基金代销系统设计

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1、基金代销系统设计110福建电脑2010年第2期基金代销系统设计冯姚（同济大学电子与信息工程学院）【摘要】：原有的分布式模式，批量实现代销的基金代销系统已经不能适应业务发展需求.为了银行的基金业务不断蓬勃发展，需要枸建一个集中式的基金代销系统•本文介绍了银行基金代销系统的现状及分布式基金代销系统存在的一些问题•运用面向对象的方法和Spring技术等进行系统相关设计与基木框架的建立.【关键词】：基金，集中式,Spnng,设计引言近来来.证券投资基金业一直是我国金融市场屮成长速度最快的金融子行业200

2、3-2007年问我国银行储蓄存款的平均增长率为13%•保险业资产规模的平均增长率为35%•而证券投资基金资产规模的平均增长率却高达109%投资基金业在我国已显示出强劲的发展劲头.银行基金客户的业务需要也不断扩展提高•旧有的分布式模式，批量实现代销的银行基金代销系统已经不能适应业务发展需求•开放式基金代销系统集屮化改造工作迫在眉睫1,国内外基金代销系统的现状开放式基金又称为共同基金•是国际金融领域的一支重要力量•尤其在美国等一些图家与地区甚至已经成为普通大众的日常理财方式基金代俏机构是受基金管理人

3、委托从事基金代理销售的机构基金代销系统是基金代销机构为投资人提供基金销售代理服务的IT系统高速发展的基金行业•在为商业银行提供丰富的基金销售佣金收入的同时,也对其基金代销业务的运营，管理，客服等方面提出了更高的要求•旧有的分布式模式，批量实现代销的银行基金代销系统已经不能适应业务发展需求.近年来,IT技术的迅猛发展•在各家商业银行中掀起了一股”大集中”的浪潮建设集中式的基金代销系统•不仅可以充分适应新的大集中的体系架构.并可通过对总分行异构系统的整合和对分布于齐分行的基金数据整合，降低系统构架的

4、复杂度，提高系统运行效率•减少业务环节•大幅度地提高系统的数据同步性，交易实时性，查询统计的完整性和系统功能的可扩展性•为客户提供一个统一，快速和便捷的基金代销交易平台原有的基金系统采用的是总分行分布式结构目前占据基金销售市场份额较大的几家主要的基金代销银行•在没有进行改进前都是采用分布式结构的基金代销系统这种结构主要是为了适应传统的以城市分行为中心的账务系统•需要在总行和分行分别部署总行端系统和分行端系统图1分布式结构的基金代销系统逻辑结构图分行端系统主要负责实时接收客户交易请求•并借助于分行

5、帐务系统,完成客户资金清算;总行端系统则主要负责集中的与注册登记机构进行申请和确认的文件交换总分行系统之间每天通过批量文件的形式交换客户交易中请和注册登记机构下发的交易确认•总行端系统每天述会根据申购赎回数据•产生资金划拨的指令，由电子汇兑系统执行指令•在总分行Z问调拨头寸.1,集中式基金代销系统的应用目标集中式基金代销系统是以相对于帐务系统独立的外挂系统存在，并且同时与帐务系统对公，对私系统进行联动.所有的业务逻辑判断和业务数量统计及考核都由集屮式基金代销系统来完成•只有在需要帐务系统进行扣款

6、或其它一•些特殊处理吋才通过固定的数据接口联动到帐务主机基金代销系统本身采用数据大集中模式.分行端没有业务处理器•所有的网点联机交易都实时上送总行基金主机进行处理•并即时返冋网点前台.图2集中式基金代销系统框架图2,集中式基金代销系统相关技术集中式基金代销系统的的设计应用了而向对象的思想.采用了轻量级的应用框架Spring结合数据库持久层组件Hiber_na[e和Ibatis作为基本架构.Spnng提供的依赖注入容器是设计的核心技术3.1Spring框架基本原理随着计算机运算能力的日益强大.如今

7、的软件系统已经发展得越來越复杂.特别是服务器端软件,设计到的知识，内容，问题太多•框架的出现.使得可以从很多细节问题(比如•事物处理,安全性，数据流控制等)上抽岀身来，集中精力完成系统的业务逻辑设计•框架一般是成熟,稳健的，具有很好的结构和扩展性.框架的使用可以大幅度提高开发效率.3.2Spring是轻量级的J2EE应用程序框架Spfing的核心是个轻量级容器(container),实现了IoC(In.ve-ionofControl)模式的容器.Spnng的目标是实现一个全方位的整合框架•在Sp

8、nng框架下实现多个子框架的组合.这些子框架之间彼此可以独立.也可以使用其它的框架方案加以替代，Spfing希望提供One—stopshop的框架整合方案.Spring的核心概念是IoC(控制反转)，其主要表现出的思想包括：(1)高层组件不应该依赖地层组件•而是组建都必须依赖于抽象.(2)实现必须依赖抽象，而不是抽象依赖实现.(3)应用程序不应该依赖于容器，而是容器服务于应用程序.Spfing的核心即是个IOC,DI的容器，它可以帮助程序设计2010年第2期福建电脑111人员完成组件之间的依赖关