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1、万方数据万方数据河北工业大学工商管理硕士(MBA)学位论文摘要S银监分局作为银监会地市级派出机构，于2004年2月正式挂牌，自设立以来，充分履职,推动辖区银行业机构加强内控建设，加大风险处置力度，完善银行业组织体系建设，提升金融服务质量,加大对实体经济的支持力度，银行业发展取得了历史性的突破。但是,辖区银行在运营过程中却存在信用风险较高、地方政府融资平台贷款风险管控压力大、表外业务无序竞争以及地方法人机构体制改革不到位、发展方式不可持续等问题。说明S银监分局距离达到维护辖区金融秩序，提高银行业竞争力，实现可持续发展
2、的监管目标还有一定的差距，监管工作有待进一步优化。通过对S银监分局组织架构、人力资源状况、监管工作流程、监管信息化等情况进行分析，作者发现监管工作中存在着对机构整体风险状况掌握不清、非现场监管前瞻性不足、现场检查量多质不高、监管执行力弱化等问题；进一步究其原因，是因为法律制度不完善、监管体制缺陷、监管手段落后、监管工作标准不明确以及激励约束机制缺位等制约因素的存在。针对这些问题,作者结合自身的银行监管工作经验和理论基础,制订了工作优化方案：从面向工作系统化，调整监管组织架构；面向监管工作数字化，推进监管信息化；面向
3、监管工作效能化，整合监管业务流程；面向监管工作标准化，建立质量控制体系等，通过构建规范化、系统化、流程化的监管工作体系,不断提高监管工作水平和监管效果。关键字：银行监管信息化工作优化i万方数据S银监分局银行监管工作优化研究ABSTRACTSastheofficesoftheCBRCmunicipalbranchbureau,inFebruary2004,sinceitsinception,fullytakesoffice,promoteareabankinginstitutionstostrengthentheco
4、nstructionofinternalcontrol,strengthenriskmanagement,improvethebankingorganizationsystemconstruction,improvingthequalityoffinancialservices,strengtheningthesupporttotherealeconomy,bankingdevelopmentmadeahistoricbreakthrough.Buttherewerestillsomeproblems,suchas
5、Highbankcreditrisk，Localgovernmentfinancingplatformloansriskcontrolpressure，Off-balancesheetbusinesscompetitionandLocalinstitutionalinvestorsystemreformdoesnotreachthedesignatedpositionetc…AlloftheaspectshowsthatdistancetoillustrateSbranchbureauofmaintainingth
6、efinancialorder,enhancethecompetitivenessofbankingindustry,sustainabledevelopment,thereisstillagap,theregulatoryobjectivesofregulatoryworkremainstobefurtheroptimized.BymeansofSorganizationstructure,humanresourcesituation,branchbureausupervisionprocess,regulato
7、ryinformation,andsoonandsoforthareanalyzed,Theauthorfoundthatthereexistinsupervisionofoverallriskconditiontomasterisnotclear,theoff-sitesupervisionlackofforward-looking,on-siteinspectionandmorequalityisnothigh,weakeningsupervisionexecutionandsoon;Reasonistheim
8、perfectsupervisionsystem,regulatorysystemdefects,backwardregulatorymeans,supervisionstandardsarenotclear,andtheexistenceoftheabsenceofincentiveconstraintmechanismssuchasrestricting
