渤海银行职员挪用储户千万存款私自放贷

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1、渤海银行职员挪用储户千万存款私自放贷对老百姓来说，把钱存在银行是最安全的。但随着近年来中小银行的大举扩张，这样的安全感正不断受到挑战。《投资者报》记者近期就了解到一起发生在山西的储户银行存款被盗案件。2010年11月，渤海银行太原分行几十位储户发现自己的上千万存款，在不知情的情况下通过网银被转走，当地公安机关已经立案调查，调查发现盗走客户存款的不是窃贼，而是渤海银行太原分行的员工。更令人惊奇的是，这些被盗存款并未进入银行员工的腰包，而是被放贷给需要资金的人。正对着太原火车站的迎泽大街，就是太原人心目中的“十

2、里长街”，渤海银行太原分行(下称“渤海太分”)就坐落在这条街上。位居如此“风水宝地”的渤海太分似乎并未沾得多少“风水”，反而麻烦缠身。数月前，有消息人士向《投资者报》记者举报，该行几十位储户的存款被盗。“涉案金额至少在2000万以上。”举报者称。此事绝非空穴来风。经过前期一番了解后，5月10日，记者奔赴太原调查，在渤海太分门口，记者看到停有警察用车，并有警察出入。“的确发生了存款被盗事件，但案情比较复杂，不是简单的存款被盗，现在公安尚未结案。”渤海太分综合管理部总经理贾军平坦诚告诉《投资者报》记者。由于此案

3、正在调查中，公安机关方面不能透露过多信息，详细的案情记者尚无法获知，仅被告知“目前案情取证进展到最关键的时期。”结合记者对受害者及在太原当地的调查，案件的大致轮廓基本浮现出来。据悉，渤海太分员工内外勾结，高息揽储，然后以客户名义私开网银，再利用网银盗取客户存款。但银行员工并非将盗取的存款据为己有，而是将其“放贷”给需要资金者。据了解，此案最后很可能被定性为“非法集资”，有业内人士称，其影响力不亚于“齐鲁银行案。”千万存款被盗或涉几十储户“我的存款不见了！”在太原工作的张女士2010年11月15日下午拿存折到

4、渤海银行取钱时，被告知原来300万的存款只剩下了十几元，张女士顿时眼前一黑，差点儿就晕过去了，同行人员赶紧拨打了“110”报警。“后来反馈的信息是渤海银行工作人员私开网银将钱盗走了。”张女士称。无独有偶，在张女士发现存款被盗的大约2个月后，山西吕梁地区柳林县的杨先生因准备过春节，前往渤海太分取钱时，发现自己50万存款不翼而飞。经过几次了解后，杨先生听到了与张女士同样的答案：“银行员工私开网银，分两次将存款通过网银盗走。”随着公安部门的介入，存款被盗案件口子越撕越大。“大约涉及几十人的存款，金额超过千万，我估

5、算至少2000多万了。”前述消息人士对记者表示。这些被盗存款到哪里去了呢？根据目前公安机关的初步调查情况显示，有极大可能是被作为“贷款”放出去了，且去向非常复杂。正因为“贷款”去处复杂，张女士和杨先生的讨钱路颇为曲折。自去年11月15日发现存款被盗后，张女士数次到银行讨要存款，但一直未果，直到今年3月份，事情才获得解决。“今年3月份银行终于赔了我300万及利息。”张女士总算长出了一口气，她告诉记者，那段讨钱的日子就是在噩梦中度过的，刻骨铭心。而杨先生在数次讨要无果后，情急之下甚至找到媒体求助。即便如此，春节

6、前，他仍未能取到钱。据记者了解，目前渤海太分尚未对受损客户全面赔偿。不过，贾军平表示，对此事总行高度重视，对赔偿方案已经定下调子，“要保护客户的正常资金不受损，正常资金包含了本金和利息。”鉴于涉及客户过多，金额过大，赔偿将分步骤地展开。银行雇员高息揽存私自放贷据了解，公安机关介入调查后，发现这并不是普通的“内鬼”盗款案件。通常，银行员工盗取存款，基本上都是非法据为己有，而渤海太分存款被盗之后的去向却颇为复杂。记者来到位于太原市新建路148号宇泓大厦采访市公安局经济犯罪侦查大队时，一位40岁左右的彭姓工作人员

7、称，需要太原市公安局的介绍信，而太原市公安局新闻中心则称需要首先在山西省公安厅开介绍信，公安局才能再开函件。几经周折，《投资者报》记者从侧面了解到，渤海太分存款被盗事件最后很有可能被定性为“非法集资”。据贾军平介绍，此案中，银行内部员工和银行外的人相互勾结，由银行外的人去鼓动他人到渤海太分存款，他们向储户承诺高于其他银行的存款利息，同时也向储户隐晦地表达了存款的用途去向。“但是老百姓金融知识太贫乏，没意识到承诺高息本身就是违法的，一听说有高息可图，不用人鼓动，亲戚之间就都开始互相传，什么姐姐带妹妹、姑姑带侄

8、子的，就纷纷到指定银行存款，至于存款将来的去向根本就没搞清楚。他们中的很多人就是按正常存款来对待的，一发现钱没了才着急。”贾军平告诉《投资者报》记者。此次受害客户中，来自吕梁地区，特别是柳林的相对较多，这个地区在山西比较富有。在储户将钱存到银行后，“内鬼”就通过网银将存款转到了贷款人账户。犯罪嫌疑人向储户承诺的高息，就来自非法贷款的收入。而从储户到最后贷款人，中间的链条不短。相关人士告诉记者，“听说仅因为一笔存款