【5A文】银行同业业务培训资料.ppt

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1、0中佳银行同业业务培训一、同业业务的内涵、特点及发展状况三、非银行同业业务二、银行同业业务四、中佳银行成立以后同业业务猜想五、Q&A特点：综合性、交叉性、利率定价的市场化、业务形式的个性化、组合创新的复杂化、成为银行最据创新活力的业务领域。1（一）银行同业业务的内涵一、同业业务内涵、特点和发展状况银行同业业务是指以金融同业客户为服务与合作对象，以同业资金融通为核心，涵盖金融同业间各项资产、负债及中间业务的统称，是商业银行近年来随着利率市场化进程而兴起并蓬勃发展的一项新业务。从目前各家银行同业业务开展的范围和规模等情况看，它具有广义和狭义两方面的内

2、涵。——广义：是指随着我国利率市场化进程的发展以及金融行业间利率定价机制市场化运作的兴起，银行与各类金融机构间的资产业务、负债业务、中间业务的统称。目前主要包括银行与银行、银行与证券、银行与信托、银行与保险以及银行与其他金融机构的合作业务。具体有：同业存款、票据业务（回购、买断、保兑等）、信贷资产转让、同业理财、同业拆借、代付、代理。以及资金交易、债券交易和结算代理、资本市场代理业务等。——狭义：主要指以同业存款、同业拆借、信贷资产转让、同业理财、票据转贴现、代付、代理业务为主的已实行市场化利率定价机制的银行与银行之间的各项业务合作关系。综合性组

3、合创新的复杂化利率定价的市场化交叉性业务形式的个性化2（二）银行同业业务的特点一、银行同业业务内涵、特点和发展状况资产、负债、中间业务的组合各金融市场业务的交叉关联利率定价随市场变化而变化银行同业业务组合及特点基础业务和衍生业务的多样化复杂化组合形式随合作双方个性化利益需求而变化3（三）银行同业业务的发展状况一、同业业务内涵、特点和发展状况国内金融同业机构基本情况：金融同业主要包括银行以及证券、保险、信托、金融租赁等非银行金融机构。近年来，我国金融同业市场日益繁荣。截至2015年末,银行类金融机构共有法人机构3857家，营业网点19.3万个；证券

4、公司类金融机构共有106家；保险公司类金融机构共130家；信托公司共58家；融资租赁类金融机构共70家。银行同业业务发展状况：银行同业业务经过多年的发展，已横跨信贷市场、货币市场和资本市场，其综合性、交叉性的业务特质使之成为最具创新活力的业务领域，同时由于资本约束、息差收窄、盈利压力、未来的利率市场化等多种因素的作用，使得商业银行越来越关注同业业务，竞争也日益加剧。4（四）开展银行同业业务的重要意义一、银行同业业务内涵、特点和发展状况1、银行普遍将同业业务作为与公司、个人并列的三大主线业务之一。2、同业业务作为新的利润增长点已逐渐被各行所重视。3

5、、加强金融同业间的合作有利于实现优势互补和资源共享，是银行提高市场竞争力的一个有效途径。4、随着金融市场的开放程度日益提高和市场的相互渗透，各项金融业务相互交叉，业务风险相互交叉，客观上也要求同业共同合作。5、有利于银行整合有效资源，以最大限度地防范并化解风险。5中佳银行同业业务培训一、同业业务的内涵、特点及发展状况三、非银行同业业务二、银行同业业务四、中佳银行成立以后同业业务猜想五、Q&A同业存款—存款资质同业借款—银监经营范围许可货币互存—外汇经营资质同业拆借—拆借市场成员资质信贷资产转入、票据转贴现、机构理财产品投资、结算代理、代付业务等。

6、二、银行类同业业务6银银业务的基本种类及特点同业存款—存款资质同业借款—银监经营范围货币互存—外汇经营资质同业拆借—拆借市场成员资质信贷资产转入、票据转贴现、机构理财产品投资、结算代理、代付业务等。二、银行同业业务的种类及相关业务资格7银银业务的基本种类及特点门槛低，获得金融机构许可证，市场范围广，所有金融机构都能做存放同业；所有银行机构都能做同业存放，业务形式灵活利率和期限由双方自行协商，一、同业存款的优势和特点二、银行类同业业务二、银行同业业务的种类及相关业务资格8银银业务的基本种类及特点多发生于人民币资金缺乏的外资银行、金融租赁公司期限较长

7、，一般是1-3年资金用于经营活动，类似于银行发放的贷款。二、同业借款的特点同业存款—存款资质同业借款—银监经营范围货币互存—外汇经营资质同业拆借—拆借市场成员资质信贷资产转入、票据转贴现、机构理财产品投资、结算代理、代付业务等。二、银行类同业业务二、银行同业业务的种类及相关业务资格9多发生于银行与银行间调剂不同币种资金余缺期限较短，一般在1年内存在汇率风险。三、货币互存的特点同业存款—存款资质同业借款—银监经营范围货币互存—外汇经营资质同业拆借—拆借市场成员资质信贷资产转入、票据转贴现、机构理财产品投资、结算代理、代付业务等。二、银行类同业业务二

8、、银行同业业务的种类及相关业务资格10金融机构在全国银行间市场的网上资金交易业务金额受存款规模限制，不超过存款规模的8%主要用于解决短期