【5A版】银行从业资格考试个人理财串讲2015.ppt

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1、2015年银行从业资格考试财富管理师初级教材个人理财黄群取证考试介绍试题难度不是很高，题型结构分单选、多选和判断。共140题，80单选，50多选，10判断题目侧重理解和辨析，也有部分记忆类型计算题侧重于现金流的计算，财务计算器、EXCEL财务函数的使用，这是新教材的特色之一法律法规知识、理财师专业业务知识考点较多，需要仔细学习；职业道德方面也有一些题。这些题都不用太用理解，能记忆就能得分会有题目不在教材的范围内，但是不会很难。考情介绍本次考试是银行初级理财师入门考试，考试题目不会太难，所以大家不要担心考题的难度，重点的是要掌握知识的宽度和广度。计算题：重视财务计算器和E

2、XCEL的使用方法,计算题不会太难，主要是一些基本的计算。温习次序看教材的附录2：P279的“商业银行个人理财业务相关法律法规，从整个教材的知识体系来说，前面所有章节的知识点都是这个附录的解释、细化、说明和补充，复习可以根据一下步骤：1、先学习附录2内容2、学习(复习)2、3、4、5章，要多看，都是一些理解记忆的知识点3、再学习前面的第1章、第6、7章，附录1;学习方法不猜题，认真读书针对考试的特点，最好是以练带学，通过做题，来巩固相应的知识点。选题不必多：因时间有限，要选择有质量的练习题来做。做题的目的：是为了了解自己掌握知识的程度，促使自己回到教材上，找到更细致的复

3、习点，使您的复习达到事半功倍的效果取证考试四字箴言背书+做题=通过了解教材的新旧变化见讲义第一章个人理财概述第一节个人理财相关定义一、个人理财相关定义（熟悉）二、个人理财业务的相关主体（熟悉）；三、银行个人理财业务的分类（了解）；第二节个人理财业务的发展与状况；一、个人理财业务的发展（了解）二、个人理财业务迅速发展的原因（了解）第三节理财师的执业资格和要求一、理财师的队伍状况（了解）二、理财师的职业特征（掌握）；三、掌握理财师的执业资格（掌握）概念和分类理财顾问服务国内商业银行开发销售个人理财产品面临的约束较多私人银行业务分类综合理财服务理财计划萌芽阶段：20世纪30年

4、代到60年代顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性理财师的执业资格与要求发展现状：起步很晚，但增长速度非常快概念（界定）个人理财概述国外侧重于咨询顾问和代客理财业务发展国外国内形成与发展时期：20世纪60年代到80年代成熟时期：20世纪90年代中后期理财师的执业特征理财师的执业资格合格理财师的标准理财师队伍发展状况经济环境国内个人理财发展迅速的原因：财富积累、需求上升、投资理财工具丰富、金融机构需要4E执业资格理财师队伍状况理财师与理财从业人员政治、法律与政策环境是否接受客户委托管理客户资金按照客户类型理财业务财富管理业务私人银行单选：《商业银行个人理财业务管理

5、暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析，财务规划，投资顾问，资产管理专业化服务活动。A.综合理财业务。B.个人理财业务。C.理财计划。D.私人银行业务。B第二章个人理财涉及的法律法规第一节理财师的法律法规基础知识一、法律知识的重要性（熟悉）二、中国的法律体系（熟悉）三、民事法律关系介绍（熟悉）四、合同法律关系（熟悉）第二节理财规划中的法律法规一、《物权法》（掌握）二、《婚姻法》（掌握）三、《个人独资企业法》和《合伙企业法》（熟悉）第三节商业银行理财产品及销售相关的法律法规（熟悉）一、商业银行理财产品涉及的主要法律法规二、基金代销业务涉及的法律法规三

6、、保险代理涉及的相关法律法规四、银信理财涉及的法律法规五、黄金期货交易业务涉及的法律法规六、个人外汇管理涉及的法律法规本章结构理财产品及销售相关的法律法规理财规划中的法律《物权法》《婚姻法》《个人独资企业法和合伙企业法》理财产品宣传管理及相关要求基金代销业务涉及的相关法律法规保险代理业务涉及的相关法律法规银信理财业务涉及的相关法律法规黄金期货交易业务涉及的相关法律法规个人外汇管理涉及的相关法律法规《关于规范银行代理保险业务的通知》《个人外汇管理办法》《个人外汇管理办法实施细则》个人理财业务相关法律法规理财师的法律法规基础知识中国的法律体系法律知识的重要性民事法律关系介绍

7、（民法通则）合同法律关系（合同法）单选题按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是(D)。A．经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理B．从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理C．个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付.划转.结汇D．境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件P67第十二条在银行办理多选题保险代理人.保险经纪人在办理保险业务活动中不