【5A版】金融市场基础知识.pptx

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1、证券从业资格证书考试考点金融市场基础知识橙子姐姐第一章金融市场体系第一节全球金融体系——指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和；广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场；比较完善的金融市场定义是：考点1金融市场的概念金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制；考点2金融市场的分类标准内容交易期限1、货币市场：又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场；其主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市

2、场等；2、资本市场：又称长期资金市场、长期金融市场，是指期限在1年以上的金融资产交易的市场，包括以债券和股票为主的有价证券市场和银行中长期存贷款市场。通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场；交易层次发行市场；流通市场成立后是否立即交割现货市场；期货市场交易具体对象票据市场、证券市场、金融衍生品市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等金融活动范围国内金融市场和国际金融市场交易所特征有形市场；无形市场市场服务对象主板市场；二板市场价格形成机制竞价市场；议价市场融资方式直接融资市场；间接融资市场考点3影响金融市场的主要因素1、经济因素：影响金融市场的

3、经济因素具体包括经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响；2、法律因素3、市场因素4、技术因素考点4金融市场的特点1、金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象；2、金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致；3、金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行；4、金融市场是一个自由竞争市场；5、金融市场的非物质化；6、金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则；7、现代金融市场是信息市场；考点5金融市场的功能

4、资本积累资源配置调节经济反映经济聚敛功能配置功能调节功能反映功能资源配置、财富再分配和风险再分配；考点6非证券金融市场包括：无债券1、股权投资市场2、信托市场3、融资融券市场-也称金融租赁、资本租赁证券市场指所有证券发行和交易的场所；非证券金融市场指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。考点7全球金融市场的形成及发展趋势1、全球金融市场的形成-1602年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所，这也是世界上第一个证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。全球金融市场的发展新趋势：1）、资产证券化2）、金融全球化3）、金融自由化4）、金

5、融工程化2、国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿；1984年11月14日，经中国人民银行上海分行批准，上海飞乐音响股份有限公司公开向社会发行了不偿还的股票；这是中国改革开放后第一张真正意义上的股票，标志着改革开放后的中国揭开了资本市场的神秘面纱；第二节中国的金融体系目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新；1、目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况；2、“混业经营”是未来的必然选择；3、“分业经营”到“混

6、业经营”应是一个渐进的过程；考点1中国的金融体系的发展过程考点2银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况名称内容银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织，以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行；证券业从事证券发行和交易服务的专业行业，是证券市场的基本组成要素之一，主要由证券交易所、证券公司、证券业协会和金融机构组成；保险业指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业；信托业信托业指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人

7、，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受托人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为考点3我国金融市场“一行三会”的监管架构“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这4家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最高起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理；机构内容中国人民银行中国人民银行，简称央行，是中华人民共和国的中央银行，也是中华人民共和国国务院的组成部门之一。在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金

8、融稳定；中国银行业监督管理委员会简称“中国银监会”或“银监会”，成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银