互融云产品众筹系统说明书

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产品众筹业务管理系统产品说明书文档时间：2016年7月 目录1.产品介绍32.系统优势43.功能结构54.功能清单55.品质服务176.技术架构187.海量经验187.1.十余年项目服务支持经验187.2.唯一一家全业务软件企业187.3.专家级解决方案制定19 1.产品介绍互融云产品众筹平台除了支持主流的创意科技产品（影视、音乐、出版物）、食品、服装外还支持农产品、艺术品、旅游产品以及房产、车辆等产品的众筹类型。针对不同的产品类型发起人可以根据实际情况设置收益回报、实物回报以及虚拟回报等多种回报形式，并且同一个众筹项目支持不同金额对应不同的回报。为了提高产品众筹的形式还增加了抽奖活动、抢购活动、是否手机专享等可提升产品热度的营销方式。平台的发展以及众筹能否成功,很大程度上取决于文案的新颖性以及众筹形式的多样式。互融云长期致力于硏究和创新业务模式及营销模式，平台架构的可扩展性可以大大适应客户灵活多变的需求，可提供定制化开发。 2.系统优势全面的客户服务端（pc.ios%Android^微信）9I自动灵活的恤^计 3.功能结构资询第三方接口、业务运营系统运营管理系统发布项目实名认证短信接口产品创设申请刪项目跟踪数据仓库信用附项目時抽奖管理募资廖报表管理注册用户实名认证资缽算营销活动支付琢CMS舷日站理认证［网上金融服务平台II系统I平台热点话题KJF权限管理工作流引擎规则引擎I网站功能模块介绍栏目功能点介绍首页首页标准展示内容：推荐项目、众筹中项目、预热中项目、众筹成功项目、领投人介绍、网站公告、在线客服、合作机构、统计代码支持首页UI定制（栏目可按行业分类设计）支持首页banner图定制发布项目（发起众筹）在线填写项目申请信息，分步填写及上传相关资料，提交等待平台审核投资项目列表查询、评论、关注、分享、投资新手指南投资流程、募资流程个人中心首页账户总览、充值、提现项目管理我发起的众筹、我投资的众筹、我关注的众筹、回报登记资金管理收支明细 评论管理评论我的、我的评论消息管理系统消息个人设置基础资料修改、登录密码修改、地址管理、实名认证关于我们平台介绍、团队介绍、资质介绍、联系我们支持栏目定制后台ERP系统功能模块介绍栏目功能点介绍线上项目审核全部项目处于所有状态的线上申请项目，可以查看项目详情审核项目线上提交申请后显示，可以查看项目详情，可以操作审核状态补充材料项目需要重新补充材料的项目审核完毕项目通过或拒绝的项目，可以看详情线下项目审核全部项目各状态说明同线上申请项目后台填写项目申请信息审核项目各状态说明同线上补充材料项目各状态说明同线上审核完毕项目各状态说明同线上众筹项目管理项目规则设置设置项目募资规则及结项规则项目对外发布发布众筹项目，可以设置项目状态项目款项结算募资成功后，结算款项项目款项发放为项目方发放资金项目下线处理未满足条件的项目或中途需下线的项目处理 项目资金退还失败项目退还投资人资金款项台账管理投资人投资台账投资人投资记录项目方收款台账项目方收款记录及状态银行账户管理平台银行账户管理显示平台账户，方便用户线下打款会员银行账户管理会员银行账户管理项目回报监控实物回报监控回报情况的监控，回报详情的记录虚拟回报监控回报情况的监控，回报详情的记录项目进度杳询待发布项目查看项目详情预热版项目查看项目详情募集中项目查看项目详情已成功项目查看项目详情已关闭项目查看项目详情已失败项目查看项目详情会员积分管理会员等级管理、积分规则管理、积分使用明细报表管理渠道跟踪、投资客户特性分析、投资客户投资偏好分析、投资客户分布、产品热销度、月度成交量报表、季度成交量报表、员工绩效报表、用户关注度排行……支持报表定制网站基础运营管理会员管理注册会员管理禁用会员管理会员登录日志站内信管理邀请推荐杳询建立借款客户档案会员投资杳询会员借款杳询自动投标管理活动中心优惠券管理积分管理红包管理活动管理奖励派发查询充值记录查询放款记录查询还款记录查询取现记录查询弟—万父易亘:伺对账查询 会员资金账户管理资金账户查询账户收支查询平台台账管理平台账户管理保证金账户管理担保账户管理会费台账担保费台账服务费台账红包发放台账债权交易手续费台账风险保证金收取台账风险保证金代偿台账非业务相关台账网站内容管理论坛内容管理积分商城管理纟氏只呛勾管理公司人员管理修改个人资料部门人员管理角色设置系统管理我方主体管理企业主体管理个人主体管理通用配置文档模板管理基准利率管理节假日管理地区管理银行名称管理单级数据字段管理行业类别管理招标参数配置信用等级管理项目类型管理担保机构管理招标类型管理招标等级管理溺呈管理流程任务总览弼呈配置管理系统配置第二方支付配置系统账户配置表单模板配置系统安全管理数据库备份日志系统操作日志合冋上传日志用户登录日志第三方接口调用日志独立数据字典配置流程定义管理报表模板管理系统配置管理 erp功能清单模块栏目功能点功能介绍线上借贷節里线上业务处理借款申请受理接受网站借款信息,可以査看、受理和终止借款额度审批对借款额度进行审批,可以查看、通过、打回和未通过已打回借款申请打回的借款申请,可以查看详情已通过借款申请通过审核的借款,可以查看详情已终止借款申请终止的借款申请,可以查看和恢复到初步受理用户档案处理客户资料审核审核客户资料，可以浏览、同步和驳回用户档案同步同步用户档案到贷款中心，可以同步网站运营中心网站内容管理新闻中心管理包含了网站公告,最新信息，行业动态的文章发布管理帮助中心管理包含了帮助中心中的新手指引、常见问题、服务大厅和名词解释的文章发布勰关于我们管理包含了公司简介、联系我们、诚聘英才、法律法规的文章发布管理友情链接節里包含了友情链接的图片和链接地址管理banner图管理前台banner图管理线下借贷管理线下贷款申请个人贷款申请后台申请个人贷款企业贷款申请后台申请企业贷款线下意向管理我的意向客户个人建立或公刁分配的意向客户，可以添加、查看、修改、跟进、转化和设置跟进时间意向资源分配建立或前台存入的客户,可以添加、杳看、修改、分配、跟进记录管理业务主管对下级客户跟进的了解及点评，可以查看跟进详情和点评已转正客户从意向客户转化为正式的客户,可以查看。 已排除客户已经排除的客户,可以查看,可以恢复。 客户档案中心正式客户管理企业客户档案管理企业客户信息,可以新建、查看、编辑、删除业务往来、导出excel、加入黑名单、开通网站账号、绑定网站账号个人客户档案管理个人客户信息,可以新建、查看、编辑、删除、导出excel.加入黑名单、开通网站账号、绑定网站账号客户资源分配管理个人企业客户信息,可以查看和授权共有人客户网站账号管理互联网小贷网站账号管理,可以开通和绑定网站账号合作渠道管理合作脈管理专业放款机构或合伙机构,可以添加、查看、修改、删除合作个人管理专业放款人或合伙人,可以添加、査看、修改、删除企业网站账号管理专业放款机构或合伙机构的网站账号管理,可以开通网站账号、禁用和启用个人网站账号管理专业放款人或合伙人的网站账号管理,可以开通网站账号、禁用和启用业务管理中心流程任务处理待办矽用户待办任务,可查看处理任务、流程图和意见。办结任务已经结项的项目,可查看流程图和意见我参与的项目用户本人参与的项目,可查看流程图。贷前业务査询待审核项目査询所有正在审核中的项目査询,可以査看、编辑、意见说明记录和流程图已过审核项目查询所有审核后的项目查询,可以查看、编辑、意见说明记录和流程图 已否决项目查询又有已否决的项目查询,可以查看、编辑、意见说明记录和流程图贷中项目查询办理中项目办理中项目查询,可以查看、编辑、终止、意见与说明、流程图已终止项目已终止项目查询,可以查看、意见与说明、流程图贷后业务查询放款后综合查询放款后的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明和流程图还款中项目查询还款中的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明和流程图已展期项目查询已展期的项目查询,可以查看、意见与说明和流程图已违约项目查询已违约的项目查询,可以查看、意见与说明和流程图已完成项目查询已完成的项目查询,可以查看、编辑、意见与说明和流程图贷后业务办理还款催收还款催收录入,可以录入单笔催收、还款催收,可以打印催收通知单和导出excel贷后监管贷后监管办理,可以设置监管计划,查看项目详情贷款展期展期办理,可以展期办理和查看贷款详情。提前还款提前还款办理,可以办理提前还款和查看贷款详情利率变更利率变更办理,可以办理利率变更和查看贷款详情贷款结项贷款结项办理,可以办理结项和查看贷款详情违约处理违约处理办理,可以处理违约和查看贷款详情 贷款合同管理合同模板制作制作和上传合同模板,可以添加模板文档项、修改、删除、查看系统要素和合同要素导出,建议删除原有模板类型中的新增、删除、修改合同管理合同管理,查看所有项目的合同数量合同査询按项目列出所有合同抵质押物办理抵质押无办理押品手续办理，可以查看抵质押物、查看合同、查看项目、办理抵质押和解除抵质押项目归档管理项目归档管理办理项目归档,可以办理归档和查看项目财务管理中心银行账户管理银行账户管理我放银行账户,可以添加、删除、编辑、查看和账户流水明细银行赵录入银行转账流水录入,可以添加己方账户互转记录、业务往来记录、查看、编辑、删除、下载流水模板、上传流水现金赵录入现金交易的流水录入,可以批量添加、添加、查看、编辑和删除银行账户明细银行账户的明细查询财务款项台账综合收款台账所有的收款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、上传、导出excel本金放款台账本金放款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、上传/T载凭证、预览凭证、导出excel本金收款台账本金收款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/T载凭证、预览凭证、导出excel利息收款台账利息收款台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/T载凭证、预览凭证、导出excel 管理咨询费台账管理咨询费台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/T载凭证、预览凭证、导出excel财务服务费台账财务管理费台账对账,可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/T载凭证、预览凭证、导出excel退费支出台账退费支出台账对账,可以流水对账、杳看、平账、保障金垫付、上传/T载凭证、预览凭证、导出excel费用收取台账费用收取台账对账,可以流水对账、查看、核销、预期状态、导出excel本息收支对账日志本息收支对账日志,可以撤销对账费用收支对账日志费用收支对账日志,可以撤销对账还款对账管理对账申请审核显示线上提交的流水,进行账户审核，可以通过,驳回，查看。账户审核后信息进入贷款中心的银行账户流水录入,并标记线上银行流水对账借贷中心中银行流水对账的快捷入口产品中心小贷产品配置基础材料配置新增产品材料,可以增加、删除、查看和编辑新增贷款产品新增小贷产品,功能按钮,点击新建小贷产品产品参数配置配置小贷产品的产品信息,可以删除、配置、查看和导出excel申请材料配置设置小贷产品的步骤,可以可以删除、配置、查看和导出excel小贷产品发布小贷产品发布,可以选择3-4个小贷产品发布到首页,其余选择是否发布到我要贷款页，可以删除、发布、查看和导出excel小贷产品关闭小贷产品关闭，可以关闭、查看和导出excel 小贷产品启用已关闭的小贷产品重新启用,可以启用、查看和导岀excel小贷产品查询小贷产品查询,查询所有小贷产品,可以查看和导出excel统计分析ff!里统计分析管理客户类统龄析客户的借款,前十名借款、生日等报表统计财务收益统计分析统计财务收益,贷款发放、合同到期、费用收取等报表贷鹿充粉析贷后还款等信息的报表系统管理溺呈管理流程任务总览设置任务到期时间、更改代办人、更改执行路径、代办任务、跳转任务流程配置管理制作流程图，配置流程处理人法律主体管理企'||/丰体管理添加企业主体”删除企业主体，编辑企业主体个人主体管理添加个人主体，删除个人主体，编辑个人主体通用参数配置地区数据字典添加字典项，查看字典项，修改字典项，删除字典项，展开所有节点收起所有节点银行数据字典添加字典，删除字典，编辑字典，查看字典单级砸字典业务经营类客户信息字典’其他数据字典，担保措施数据字典，节假日类别产品配置字典行业类别字典添加行业”编辑行业类别,删除行业类别基准利率管理添加基准利率，删除基准利率节假日维护節里添加节假日,删除节假日系统资金配置系统资金配置宽限日配置，计息周期配置，罚息收取方式配置，计息方式带宽节点流程控制金额配置 开发者管理流程定义管理自定义溺呈管理系统配置管理系统级配置项独立数据字典管理相关独立的数据字典管理报表模板管理添加报表模板,删除报表模板”编辑报表模板系统更新配置系统更新配置系统安全管理系统操作日志系统操作日志查看数据库备份日志用户登录日志、系统操作日志、接口操作记录、合冋上传记录和数据库备份记录组织架构節里公司人员管理修改个人资料修改个人资料部门人员管理部门和人员的管理角色设置角色的设置和授权等员工推荐管理线下推荐码生成给员工开通或绑定P2P,并生成推荐码。推荐个数査询査询员工推荐个数推荐业绩査询员工业绩査询线下一级业绩明细一级推荐业绩查询线下二级业绩明细二级推荐业绩查询风控中心（配套）流量任务监控流程任务综合监控项目所有节点查看,可以看意见与说明、流程图和导岀excel流程任务合规性监控项目合规性监控,可以看意见与说明、流程图和导出excel 流程任务工作台监控所有代办任务监控，可以看意见与说明、流程图和导岀excel征信信息管理个人内部征信可以录入黑名单、不良征信等级、主借款人等级、保证人等级、法人借款等级、外部借贷款等级企业内部征信可以录入黑名单、不良征信等级、主借款人等级、保证人等级、夕陪B借贷款等级定量指标管理可以增加定量指标定性指标WS可以增加定性指标风控评级等级信用等级管理信用类别等级，可以增加、修改、删除查看和复制评估模板管理可以建立评估模板客户资信评估通过评估模板给借款客户评级贷款五类分级查看贷款五级的分裂,可以查看和导出excel贷款控制中贷后监管制定贷后监管的制定,制定监管计划和査看心贷后逾期瞻査看贷后行业,可以导出excel.制定监管计划和査询行业鰐贷后行业杳询,可以导出excel和杳询担保措施监控抵质押物査看抵质押物,可以査看抵质押物、査看项目详情和合同材料监控中贷款材料管理查看贷款材料心归档材料管理査看归档材料 5.品质服务互融云软件的服务流程区别于一般的简单软件交付，虽然我们的产品分标准产品版本及定制产品版本，但是所冇版本产品均提供不等的定制设计内容，我们所有的签约项目服务流程都包含以下步骤：需求调研——原型设计——原型设计确认——产品定制部分开发——系统试运行交付——系统止式上线运行项目规划II<2>原型确认原型设计产品定制部分开发系正式上找运行系貌试运行交付 6.技术架构互融软彳牛分层结构图数据展示层ExtJQeryBootstrapBootstrapIHTTPResponseWEBServiceClient视图层VelocityFreemark数据控制层Sc9皆业务处理层CXFServiceBusinessServiceWebService貝彳也系统或第三方平台数撼访问层DTODAODTOHibernate/JDBC数据库文件系统MysqlOracleFileProcess(Lucene)DTO文挡系统7.海量经验7.1•十余年项目服务支持经验互融云在多年金融行业软件服务中累积了大量的行业经验，接触了上千家金融企业客户，在回答客户对公司产品的咨询以及满足客户对产品购买的需求外，也在这个过程中认真积累金融业务知识和金融企业的业务管理需求，如果服务于像金融行业这样一个具备准入门槛的行业，不站在客户业务角度提供软件服务，那么提供的软件是很难真止帮助企业将业务管理与信息化建设高度整合的，从而使得软件不能真正产生价值，在企业内部也不能正常使用运转。7.2.唯一一家全业务软件企业我们提供的产品涵盖整个金融行业，既包括小贷、担保、典当、融资租赁等传统金融业务，也包含时下新兴的理财、债权转让、P2P、股权配资、信托基金互联网整合、分期购物等业务领域，甚至一些细分业务领域，例如票据融资、汽车库存融资、供应链融资、收藏品融资等专业细分业务的管理。 73.专家级解决方案制定我们不仅仅提供软件工具，我们站在行业内金融信息化专家层面提供业务解决方案。我们在提供软件产品的同时更多的是帮助客户分析他们需要的是什么样的软件作支持，我们具备为上百家金业做信息化支持的经验，从而会针对企业在使用信息化办公过程中易出现的问题给出意见与建议，同时也会分析我们的现有产品在客户的某些需求满足不了的情况下怎么通过定制化设计改造来达到客户的要求，并给出专业改造方案以满足不同公司业务的个性化需求。