公司估值自评报告

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1、公司估值自评报告一、公司介绍深圳市XXX科技有限公司是一家专注于移动金融的创新型企业，从2010年开始持续致力于蓝牙多应用智能卡的研究，在蓝牙多应用卡片领域获得了多项应用专利，并发布了全球第一款超薄蓝牙多应用智能卡。XXX拥有独特的有源智能卡冷压快速封装工艺、全球首款智能卡无线充电芯片及智能管理套件，是全球该领域封装技术的领先者。同吋XXX在北京建立了独立的TSM服务平台，具备认证管理、虚拟卡片发放、卡券服务和增值多业务的管理/发放功能，提供移动金融一休化020完整的解决方案。公司核心团队在移动金融产品创新

2、设计、JAVACOS、密码服务、认证及TSM平台领域冇丰富的经验与积累，不拘一格、充满创新活力，并获得风险投资与产业投资的持续关注与支持。公司发展愿景是服务于各种行业智能卡应用，并积极与其他TSM服务平台互动，推动移动金融领域在支付安全、智能多业务提供与下载、互联网人数据挖掘等方面的创新发展。二、公司产品介绍及产品价值•Blecard+TSM平台Blecard是蓝牙多应用智能IC卡，拥有基本的金融IC卡功能，除此之外还具备蓝牙功能，蓝牙功能与手机APP相连，接通TSM平台，可完成空中发R功能。蓝牙功能述可在

3、手机支付时，让Blecard作为支付的卡盾，保护交易数据。同时卡片还具有elD功能，可用于安全登录。给银行带来的利益点：A.唯一由银行独立掌控的多应用金融IC卡（英他多应用IC卡解决方式，如NFC-SIM、NFC-SD、NFC手机，都不能完全由银行掌控，且受制约的因索太多。）B.能使快速推动手机银行的使用率。目前手机应用飞速发展，PC已逐渐被淘汰，而手机银行由于没有足够安全的保障机制，应用并不广泛。有了Blecard的蓝牙卡盾功能，手机银行安全得以保证，使用率将快速提升。同吋也减少了银行煎信动态口令成木。C

4、.多卡合一，讣•银行卡加载更多的具他应用，如各热门行业会员卡，可有效提升卡片使用频率，增加用八粘性。D.远程发卡，为小规模地区性商业银行提供新的发卡途径。上门服务，当场发卡为银行节约物流成本，提升服务质量。三、规划的商业运作模式•肓接IC卡销伟•平台运营及大数据业务■认证功能■卡空间出租■TSM平台应用管理■人数据应用四、公司获利前景•直接IC卡销售利润（一）2015年将是多应川卡爆发的一年1•技术成熟A.GP2.2.1支持多主安全域，保障各虚拟卡Z间的独立、自主及安全性。B.TSM平台如雨后春笋，打通了各

5、行业间的通信壁金，实现了空中发卡。2.市场成熟A.人行MTPS平台建立，深圳人行MTPS建设屮，这表明人行正在人力推进多应用卡的发放。B.大的第三方支付机构开始往线下发展，如阿里巴巴，腾讯等。线下发卡如果只提供单一的应用，用户接受度不高，因此必然增加多应用卡的发卡量。C.为提升移动金融安全可控能力，促进移动金融技术创新健康发展，人民银行发布了11号文（详见附录一），文屮明确指出“使用一次性安全验证码（如手机短信验证码）作为多因索（多因索身份认证方式）Z—时，应切实防控因一次性安全码获取端与交易指令发起端为同

6、一物理设备等隐患带来的风险。”由此看出，人民银行将力推移动金融，移动金融的手机短信验证码方案将被既支持多应用卡，乂支持卡盾功能的蓝牙卡取代。（二）蓝牙卡是多应用卡的主流，XXX蓝牙卡是蓝牙卡的引领者能轻松实现多应用卡的是在线卡，哪些是在线卡？NFC-SIM卡，NFC-SD卡，NFC手机，蓝牙卡等，他们能通过手机连接到网络。在这几个方案屮，前三种全部受限于手机终端，目前能支持的终端并不多，而且，前三者并非银行业完全掌控，因此只有蓝牙卡将肩负多合一卡重任。而在蓝牙卡中，XXX走在前列，拥有多项专利和独特的工艺。

7、目前与人行、银联、城联签署了合作协议。（三）发卡量预计1.金融行业截至2014年底，金融行业总发卡量达49.36亿张，其中2014年发卡7.22亿。（数据来H小国人民银行《2014年支付体系运行总体情况》和《2013年支付体系运行总体情况》）,而金融IC截至2014年底，总发卡量超12亿，其中2014年发卡量超6亿张（数据来源于银联官网数据）。2014年，金融IC卡发卡量占金融卡发卡总量的83.1%o£12015年1月1H起，在经济发达地区和重点合作行业领域，商业银行发行的、以人民币为结算账八的银行卡应为金

8、融IC卡（数据来源于《中国人民银行关于推进金融IC卡应用工作的意见》），因此金融IC卡的发卡占比还会提升。我们以保守估计，预计近几年金融IC卡年发卡量仍为6亿，其中由于蓝牙多应用IC卡是多合一卡的主要载体，预计占比为10%,XXX科技在蓝牙卡上的技术优势，以市场份额50%计算，年发卡量为600,000,000X10%X50%=30,000,000张。2.其他行业发卡量补充公交行业；第三方支付机构，如阿里、微众；大