2016上海自贸区商业保理公司注册条件以及要求

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1、2016±海自贸区商业保理公司注册条件以及要求商业保理是近几年为了应对越來越激烈的国际贸易趋势，而逐渐兴起的一种集贸易融资、商业资信调查、以及应收账款管理和信用风险担保于一身的金融服务技术公司。目前商业保理在欧美的发展已经趋于成熟，在近20年全球的国际保理业务额已经超过了6000亿美元。2016年在上海自贸区注册一家商业保理公司的条件又有哪些呢?（1）若以有限责任公司形式注册商业保理公司，其最低注册资木不可以低于5000万元人民币，其首期出资不可以低于20%,剩余的要按照合同在两年内完全缴足。（2）商业保理公司申请设立时至少拥有2名以上的高级管理人员，其

2、有着三年以上的金融行业或相关性领域的工作经验，并且没有任何不良记录。（3）注册商业保理公司的投资者，至少需要一个投资者具冇着从事商业保理业务的经验，或相关性金融行业工作经验。（4）商业保理公司的投资者需耍拥有保理业务和对应的资产规模以及资金实力,需要有着健全的公司管理结构和完善的风险内控制度，在近期更是不町以有着违法、违规记录。（5）注册商业保理公司必须是设立独立的公司，不可以混乱经营，其经营年限不可以超过30年。（6）公司的组织架构完整，风控制度健全，以及经过论证的可行性研究报告。（7）投资者设立存续满一年（符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的

3、境外了公司（SPV）名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年）。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实丿J,其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没冇违法违规和不良记录。？（8）商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合英他法律法规相关耍求。外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。（9）法律法规规定的其他条件。注册商业保理公司的法律依据有：（-）《公司法》（二）《深圳市商业保理业试点管理办法》（三）《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函（2012）419号）（四）

4、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函（2012）919号）中请注册商业保理公司注册提供以下材料：（一）中请书；（二）投资齐方签署的可行性研究报告；（三）公司章程（屮外合资企业、中外合作企业还需提供合同）；（四）投资各方的注册登记证明、法定代表人身份证明；（五）主出资人上一年度的审计报告;（六）高级管理人员情况表;（七）工商行政管理部门出具的企业盗称预先核准通知书;（八）股东承诺书;（九）审批部门要求的其他文件。商业保理的主要风险性有:1、信用风险，对于有追索权保理合同，如果债务人不履行债务，保理商将直接要求融资方对应收账款进行回购，那么融资方

5、将支付一大笔回购款，还要向债务人追索债务，是一重大风险。对于无追索权保理合同，债务人不履行应付账款债务的，将由保理商承担相应风险。这对于保理商而言，债权不能实现是一重大风险。2、应收账款瑕疵风险，如果应收账款存在瑕疵，那么受让应收账款的保理商就受让了一大风险，尤其是无追索权保理情形下，保理商的风险将放大。规避这项风险需耍做好尽职调査工作。3、应收账款转让瑕疵风险，债权转让应当通知债务人，如果债权转让协议瑕疵或债权转讣没有人尽通知义务，那么势必使得保理商收不到款项，对于保理商而言是一个风险。此外，根据法律规定，应收账款的转讣应当到信贷征信机构办理登记，未经

6、登记不得对抗第三人。4、担保瑕疵风险，担保物瑕疵或者担保物不足值、担保手续（诸如办理抵押登记等等）不完善等，都将将给保理商实现债权带来风险。5、汇率风险，针对国际保理业务，由于汇率随时发生变化，因此，国际保理业务还存在汇率变化带來风险的可能性。