金融金融论文范文-试谈鄱阳湖生态经济区金融犯罪的打击与防范理由word版下载

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1、金融金融论文范文:试谈鄱阳湖生态经济区金融犯罪的打击与防范理由word版下载鄱阳湖生态经济区金融犯罪的打击与防范理由论文导读：本论文是一篇关于鄱阳湖生态经济区金融犯罪的打击与防范理由的优秀论文范文，对正在写有关于金融论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段：，制定专门的稽查标准，不仅要严厉查处已经发生的违法违规行为，更要有效预防和制止可能发半和正在发生的违法违规行为。3、提高金融市场透明度，加强社会公众的监督。要进一步提高金融市场的透明度，完善金融机构的信息披露机制，加强社会公众的监督。一是明确金融市场参与者的身份。这样能使社会公众了解对方是否具有从事金融建设“鄱阳湖牛•态

2、经济区”是江西省委、省政府在新的历史时期深入贯彻十七大精神，站在科学发展观高度提出的战略构想，对带动江西区域经济发展，加速我省工业化、城市化进程，实现江西在中部率先崛起的目标，具有重大战略作用。在近年来的建设中，生态经济区内大力发挥金融生产要素的配置作用，金融成为推动区域经济发展的重要引擎，成为国民经济体系和社会经济生活的核心，助推生态经济区经济结构调整、产业升级，以及经济社会全面发展。然而，由于投资渠道不畅、公众金融知识匮乏、金融管理制度不健全、监管检查乏力等理由，近年来金融犯罪呈现多发频发趋势，对经济区内社会稳定、经济发展产生了巨大的破坏作用，如不下大功夫打击金融犯罪、规范

3、金融秩序、维护金融安全，将严重影响生态经济区的建设与发展。一、金融犯罪的概念金融犯罪在我国不是一个确定的法律概念，在法律文件中并不能直接找到这一称谓，但它却是一个在理论界、实务界甚至立法者等都普遍接受的约定俗成的概念。简单地讲就是在金融业务领域，-切破坏金融秩序，依法应受刑罚处罚的行为。在我国，金融犯罪被规定在刑法分则第三章第四节破坏金融管理秩序犯罪，第五节金融诈骗犯罪，共涉及金融犯罪罪名34种，具体罪名主要有伪造货币罪、出售、购买、运输假币罪、持有、使用假币罪、贷款诈骗罪、变造金融票证罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、操纵证券交易价

4、格罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、保险诈骗罪、职务侵占罪、贪污罪、挪用资金罪、公司、企业人员受贿罪、受贿罪等。从总体上讲，金融犯罪属经济犯罪中非常严重的一类犯罪，具有经济犯罪的一般特征，即都具有贪利性。其次，金融诈骗罪又实属于诈骗犯罪中的一类特殊犯罪，它也具有诈骗罪的使用诈骗策略而非法占有公私财物的一般特征。进入新时期以来，金融犯罪除具有上述总的特征外，还有以下几个具体显著特征：1、大案要案大幅度上升。进入21世纪以来，犯罪金额动辄上千万元、上亿元，特别是近十年来，案值超亿元、数十亿元的大案屡见不鲜。2、金融犯罪为高智能型的白领犯罪。有些犯罪如果没有专门的技术和

5、知识，很难得逞。与其它的犯罪类型相比，多数金融犯罪是具有一定社会地位的人实施的白领犯罪。3、金融犯罪具有隐蔽性和欺骗性，犯罪分了往往通过虚报注册资本、虚构购销合同、虚假公章及证明文件、贿赂有关人员等手段，大肆骗取银行贷款，致使国有资产遭受重大损失。4、金融机构工作人员职务犯罪呈多发频发趋势。银行等金融机构工作人员在放贷过程中存在违规、违法犯罪的情形。有的银行工作人员抵制不住诱惑，收受不法分子的贿赂，在贷款审查过程中违规操作，甚至与不法分子相互勾结，造成严重的危害后果。5、涉众型金融犯罪多发，严重影响社会和谐稳定。多数群众市于投资经验不足、防范意识不强，求富心切等因素，易被不实宣

6、传所蒙蔽，成为涉众型金融犯罪的被害人。而犯罪人员往往用后期收取的资金支付前期投入的本金和高息等，案发后能够追缴到的赃款十分有限，使得受害群众损失惨重。受骗后，他们往往在经济和心理上不堪重负，有的将矛头转向法院、政府等部门，严重影响社会和谐稳定，使得维稳任务艰巨而繁重。二、金融犯罪理由分析金融犯罪案件的发案理由是多方面的，既有金融体制环境和金融监管的因素，也有金融机构的内部因素，主要包括以下几个方面。1、投资渠道不畅，公众金融知识匮乏。随着我省经济的快速发展，民间资金持有量持续增长，流动性资本日渐增加。但是国内投资渠道相对有限，加之投资者金融知识匮乏，获取信息的方式和途径受限，游

7、资在无法进入正规融资渠道的情况下，就可能转入非法的证券、外汇等所谓的“地下钱庄”，为不法分子实施集资诈骗、非法经营、非法吸收公众存款等犯罪提供可乘之机。2、金融管理制度不健全，监管检查乏力。近年来，我国金融体制进行了一系列的改革，而新的管理措施没有及时跟上，一些金融机构的监管机制不够完善，使得金融系统已有的规章制度未能发挥应有的规范和约束作用，给犯罪分子提供了可乘之机。例如，在发放贷款方面，有的银行工作人员为追求业绩，不严格执行、遵守贷前调查、贷时审查、贷后检查的制度，责任心不强，警惕性不高