金融混业经营的监管和立法

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1、山东大学硕士学位论文金融混业经营的监管和立法姓名：巩海滨申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：肖金明20040815山东大学硕士学位论文’中文摘要世界经济一体化、金融业发展国际化的历史背景下，金融业混业经营己成为潮流，这对我国分业经营和分业监管体制带来很大的冲击。本文主要采用实证分析的方法，在研究世界各国混业经营现状的基础上，提出我国如何适应混业经营趋势，通过改革监管体制和法律制度，向混业经营过渡，即在现有分业经营、分业监管的原则下，在监管制度上采取功能性监管和牵头制监管的方式，逐步向综合监管体制转化;同时，建议要在当前分业体制的法律制度下

2、，为混业经营预留空间，并鼓励金融创新，逐步实现混业经营、综合监管的法律制度，以适应混业经营的必然趋势。关键词:混业经营趋势监管改革种浅,?vov.II砂山东大学硕士学位论文ABSTRACTInthebackgroundofglobalizationofeconomicandinternationalizationoffinancialbust-ness,financialcross-industryoperationisaninevitabletrend.andthistrendhavebroughtahugechangeonthesegr

3、egationsupervisionschemes.Thefollowingthesismainlyusetheanalysisofdemonstration,onthebasisofresearchingthediferentcountry'sfinancialcross-industryoperation,indictsthecomingtrendoffinancialcross-industryoperation.Atthesametime,itresearchsthetopicofhowtorealizethetransitionf

4、romthesegregationtomixtureoffinancialsectionsbyreformtheregulatoryandlegalsystems.Simultaneously,thewritersuggestthatunderthesegregationoffinancialbusinessprincipals,ourcountryshouldadoptthewaysoffunctionalsupervisionatthepresent,withthegradualreformthefinancialinnovation,

5、keepingthelegislationspacetofuturedevelopmentOffpipnrinlindustry,resultstoset叩thefinancialcross-industryoperationandintergrated即讲到isionintheend.Keywords:Cross-industryoperationTrendRegulationReform原创性声明本人郑重声明:所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经

6、发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。论文作者签名:pv息日期:少、一/、关于学位论文使用授权的声明本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅;本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。(保密论文在解密后应遵守此规定)论文作者签名:夕呐禅导师签名日期:抄灭1)少石山东大学硕士学位论文ol1吕

7、随着经济全球化及金融国际化的发展，在我国加入WTO的背景下，我国金融市场也发生着巨大的变化，国际上金融混业经营的趋势必然影响我国①，并引起我国金融由分业向混业发展的变化趋势，金融监管体制和法律制度必然要因市场的变化进行改革，以适应混业经营的发展趋势。本文通过分析研究混业经营的必然趋势和国际上先进的监管经营和金融法律制度，提出我国如何建立相应于这一发展趋势的金融监管和法律制度的思路。一、金融混业经营的理论分析:金融混业与分业的区别与优劣(一)金融混业与分业的概念金融业的功能是以金融工具为载体实现的，依据金融工具的不同特点，在金融业内部可划分不

8、同的子行业，如银行业、证券业、保险业、基金业、信托业等，不同的金融工具可实现同一金融功能，因此，金融业内的各子行业在功能上有重合之处，正由于金融本身的这种行业分类的特点，所以在金