工商金融系统服务方案

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1、工商银行金融业务服务方案针对贵公司实际现状，在结算等业务服务上，我行主要采取以电子银行服务方式。为确保电子银行服务方式成功运用，我行可协助贵公司财务部门通过电信公司提供的宽带与工商银行网上银行、电话银行、手机银行系统进行联接，同时使用电话专线连通财务POS,实现企业资金管理全程电子化运作。示意简图如下：我行电子银行服务的特点：转帐汇兑，高效快捷;帐务查询，迅速省力；运作环境，安全可靠；授权机制，高枕无忧；自助服务，节省费用；集团理财，企业助手；网上资讯，金融顾问。具体来讲，我行根据公司实际，可为贵司提供以下金融业务服务：一、账户管理(-)帐户开

2、立和管理按照公司管理要求及业务需要，在红旗路支行为分公司及施工单位开立账户，根据单位性质及实际业务需要，可开立基本结算户、专用结算户、一般结算户、临时结算户等。对开立账户单位开通工商银行网上银行、电话银行业务。根据公司要求，授权相关人员对开立账户进行相应级别管理。根据公司要求，委托银行对有关帐户进行相应管理。(二)账户日常管理功能余额、明细实时查询：对公司及下属单位账户人民币和外币账户昨日余额、当前余额和可用余额、今日交易明细或者历史交易明细进行查询、下载、打印以及发邮件。余额变动提醒：对公司所属的对公往来户定制余额提醒服务，当指定的账号余额发

3、生变化时，指定的手机可以收到短信通知。电子回单：查询、打印帐户通过企业网上银行和通过工行网点提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单，电子回单不但记载了客户收、付款交易详细交易信息，还加盖了中国工商银行电子回单专用章，以及标注了电子回单验证码以确保电子回单的真实性以及可认证性。中国工商银行网上银行电子回单电子回单号码：000000000217付款人名-一试•濒收款人广二试测号账账行银户开Tn额金摘费护保途用戳可州（电子回单）注备如需校验回单，请点击’回单校验打印日期*2021年11月6日垂要提示：本回单不作为收款方发货依据，并请勿重复记账【打印

4、回里】【关闭窗口】银企对账：提供每月或季度对账服务，通过企业网上银行实时、自助的对账，使您不但可轻松了解公司所有银行账户的每月或季度的资金交易情况，也可以将各类型对账单打印出纸制对账单文件，仍按照传统方式进行对账，可以下载对账单文件（提供TXT、EXCEL和PDF三种文件格式下载）导入您的财务系统之中，使企业财务系统实现自动对账。电子对账单：查询、下载和打印账户的满页账和未满页账。二、日常结算业务网上转账汇款：支持人民币结算账户的同城/异地/跨行等多种方式的对外支付；支持单人付款、双人复核、三人组合授权等多种付款方式；可一次性提交批量文件完成多

5、笔对外支付；可预约提交30天内远期支付；多级授权模式，并支持远程异地授权;支持同城/异地，本行/跨行，个人/法人收款账户；24小时服务，资金划转可实时到达。自动收款：银行定期按照客户预先指定的时间、金额等收款信息，自动将资金从企业下属账户中划收至指定账户，并在当日将交易结果信息发送到客户预留的Emai1地址，同时客户也可以查询交易结果。集团理财：通过网上银行为客户管理的帐户资金上收、下拨与平调等业务。批量扣企业：通过企业网上银行主动收取授权企业帐户的各类应缴费用，可用于关联企业的销售款回笼等。批量扣个人：通过企业网上银行主动收取授权个人各类应缴

6、费用，可用于员工的销售款回笼、应缴费用等。外汇汇款：通过网上银行实现境内、工行系统内外汇汇款。三、代发工资可通过网上银行企业财务室自助完成代发工资业务。登录企业网上宅艮行点击“确定”■显示查询结果点击“确定”，显示查询结果网上代发工资的特点：方便、及时、私密、安全。U!、财务报销（财务POS）财务报销就是将传统现金支付结算改为公务卡支付结算，如物品采购（如办公用品）、会务费、差旅费的支付等使用公务卡结算。根据财务报销要求，为公司办理公务卡，为其员工及其下属单位员工发行“牡丹贷记卡”。该卡主要用于日常公务支出和财务报销业务。公务卡及个人卡可根据企

7、业（个人）需要，授予一定的信用额度。我行还可根据用卡单位的实际需要，在系统上设置单位公务用卡的范围和金额限制，在每笔交易发生时判断交易的合法性，杜绝超标准，超范围用卡。五、公司投资理财我行目前现有的多种投资理财产品，在保障资金安全性、流动性的基础上，最大限度提高资金收益，以满足客户多样化的短期投资需求。在业务品种上，我行有记账式国债、基金、债券、保险、协定存款、通知存款、多种期限的法人理财产品可供客戶自由选择。其中无固定期限型、七天滚动、二周滚动、四周滚动型、三个月、半年、九个月、一年、两年等等多种理财产品，在提高收益的同时兼顾流动性要求，可实

8、现投资产品出售的资金及时到账，从容应对用款要求。公司借助工行提供的电子交易通道，足不出户即可把握投资机会。还可以预先设定交易条件，自动在存款账户与投资