xx投资担保公司贵州省分公司战略发展规划

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1、北京XX投资担保公司贵州省分公司战略发展规划公司发展战略规划背景描述近几年，伴随全省解决中小企业融资难的呼声，我省融资担保企业得到了较大的发展。据不完全统计，目前各类担保公司已发展到了300多家，业务规模200多亿元。融资担保企业的发展，既进入了较好的发展机遇期，同时也面临着较大的挑战。所说的机遇主要有这几方面：一是近几年全省经济高速发展，为融资担保企业提供了广阔的宏观市场。从2007年・2009年全省国民生产总值超过10%增长，今年预计生产总值增长超过来8%；2009年中小企业实现增加值722亿,比上年增长

2、12%,非公经济增加值451亿元，比上年增长12%o全省人均GDP2009年达到1502美元，今年预计达到1700美元，全省经济正处于1000-3000美元发展的成长期。经济增长，商品市场繁荣，特别是中小企业、非公经济发展加快，融资需求旺盛，融资担保企业进入了发展战略机遇期。二是全省金融业快速发展，融资担保需求增大。2009年全省金融企业增加值190亿元，同比增长了26.2%。今年，随着中信、招商、重商、南充商行、六盘水商行等商业银行的进驻，以及各类小额贷款公司的成立，金融业对融资担保服务的需求将进一步增大。

3、三是为解决企业，特别是中小企业融资难的问题，国家对融资担保企业出台了许多扶持政策，在税收和财政补贴上给予了一定的支持。根据（工信部联企业[2009]114号）有关要求，贵阳市人民政府〔2009）24号《市人民政府办公厅关于批转贵阳市支持和推进中小企业信用担保体系建设的实施意见（试行）的通知》，及市经贸委《贵阳市支持和推进中小企业信用担保体系建设的实施意见（试行）》的有关规定，对三年营业税免征，担保代偿损失等财政、税收政策上给予了较大的优惠。加上银行对融资担保企业授信政策上也逐步放松，法律、法规的逐步健全，为融

4、资历担保企业的稳健经营提供了较好的政策环境。四是随着融资担保企业的竞争加剧，国家对融资担保企业监管力度的加大，…些规模小,操作不规范，风险管理水平低的企业，风险将逐渐暴露，必将被市场淘汰，为规模大，风险管理好的企业腾出更大的市场空间。在看到发展机遇的同时，公司的发展也面临严峻的挑战。一是贵州还是一个欠发达地区，经济结构性矛盾突岀，市场总体容量较小；二是因融资担保企业准入门槛低，融资担保企业数量多，水平参差不齐，市场竞争比较混乱；三是我省中小企业和非公经济生命周期相对较短，持续经营能力不强，传导性风险对融资担保

5、企业造成严重威胁;四是各融资担保企业竞争发展战略趋同，产品和竞争手段同质化现象严重；五是公司内部经营观念如何转变，创新能力如何增强，风险管控能力如何提高也都是我们面临的巨大挑战二、、分公司总体战略目标作为分公司要充分与总公司进行沟通，了解股东会和董事会对公司发展的战略意图、发展愿景利期望，围绕公司价值最大化的总体战略目标，协助董事会制定公司战略发展规划及公司竞争战略、人才战略等分战略。从客户维度、市场维度、财务维度、运作维度制定和分解年度战略目标和主题，如从客户维度确认客户满意度、市场占有率等战略冃标。三、分

6、公司战略定位公司发展战略和公司性质和特点，可将公司定位为：以客户为中心，以市场为导向；诚实信用、开拓创新；立足中小企业，服务全省经济，将公司打造成为中小企业和金融企业提供非标准金融和信用增级服务的集成商，为资本的拥有者与价值的创造者架设…条高效的流通渠道，实现社会资源的有效配置和实现公司价值最大化。四、分公司战略发展规划（1-2年）（一）业务构架业务构架融资担保业务投资业务非融资性担保业务（二）发展目标1、担保业务1）、银行授信额度:近期（一年）50000万元；中期（二年）100000万元。2）、在保余额：近

7、期（一年）40000万元;中期（二年）80000万元。3）、代偿率：0.2%以下4）、保费收入：近期（一年）40000*3%二1200万元；中期（二年）2400万元。2、投资业务遵循安全和稳健的原则，从短期投资开始，逐步向中长期投资延伸。按20%的年预期收益来计算，近期（一年）投资业务收入二8000X20%=1600万元。3、其他业务：近期（一年）120万元。（三）利润测算（近期目标）1、年营业收入（1）担保业务（2）投资业务（3）其他业务三项合计=1200+1600+100万元二2900万元2、年经营费用（

8、1）房租目前尚未确定办公定点，根据业务量房租暂以100万元/年来估算。（2）装修费营业面积按800平方米考虑，装修费为900元/平方米，则装修费=800X900=72万元。按10年来摊销，年摊销费用为7.2万元。（3）职工薪酬职工人数16人，人均月薪6000元，外加业务提成、福利、保险等，年职工薪酬约375万元（其中：工资=16X0.6X12-115万元，业绩提成1200X15%二180万元，保险二