金融专业知识与实务易错题型记录

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1、第一章金融市场与金融工具一、单项选择题1、如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场。A、同业拆借B、商业票据C、回购协议D、大额可转让定期存单【答案】C本题考查回购协议市场的相关知识。回购协议市场是指通过证券回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场。根据题干所说“通过持有的债券。获得一笔短期资金融通”，正对应了回购协议市场的概念。2、最常用的一种信用衍生产品是()A、金融远期B、金融互换C、信用违约互换D、金融期权【答案】C本题考查信用衍生品。信用违约互换是最常用的一种信用衍生产品。3、证券回购是以

2、证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格［解析］:B本题考查对证券冋购概念的理解。证券冋购是以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。4金融市场的功能不包括()。A.资金积聚功能B.财富功能C.风险分散功能D.流通功能［解析］:D金融市场的功能包括：资金积聚功能、财富功能、风险分散功能、交易功能、资源趾置功能、反映

3、功能、宏观调控功能。5.外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易［解析］:C即期外汇交易是外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式。6.20世纪70年代以来国际金融创新发展的最主要产品是()。A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换［解析］:C金融期权是20世纪70年代以來国际金融创新发展的最主要产品。7.全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4FlD.2000年2月9日［解析］:B1996年1月3日，

4、经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立。8.1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是()。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行［解析］:B1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中以国家开发银行为主。9.cds是银行业()而创造的金融创新工具。a.规避利率变动风险b.吸引客户存款c.应对激烈的市场竞争d.逃避金融法规约束［解析］：D大额可转让定期存单(cds)产生于美国，由花旗银行首先推出，是银行业为逃避金融法规约束而创造的金融创新工具。10.2004年5月，中

5、国证监会正式批准深圳证券交易所设立()。a.主板市场b.创业板市场c.二板市场d.屮小企业板市场［解析］:D2004年5月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立中小企业板市场。11.证券回购协议实质是()。a.信用贷款b.证券买卖行为c.以证券为质押品短期借款d.信用借款［解析］:C证券冋购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。12.金融市场最基本的功能是()。a.资金积累b.风险分散c.资源配置d.宏观调控［解析］:A本题考查金融市场最基本的功能。金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇集为能供社会

6、再生产使用的大额资金的集合。也就是资金积聚功能。13.在金融工具的性质中，成反比关系的是()。a.期限性与收益性b.风险性与期限性c.期限性与流动性d.风险性与收益性［解析］:C本题考查金融工具的性质。一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比。14.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的吋间或者某一-吋间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。а.看涨期权b.欧式期权c.看跌期权d.美式期权［解析］:C看跌期权的买方有权在某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产。二、多项选择题1、金融机

7、构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着资金盂求者和资金供给者的双重角色。下列属于金融机构提供的服务的有()。A、代客户买卖金融资产B、为自己的账户买卖金融资产C、为客户提供投资咨询D、代客户理财E、管理其他市场参与者的投资组合【答案】ABCE本题考查金融市场主体。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着资金需求者和资金供给者的双重角色。金融机构主要提供以下服务：①将最终贷款者的债务转换成容易为投资者所接受的资产，形成自己的负债;②代理业务，代客户买卖金融资产;③自营业务，为自己的账户买卖金融资产;④发行业务，协助发行人创造金融资产，并将

8、这些金融资产销售出去;⑤为客户提供投资咨询;⑥管理其他市场参与者的投资组合。2、金融市场有效意味着()oA、市场主体的有效性B、资源配置有效C、市场运行有效D、市场中介的有效性E、市场分配的有效性【答案】B