账户管理题库二

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1、账户管理题库二本部分题的出题依据主要是：银监局出台的文件，账户年检、印鉴管理、电子印鉴建库管理、不动户管理、账户集中等方面的制度规定及相关操作，包含但不限于如下文件：关于印发《2010年重庆市单位银行结算账户年检工作指引》的通知（渝银办发〔2010〕127号）关于印发《中国建设银行人民币活期存款长期不动户管理办法》的通知（建总发〔2005〕154号）关于印发《中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》的通知（建总发〔2005〕26号）关于做好单位人民币银行结算账户集中管理的通知（建渝函〔2008〕278号）中国银监会办公厅关于案件风险提示的通

2、知（银监办发〔2009〕147号----建总函〔2009〕242号转发）中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知（银监办发[2009]167号----建总函〔2009〕309号转发）中国银监会办公厅关于谨防用虚假开户方式诈骗风险提示的通知》（银监办发〔2009〕251号----建总函〔2009〕489号转发）关于对六类重点业务案件风险提示的通知（渝银监办发[2009]92号）重庆银监局重庆市国资委关于进一步加强银企合作防范资金风险的通知（渝银监发〔2009〕88号）关于进一步加强银行账户操作风险管理的通知（渝银监发〔2009〕90号）　关

3、于加强开户及支付管理切实防范案件的紧急通知（建渝函〔2009〕148号）单选1.单位活期存款长期不动户转正常账户时，须分行审批授权的金额我行目前按（B）万元（含）标准执行。A.1B.5C.102.对公营业网点于每月（A）日次日工前打印出来的单位“RSABD806待睡眠转睡眠清单”,应加盖网点业务公章、会计主管名章后及时上传分行。A.12B.7C.133.营业网点打印的“活期存款长期不动户转营业外收入清单”，应按要求专夹保管，按（C）装订。A.月B.季C.年4.限额以上（含）单位活期存款睡眠户转正常账户时，柜员应启动（A）交易提出申请A.1175

4、睡眠户转正常审批B.1189睡眠户转正常处理5.对于通知后1个月未反馈的待睡眠账户，经（B）审核同意后，营业网点按规定为该账户结计利息，将本息转入“其他应付款-长期不动单位活期存款”核算。A.会计主管B.客户经理6.客户丢失印鉴卡（客户留存联）的，开户行应要求其提交加盖（A）的书面说明。A.公章B.预留印鉴7.对重要客户要求为其上门办理预留印鉴等相关手续的，要指定由两客户经理办理，并由（B）在《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》审批同意后，方能按规定流程办理。A.会计部门分管行领导B.客户部门分管行领导8.单位预留印鉴卡变更、挂失时，要提

5、供相应的证明材料和原印鉴卡，且必须经(A)审核后才能办理。A.营业主管B.接柜人员C.复核人员9.客户应在已打印相关信息的印鉴卡正面加盖预留印鉴，在印鉴卡背面加盖（A）。A.单位公章B.财务公章C.预留印鉴10.印鉴卡的领取、送交客户、取回过程中必须由《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》上指定的（B）名客户经理完成。A.1B.2C.311.客户丢失印鉴卡（客户留存联）的，开户行应要求其提交加盖（A）的书面说明。A.公章B.预留印鉴12.《中国建设银行人民币单位银行结算账户组合印鉴申请书》随（A）。A.账户资料专夹保管当日凭证上交13.在实

6、施了账户集中管理模式下，账户资料的真实性、完整性、合规性由（A）负责。A.营业网点B.账户管理中心14.对于未经审核通过的预开账户，营业机构在CCBS系统启动（A）交易处理。A.1160单位活期账户开户管理B.1105单位活期存款账户销户15.客户必须面对面填写开户申请书并在(A)处签字确认。A.加盖公章B.任一空白多选1.一、关于印发《2010年重庆市单位银行结算账户年检工作指引》的通知（渝银办发〔2010〕127号）（一）单位结算账户年检原则：(ABCD)1A.履行告知原则；2B.全面真实原则；3C.稳妥实施原则；4D.合理有序原则。2.（

7、二）单位结算账户年检的内容包括：（ABCD）A1.营业执照；2B.组织机构代码证；3C.税务登记证；4D.法定代表人（负责人）及其代理人公民身份信息。3.（三）单位结算账户年检的步骤：（ABCD）1A.资料收集；2B.信息提交；3C.信息处理；4D.年检后续处理。4.客户申领授权金额以上的不动户款项，营业网点应审核客户提交的相关资料，经（BC）审核同意后，报分行审批。A.客户经理B.会计主管C.分管行长（网点负责人）5.对于已纳入长期不动户管理的账户，客户如需申请恢复使用原账户时，如满足以下（ABC）的，客户可继续使用原账户，不再办理销户及重新

8、开户手续。A.客户营业执照等资料在有效期内B.该账户在人民银行账户管理系统中未设置为“久悬银行账户”C.客户提供保留原账号的申请6.客户领取印鉴卡未能