我国商业银行合规管理现状分析及对策研究

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1、山东大学硕士学位论文我国商业银行合规管理现状分析及对策研究姓名：杨照宇申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：曹廷求20071010山东大学硕士学位论文摘要我国商业银行合规风险的管理基本上处于起步阶段。无论是制度规则的制定、量化方式的引进，还是银行的合规风险防范意识、合规文化等方面离现代商业银行的合规管理要求都相去较远。虽然与西方发达国家大银行相比，国内商业银行业务复杂程度并不是很高，但由于缺乏相应的规章制度、缺乏有效的内控机制及监管，对合规风险认识十分缺乏，国内银行业的合规风险也十分严重。因此，加强我国商业银行合规管理建设无疑具有重要的现实意义。本文从商业银行合规、合规风

2、险等概念的理论分析入手，分析了当前我国商业银行合规管理的现状，对存在的问题分析了其内在原因，并在此基础上针对如何加强我国合规管理建设这一课题提出了几点对策。文章共分为五章：第一章为导论，提出了文章的选题背景与意义。依法合规经营，是‘商业银行法》对中资商业银行的基本要求。是规范中资银行经营行为、有效防范风险的重要前提，也是衡量中资银行经营管理水平高低的重要标准。如何解决当前国内商业银行合规管理中存在的问题，加强合规管理的水平，已经是商业银行刻不容缓的重要任务。这也是本文对商业银行合规管理研究的意义所在。同时本章介绍了本文的研究设计与内容安捧。第二章是商业银行合规理论研究。首先

3、对“合规”的广义概念进行了分析，提出合规为。行为主体符合某种规则的状态及达到该状态的行为过程”，并分析了它所包含的多个层次．进而引申出“商业银行合规”的概念，提出了相对于普通企业的合规而言，其所具有的特点。并通过实证分析得出合规风险是形成银行其他风险尤其是操作风险的主要根源之一．最后论证了合规管理对于商业银行的必要性。第三章是我国商业银行合规管理的现状分析。首先分析了花旗银行等三家著名国外商业银行在合规管理方面的典型实践，从中总结出了可供国内商业银行借鉴的经验。通过案例分析，指出我国商业银行合规管理的不足主要表现在商业银山东大学硕士学位论文行主观上存在对合规制度落实的忽视与

4、客观上缺乏有效的技术实现方式来实现合规管理。最后指出我国商业银行合规管理方面取得的成绩。第四章是我国商业银行合规管理对策研究．针对我国商业银行合规管理工作的现状与存在的问题，提出了以下几点对策：建立有效的合规风险管理组织框架，合规纳入激励约束机制、建立有效的合规问责制，建立合规管理制度信息库，打造合规稽核系统，培育合规文化．这些对策涉及了组织机构框架的设置、合规文化建设以及技术实现手段等方面，可以对商业银行的合规管理实践提供参考．第五章是结论。概述了本文主要的研究内容、主要的创新性工作及其在商业银行合规管理实践方面的意义，最后总结了本文的不足之处，并提出了该领域需要进一步探

5、讨的问题。关键词：合规合规风险合规稽核系统合规管理制度信息库构山东大学硕士学位论文文所做的商业银行合规管理研究的意义所在。第二节研究设计与内容安排文章共分为五章：第一章为导论，提出了文章的选题背景与意义．依法合规经营，是‘商业银行法》对中资商业银行的基本要求，是规范中资银行经营行为，有效防范风险的重要前提，也是衡量中资银行经营管理水平高低的重要标准．如何解决当前国内商业银行合规管理中存在的问题，加强合规管理的水平，已经是商业银行刻不容缓的重要任务。同时在这一章介绍了本文的内容安排与研究设计等情况。该部分借鉴与引申了相关理论，参阅了许多国内外学者关于合规管理的著述，并借鉴了其

6、中一些合规管理方面的基本理论分析。第二章是商业银行合规理论研究。首先对“合规”的广义概念进行了分析，提出合规为“行为主体符合某种规则的状态及达到该状态的行为过程”，并分析了它所包含的多个层次。进而引申出。商业银行合规”的概念，提出了相对于普通企业的合规而言，其所具有的特点。并通过实证分析得出合规风险是形成银行其他风险尤其是操作风险的主要根源之一．最后论证了合规管理对于商业银行的必要性。该部分主要采用了实证分析等方法，利用具体数据分析得出合规风险是形成银行其他风险尤其是操作风险的主要根源之一。第三章是我国商业银行合规管理的现状分析．首先分析了花旗银行等三家著名国外商业银行在合

7、规管理方面的典型实践，从中总结出了可供国内商业银行借鉴的经验。通过案例分析，指出了我国商业银行合规管理的不足，主要表现在商业银行主观上存在对合规制度落实的忽视，客观上缺乏有效的技术实现方式来实现合规管理。最后指出了我国商业银行合规管理方面取得的成绩。该部分主要采用了比较分析与案例分析等方法，通过对比总结出了国外商业银行可供国内商业银行借鉴的经验，通过典型案例，分析了我国商业银行合规管理中存在的问题以及问题背后的原因。第四章是我国商业银行合规管理对策研究．针对我国商业银行合规管理工作的现状与存在的问题，提出了以下几点