【5A文】中外资银行合规管理差异初探.ppt

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1、中外资银行合规管理差异初探中外资银行合规管理差异初探0目录§分享者简介2§渣打银行简介3§前言4§重温巴塞尔委员会对合规风险的定义5§总分行制，抑或事业部制？这是个问题。6§中资银行合规管理的困境与出路11§外资银行合规管理的尴尬和前景15§合规管理既有差异的原因分析25§反洗钱、反恐怖融资和金融制裁26§Q&A27中外资银行合规管理差异初探1分享者简介•1999年毕业于郑州大学，获法学学士学位；•2008年获中国人民大学同等学力金融学硕士学位。•2000年获得律师资格，2004年获得经济师资格，2005年获得企业法律顾问资格。•

2、1999年7月至2008年5月，建设银行河南省分行，法规处（法律事务部）、办公室、重组改制办公室、住房金融与个人信贷部等部门，担任职员，文字秘书，诉讼及非诉讼、反洗钱相关科室科长、个人住房贷款科科长。•2008年5月至2013年7月，汇丰银行（中国）有限公司，郑州分行筹备组合规负责人、分行合规主任、合规经理。•2013年7月至今，渣打银行（中国）有限公司，郑州分行筹备组合规负责人、分行合规经理。中外资银行合规管理差异初探2渣打银行简介•渣打银行—在亚洲、非洲及中东市场占领导地位•渣打是一家领先的国际银行，在全球一些最有活力的市场上

3、经营150多年，拥有员工超过86,000名。我们为遍布亚洲、非洲和中东市场的个人和企业客户提供金融服务，支持他们进行投资、开展贸易，并实现财富增值。这些市场为集团带来90%以上的营运收入和利润。渣打的文化传承和企业价值都在其品牌承诺“一心做好，始终如一（Hereforgood）”中得到充分体现。•渣打集团有限公司除在伦敦及香港的交易所上市外，还在印度的孟买以及印度国家证券交易所上市。•渣打银行自1858年在中国上海开设首家分行以来，在华业务经营从未间断。2007年4月，渣打银行（中国）有限公司成为第一批本地法人银行之一。这充分显示

4、了渣打对中国市场的承诺以及在银行业的领先地位。目前，渣打银行在全国拥有25家分行、78家支行和1家村镇银行，营业网点达到104家，其中包括2014年3月初开业的上海自贸试验区支行。•2012年以来，渣打中国赢得中国领先行业机构和权威媒体颁发的众多奖项和荣誉，其中包括北京大学企业社会责任与雇主品牌传播研究中心与智联招聘联合评选的2013“中国年度最佳雇主”和“中国年度最具社会责任雇主”、中国银行业协会颁发的“社会责任最佳公益慈善贡献奖”和“最佳社会责任实践案例奖”、美国商会颁发的“2013年度企业社会责任创新实践奖”、上海市人民政府

5、颁发的“2013年度上海金融创新成果奖二等奖”、中国银监会授予渣打银行的“2011年度全国小微企业金融服务先进单位”荣誉称号、中国商务部授予的“十佳贸易金融奖”、工业和信息化部中小企业发展促进中心评选的“中国中小企业首选服务商”、中国外汇交易中心评选的年度“最受欢迎衍生品做市商”、“银行间外汇市场最佳会员”和“衍生产品交易优秀会员”、中国网上银行促进联盟颁发的“电子银行创新奖之最佳客户体验奖”、《亚洲银行家》评选的“最佳社交媒体奖”、《首席财务官》颁发的“最佳供应链金融品牌奖”、“最佳跨境贸易结算奖”和“最佳企业网银奖”，并在《环

6、球金融》“最佳中国银行”评选中荣获“最佳财务和现金管理”“最佳贸易金融”和“最佳共同基金”等奖项。•想了解更多有关渣打银行的信息，请登陆：www.sc.com/cn中外资银行合规管理差异初探3前言在2008年及更早，监管、同业和公众是这么在经历了世界金融危机、中资银行的股改上市及大发看外资银行，以及包括它的合规管理在内的展、外资大行频发的反洗钱制裁事件、外资银行在中国市场绝对配角地位的今天，监管、同业和公众是这内控和风险管理的：么看外资银行，以及包括它的合规管理在内的内控和风险管理的：中外资银行合规管理差异初探4重温巴塞尔委员会对

7、合规风险的定义•根据巴塞尔协定II，合规风险的定义为因银行未能遵循法律、法规、规定、相关自律组织标准和适用行为守则（总称“合规法律、法规和标准”）而可能遭受的来自于法律或法规的制裁、巨大财物损失或声誉受损之风险。中外资银行合规管理差异初探5总分行制，抑或事业部制，这是个问题。跑题了吗？不。讨论合规风险管理，首先需要看机构的风险来源和风险特质，而风险来源和特质，首先反映在它的组织结构当中。中资银行：经过多年改革，在法人治理结构，在各种大会、委员会，各种董事、监事、独立董事等的架构上，特别是在法人机构董事长和行长的职权等问题上，中外差

8、异已然很小。但由于政治、经济、历史、文化、法律等等复杂因素使然，绝大多数的中资银行实行总分行法人授权制，事业部制改革处于探索和试点阶段，并未全面推开。在总分行法人授权制下，由总行行长（并授权给若干副行长）负责日常经营管理，并层层授权至基层机构负责人