金融监管金融论文范文-简谈论我国金融监管法的基本原则word版下载

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1、金融监管金融论文范文:简谈论我国金融监管法的基本原则word版下载论我国金融监管法的基本原则论文导读：本论文是一篇关于论我国金融监管法的基本原则的优秀论文范文，对正在写有关于金融监管论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：摘要金融监管法的基本原则是我国金融法律的指导思想和基本准则。本文首先归纳了我国现有法律中明文确立的金融监管法的基本原则，然后从有利于推动我国金融发展的基本理论出发，论证了我国法律应当明文确立而尚未明文确立的金融监管法的基本原则，并且对其涵义进行了论述。最终得出结论，在法律

2、中明确规定适度监管原则和监管主体独立性原则作为我国金融法律的基本原则将有助于我国金融业的长期良性发展。关键词金融监管基本原则指导思想作者简介：贾楠，首都经贸大学法学院，硕士在读，经济法专业。1009-0592(2013)12-021-02一、我国法律确定的金融监管法的基本原则(一)金融监管法的基本原则的含义金融监管法的基本原则，是指在金融法律体系中，在立法、司法、守法、执法的过程中，作为指导思想、基础或本原的综合的、稳定的原理和准则。它体现了金融监管法律的基本精神和根本价值。（二）我国法律规定的

3、金融监管法的基本原则根据我国《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》和《保险法》的规定，我国的金融监管法的基本原则可以归纳为以下四项，即依法监管原则、监管主体独立性原则、公开、公正原则、协调性原则。1・依法监管原则我国《银行业监督管理法》第四条规定，银行业监督管理机构及其从事监督管理的人员对银行业实施监督管理，应当遵循依法监管原则。该法第五条规定，银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责。《证券法》与《保险法》也分别规定,“国务院证券监督管理机构依法对全国证券

4、市场实行集中统一监督管理”以及“国务院保险监督管理机构依法对保险业实施监督管理”O这是我国现有法律对依法监管原则的确定。所谓依法监管原则，是指金融监管主体必须依照法律的授权，在法律规定的范围内进行金融监管活动，不得违背现有法律的规定。金融监管主体做出的任何决定都必须符合现有法律的规定。对于法律授予的职权，金融监管主体应当严格按照法定的程序，在法定的范围内行使。在没有法律授权的情况下，金融监管主体不得做出影响公民、法人和其他组织权利义务的行为。2.监管主体独立性原则我国《银行业监督管理法》第五条规

5、定，“银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责•受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。”这是我国法律对监管主体独立性原则的规定。监管主体独立性原则要求金融监管机构有明确的责任和目标，享有操作上的自主权和充分的资源。最早对金融监管独立性进行系统研究的是国际货币基金组织的Quintyn和Taylor。他们在2002年发表的“监管独立性与金融稳定性”的论文中首次提出了监管独立性的概念及其构成要素。他们认为，金融监管机构独立性包括监管机构相对于政治干涉的独立

6、性和相对于被监管机构“行业俘获”的独立性两个方面。只有以上两个方面的独立性都能得到保证，金融监管机构才能够保持充分的独立性。反观我国《银行业监督管理法》第五条的规定，法律赋予了银行业监管机构独立于地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的权力，但是并没有明确该机构能够独立于中央政府。因此，我国的金融监管机构仍然处于政治干涉的阴影之下，并不具有完全作用上的独立性，或者说不具有相对于政治干涉的独立性。3•公开、公正原则我国《银行业监督管理法》第四条规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循

7、公开、公正的原则。《证券法》第一百八十四条规定，国务院证券监督管理机构依法制定的规章、规则和监督管理工作制度应当公开。国务院证券监督管理机构依据调查结果，对证券违法行为作出的处罚决定应当公开。由此可见，公开、公正原则在我国法律中被确立下来。监管公开原则，也即透明度原则。根据上述法律规定，不难看出，我国现阶段法律对于监管公开的范圉局限于两个方面。其一是对依法制定的规章、规则和监管工作制度的公开；其二是对金融机构的违法行为所做的处罚决定的公开。金融监管法上的公正原则是针对金融监管主体的监管行为而言的

8、，它要求金融监管主体及其工作人员办事公道，不徇私情，平等对待金融市场上的不同被监管者。4.协调性原则我国《银行业监督管理法》第六条规定，国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。该法第七条规定，国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。这是我国法律对监管协调性原则的确立。二、金融监管理论对我国金融监管法的基本原则的影响目前，金融监管理论可以系统地划分为四种理论，即公共利益理论、政