关于建设财务公司行业评价体系的调查问卷.doc

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1、关于建设财务公司行业评价体系的调查问卷一、关于财务公司行业评价体系总体情况简介2010年，中国财务公司协会组织成立了“财务公司行业评价”课题组，就财务公司行业评价进行专项研究。目前，课题研究已初步形成了财务公司行业评价体系的基本框架，并将在2011年就评价体系内容对广大财务公司进行调研，在此基础上对财务公司行业评价体系的具体内容进行更加深入的研究。现将评价体系基本框架进行简要介绍：财务公司行业评价体系主要包括经营评价和管理评价。经营评价包括价值性、安全性、流动性、盈利性和成长性五个方面；管理评价包括服务能力、运营能力、创新能力和学习

2、能力四个方面。以上评价内容中，每个方面的评价均由若干定量指标或定性指标组成，根据指标计算结果采用一定的评价方法最终形成评价结果。二、调查问卷内容第一部分经营评价（一）价值性l价值性是指财务公司通过金融服务为所在集团公司创造价值的能力。价值性评价指标包括：资金集中度、资金结算量比例、内源性融资率、多元化金融服务。l该项问卷内容建议由贵公司相关业务管理部门填写。21l参考资料计算方法：资金结算量比例=财务公司客户存款账户借贷方发生额累计总和/财务公司存款平均规模内源性融资率=财务公司贷款利息收入/集团贷款利息成本多元化金融服务指针对集团

3、金融需求，财务公司采取多元化金融服务的能力，包括保函、承诺、财务顾问、外汇业务等。l调查内容：1．假设价值性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：资金集中度：，资金结算量比例：，内源性融资率：，多元化金融服务，若贵公司认为需增加其他评价指标，请注明指标计算公式及应占权重2.按以上计算方法，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：资金集中度：2009年为，2010年为；资金结算量比例：2009年为，2010年为；内源性融资率：2009年为，2010年为。3.贵公司对于以上资金结算量比例的计算

4、方法是否认同？A.认同；B.不认同，原因为，21计算公式应为：4.贵公司对于以上内源性融资率的计算方法是否认同？A.认同；B.不认同，原因为，计算公式应为：5.集团将以下哪些纳入了贵公司的年度考核指标？（多选）A.资金集中度B.资金结算量C.内源性融资率6.假设多元化金融服务总体权重为100分，贵公司认为各项业务能够体现多元化金融服务的权重占比为：财务顾问，外汇业务，保函业务，贷款承诺。若贵公司认为需增加其他业务，具体为，权重占比。7.贵公司是否已开展上述业务：A.是，全部开展B.已部分开展，其中业务未开展C.上述业务均未开展，原因

5、是（二）安全性l安全性评价指标包括：资本充足率、不良资产率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率、投资比率。l该项问卷内容建议由贵公司风险管理部门填写。l参考资料：21计算方法：资本充足率=资本净额/风险加权资产*100%（1104报表口径）不良资产率=不良资产额/信用风险资产*100%（1104报表口径）资产损失准备充足率=实提专项准备/应提专项准备*100%（1104报表口径）拨备覆盖率=（专项准备+特种准备+一般准备）/不良贷款*100%投资比率=投资余额/资本总额*100%（1104报表口径，长短期投资比例合并计算）l调查内容：1

6、．假设安全性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：资本充足率：，不良资产率：，资产损失准备充足率：，拨备覆盖率：，投资比率：，其它指标（请注明计算公式及应占权重）2.按以上计算公司，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：资产损失准备充足率：2009年为，2010年为；拨备覆盖率：2009年为，2010年为；投资比率：2009年为，2010年为；3.集团将以下哪些纳入了贵公司的年度考核指标？（多选）A.资本充足率B.不良资产率C.资产损失准备充足率D.拨备覆盖率D.投资比率（三）流动性21

7、l流动性评价指标包括：期末流动性比例、日均流动性比例、最低流动性比例、日均备付率、日均存贷比。l该指标问卷内容建议由贵公司风险管理部门填写。l参考资料：计算方法：期末流动性比例=一个月内（含一个月）流动资产期末余额/一个月内（含一个月）流动负债期末余额*100%日均流动性比例=一个月内（含一个月）流动资产日均余额/一个月内（含一个月）流动负债日均余额*100%最低流动性比例本年被评价公司流动性比例值的最低值。日均备付率=随时支取银行存款日均余额/各项存款日均余额*100%日均存贷比=各项贷款日均余额/各项存款日均余额*100%l调查

8、内容：1．假设流动性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：期末流动性比例：，日均流动性比例：，最低流动性比例：，日均备付率：，日均存贷比：，其它指标（请注明计算公式及应占权重）2.按以上计算公式，贵公