基于钻石模型的我国大型商业银行竞争力研究

《基于钻石模型的我国大型商业银行竞争力研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、基于钻石模型的我国大型商业银行竞争力研究基于钻石模型的我国大型商业银行竞争力研究李阳高媛(青岛农业大学经管学院，山东青岛266109)摘要:本文以波特钻石模型为理论指导，从生产要素，需求条件，相关产业和支持性产业,企业战略结构・9竞争，以及机遇和政府作用几个方面，对中国工商银行，中国银行，中国建设银行和中国农业银行等4家大型商业银行国际竞争力状况进行了比较分析，并分别做出了评价•结果发现,在后危机时代，全球银行业竞争力面临洗牌,我国4家大型商业银行国际竞争力有所提升;但另一方面，实体经济的下滑及我国银行业自身存在的诸多短板,又使其竞争力的提升面临重重考验.关

2、键词:后危机时代;大型商业银行;国际竞争力;钻石模型作者简介:李阳(1975一)，男，辽宁沈阳人，青岛农业大学经管学院讲师,研究方向:公司治理・9农村金融.高媛(1978一)，女，黑龙江齐齐哈尔人，青岛农业大学经管学院讲师，研究方向:战略管理.中图分类号:F83O.3文献标识码:Adoi:10.3969/j.issn.1672—3309(x).2011.07.25文章编号:1672—3309(2011)07—57一o3，钻石理论概述波特钻石理论模型(DiamondMode1)乂称钻石理论，菱形理论或国家竞争优势理论”钻石模型”是由美国哈佛商学院着名的战略管理

3、学家迈克尔?波特提出的.用于分析一个国家某种产业在国际上有较强竞争力的原因按照该理论•竞争优势来源于4个基本因素和2个辅助因素（如图1）:图1波特钻石模型①生产要素•分为基本要素和高等要素•②需求条件•波特认为•如果对于某种产品有较大的国内需求，就会促进国内竞争,产生规模经济•③相关产业和支持性产业•相关和支持性产业是指为主导产业提供投入的国内产业.④企业的战略结构与竞争•除上述4个基本要素外.机遇与政府的作用也不可忽视.二,4家大型商业银行竞争力评价（一）生产要素波特认为.在现代社会，初级生产要素的重要性已经变得越來越小•而高级生产要素则口益扮演着更加重要

4、的角色.基于上述思想.本文从高级生产要素角度一一主要基于银行资木，盈利等指标来评价大型商业银行竞争力状况.目前对银行流动性，盈利性和安全性的考评,主要集屮于资本充足率，资产质量，盈利性和流动性四方面•本文将以英国《银行家》杂志公布的银行排名为依据，对金融危机前后中国工商银行，中国银行，中国建设银行和中国农业银行等4家大型商业银行竞争力变化做以简要分析.排名依据的是各家银行上年年终数据.主要考虑了核心资本指标•同时还综合考虑了实际利润增长，资产收益率等大量相关指标本文选取2007年与2009年排名作对比•以期更清楚地看到危机对银行竞争力的影响.首先•从代表银行

5、规模的总资产排名看，在危机发生之前的2007年.这4家大型商业银行中只有中国工商银行一家进入前25名，以96156700万美元位居第20.而危机发生后的2009年•这4家商业银行全部排在前25名当中•中国工商银行位列第17•总资产为142768500万美元.比2007年增加48.5%其次，从一级资本排名看,2007年,进入前25名的分别是中国工商银行，中国银行和中国建设银行，到2009年•中国农业银行也跻身前25之列•其他3家则排名没有太大变化但4家银行的一级资本数额都有不同程度的增加一级资本是核心资本.包括股本金及已披露准备金•是衡量银行资本充足状况的指标

6、.由实收股本/普通股和公开储备构成这一排名结果说明这4家大型商业银行运行稳健性良好第三.从市值排名看.2007年和2009年除农业银行外的3家大型商业银行跻身前25.但尤其抢眼的是2009年,屮国工商银行，屮国建设银行和屮国银行位居全球前3名•而且绝对数额除中国银行略有下降外，另外两家银行均有增长最后.从税前利润看.2009年中国工商银行以2126000万美元位居榜首.被认为是全球最赚钱的银行，屮国建设银行，屮国银行与屮国农业银行分列第二，第四和第八，都取得了骄人业绩.综观上述排名情况，正如《银行家》杂志在解凑排名｛霎糟西勉j榜的结果时给出的评价:”由中国领

7、跑的亚洲银行实力的上升.标志着全球金融秩序的继续重构”.■•相关产业和需求相关产业是指因共用某些技术，共享同样的渠道或服务而联系在一起的产业或具有互补性的产业•波特认为.单独的一个企业乃至单独一个产业.都很难保持竞争优势•只有形成有效的”产业集群”，上下游产业Z间形成良性互动•才能使产业竞争优势持久发展•与银行业相关性比较密切的有保险业，证券业和对外贸易等行业，而实体经济的运行情况更是直接影响到银行业的竞争力.在本轮经济下滑Z前.屮国经济已连续8年保持平稳快速运行.2008年•随着美国次贷危机愈演愈烈，并逐渐发展成为蔓延全球的经济危机•也对我国经济造成了冲击

8、.1.股市低迷挤压企业生存空间2007年以来.我国股