卡、批发条线平衡计分卡和经营机构内控管理卡分别挂钩20%、60%和20%o计算公式：某对公主管行长考核月履职考核二考核月折算系数6X5000元x90%=（考核