qr-19-02石家庄商行一卡通系统－单位卡业务需求(v1.0.0)

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1、石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求石家庄商行一卡通系统单位卡业务需求v1.0．0石家庄商业银行shijiazhuangcitycommercialbank二零零四年二月第7页/共8页石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求文档历史记录日期姓名版本更改内容更新记录2004-2－20第1.0版Original第7页/共8页石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求目录1概述31.1目标31.2范围31.3对象32需求42.1需求综述42.2主卡开卡42.3主卡销卡52.4续存52.5单位卡辅卡开卡72.6单位卡辅卡销卡72.7辅卡额度管理72.8单位卡查询附属卡7第7页/共8页石家庄商行一卡通系

2、统－转账类业务需求概述1.1目标本文档是石家庄商业一卡通系统单位卡业务的需求文档，主要目标是指导石家庄商行一卡通系统单位卡业务的设计、开发、测试和实施，并作为工程验收时业务需求方面的依据。1.2范围本文档主要包括石家庄商行一卡通系统单位卡业务的功能范围、用户界面、帐务处理等内容。1.3对象本文档的目标对象主要包括：²石家庄商行银行卡部业务人员²石家庄商行技术保障部相关技术人员²系统提供商工程技术人员²其它相关人员第7页/共8页石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求需求1.1需求综述石家庄商行单位卡分为主卡和附属卡，单位卡不能存取现金，只能由其基本账户划入或划出，单位卡以企业指定的特约委

3、托人名义开户，单位卡账户挂靠储蓄存款类科目，按照同等活期利率进行结息，单位卡只支持基本活期业务，不支持定期业务，单位卡起存金额暂定为1000元，消费额度不限（单位附属卡消费额度受附属卡额度限定）。单位卡不支持转账类业务（包括卡卡转账和卡内转账），单位卡只支持消费功能，单位卡业务的主要交易包括：单位卡主卡开卡、销卡、续存、辅卡开卡、辅卡销卡、主卡查询附属卡。1.2主卡开卡交易代码：单位卡主卡开卡实现单位卡主卡的开户功能，用户申请开通单位卡时，必须提供企业营业执照复印件、指定持卡人授权文件、持卡人身份证复印件，人行核发的企业开户许可证。单位卡起存金额为1000元，单位卡账户余额不得低于1

4、000元。单位卡开卡必须在企业对公账户的开户行进行，凭相应？？？录入画面：单位卡主卡开卡：币种：输入方式:

5、1

6、(1-刷卡输入2-插卡))卡号：密码：密码确认：企业账号：存款金额：持卡人证件种类：证件号码：录入画面说明：第7页/共8页石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求1.插卡方式仅针对具有IC芯片的如意卡，根据IC优先原则，柜员在进行操作时，如果卡片上有IC芯片，优先选择查卡方式打印凭证内容：（参考现有的储蓄卡开卡凭证，但需要打印转入对公账号）帐务处理流程：借：21101活期储蓄存款贷：201对公存款科目1.1主卡销卡交易代码：主卡销卡注销相应的单位卡账户，并将账户余额和利息转入开

7、卡时设定的对公账户，单位卡销卡只能在企业对公户的开户行进行。录入画面：单位卡销卡币种：输入方式:

8、1

9、(1-刷卡输入2—插卡))卡号：密码：交易金额：打印凭证内容：（参考现有的储蓄卡销卡凭证处理，但需要打印转出对公账号）帐务处理流程：借：201对公存款贷：21101活期存款科目借：260或521存款利息贷：201对公存款借：201对公存款贷268利息税1.2续存交易代码：在单位卡主卡中通过转账方式，将指定金额通过转入单位卡账户。第7页/共8页石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求录入画面单位卡续存币种：输入方式:

10、1

11、(1-刷卡输入2—插卡))卡号：密码：户名：证件种类：证件号码：交易

12、金额：转账凭证号：起息日：利率代码：浮动利率：打印凭证内容：储蓄活期转整整凭证银行打印栏户名（付款人）：华腾公司账户：12345678901234567890001主账户余额：户名（收款人）：卡号：12345678901234567890002交易金额：50，000日期：20040101存期及种类：活期证件种类：身份证证件号码：123456789012345678流水号：1234567交易代码：1234柜员：1234授权柜员网点：683客户确认栏帐务处理流程：1.在开户行办理借：21101活期储蓄存款贷：201对公存款2.在他行办理开户行：借：21101活期储蓄存款贷：4070202

13、通存通兑清算款项借：4070202通存通兑清算款项第7页/共8页石家庄商行一卡通系统－转账类业务需求贷：201对公存款交易行：借：4070202通存通兑清算款项贷：4070202通存通兑清算款项1.1单位卡辅卡开卡同个人卡辅卡开卡交易1.2单位卡辅卡销卡同个人卡辅卡销卡交易1.3辅卡额度管理同个人卡辅卡额度管理交易，单位卡不能存取现金，因此辅卡取现额度没有意义。1.4单位卡查询附属卡同个人卡查询辅卡交易第7页/共8页