【8A文】保险行业信息化建设.ppt

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1、保险行业信息化建设21内容提要3保险行业现状及发展趋势保险行业信息化现状和架构Q&A保险行业现状公司品牌市场：保险经纪和中介的逐步强大、竞争主体增加监管：专业化分工、产销分离市场：直接投资有限、规模和渠道有限将影响投资收益监管：投资行为严格限制行业：虚拟商品、以金融服务为核心核心竞争力：差异化服务提高业务质量销售公司投资公司服务公司保险行业本质保险业价值链市场推广产品/计划展业新契约保全/客服理赔渠道管理客户关系管理企业资源管理客户管理产品管理渠道管理业务运营企业数据价值链效率，合作伙伴行业瓶颈：没有客户统一视图，不了解客户在企业的潜在价值，没有对客户进行个性化的、

2、全方位的管理。行业瓶颈：新产品开发和推出周期长，新产品设计缺乏有效的数据支持。缺乏有效的产品生命周期管理方法和流程行业瓶颈：日益增加的保险需求和新兴的销售渠道，要求保险公司要提升渠道的销售能力和协调性。行业瓶颈：流程同质性较强，无法通过运营流程产生核心竞争力行业瓶颈：企业数据得到初步积累，但是数据利用很少行业瓶颈：企业价值链效率较低，相对不灵活，缺乏价值链之间的合作产品与服务渠道运营模式投资保险行业价值链寿险公司组织架构总经理CEOCIOCFOCOOCxO分公司支公司营销服务部营销系列个人渠道团体渠道银行渠道中介渠道电销渠道电子商务保险学院培训部运营系列契约核保客服

3、保全理赔电话中心精算部IT基础支持系列办公室战略规划人力资源财务投资风险管理法律合规审计稽核财险公司组织架构总经理CEOCIOCFOCOOCxO分公司…营销系列车险部意健险农险部责任险家财险船舶货运出口信用运营系列客服中心电话中心培训中心电子商务中心IT基础支持系列办公室战略规划人力资源财务投资风险管理法律合规审计稽核信息技术部架构一信息中心信息技术部数据中心网络处硬件处运维处规划处研发中心开发处需求分析处质量管理处信息技术部架构二信息中心信息技术部数据中心网络处硬件处运维处规划处研发中心个险处团险处渠道业务处统计分析处质量管理处国内保险市场组成保险产业链中介经纪公

4、估专业代理兼业代理寿险人身险健康险财险责任险出口信用车险再保险企业年金保险系银行系信托系资产管理投资控股国内保险市场主体100%90%80%70%60%50%40%30%20%10%0%20042005200620072008外资寿险公司本土其他寿险公司新华泰康太保寿平安寿国寿股份中国寿险保费市场份额变化4.92%16.54%7.59%7.87%9.01%13.79%40.28%8.00%12.53%6.59%6.92%10.24%16.00%39.73%5.91%10.83%6.56%5.12%9.32%16.99%45.27%8.90%3.42%5.78%4.8

5、8%9.93%16.14%50.96%2.64%2.80%5.87%5.54%10.80%17.18%55.17%全国寿险保费收入总额（单位:亿元）20042005200620072008中国寿险保费收入情况表国内保险市场现状保险行业发展趋势消费需求快速增长，结构多元化竞争向规模化和差异化两个方向发展监管逐步放松，并向综合金融监管过渡技术驱动产品、服务和业务模式创新产品和服务运营模式渠道发展趋势消费竞争监管技术企业会以灵活可配置的方式，提供包含创新金融风险管理产品和服务的全面风险管理解决方案，满足客户的多样化需求随着电子渠道和风险、理财顾问模式兴起，新的渠道合作方式

6、的出现，渠道组成将发生变化，企业将制定、实施整体的渠道组合策略保险企业将沿着内部专业化和外部专业化的路径，改进运营模，依靠内部优势和外部合作伙伴实现最佳业绩表现国内保险市场发展趋势保险企业保险中介合作伙伴大型金融（控股）集团专业保险公司自保公司（Captive）*专业化的行业服务提供商市场格局的演变国家授权的保险经营机构，举例：国有大型保险公司：人保、人寿中小型保险公司：华安、太平外资保险公司：友邦、中英介于经营机构和投保人之间，提供销售、咨询等中介服务，举例：大型中介机构：泛华专业保险代理：同安、嘉信保险经纪：长城、长安保险公估：东方、民太非保险行业竞争者，通过合

7、作方式进行保险代销等服务，举例：银行：工商银行、交通银行机场/航空公司：首都机场、国航旅行社/旅游服务公司：携程、春秋注释：混业经营和自保公司取决于国家监管政策的改变资料来源：中国保险年鉴2005；提供全线金融服务的大型机构，综合保险企业举例：银行和保险公司的合并专业化的细分市场保险经营机构：举例：农业保险，特殊团体（疾病等）保险大型企业为进行自保安排而成立的保险公司针对行业价值链的某环节提供专业化服务举例：产品设计、金融顾问服务、资产管理利用在某些方面有资源和能力优势同保险企业进行合作的非保险企业举例：邮局保险代销、业务流程外包公司、HR外包管理今天的中国保险