个人股票借款业务操作规程（个人对典当行）

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1、个人股票借款业务操作规程（个人对典当行）客户1、了解股票借款合作作模式 客户在办理股票借款前，应首先对股票借款的合作模式有一定的了解。股票借款后，账户是由典当行所提供的、及股票借款后典当行会对仓位及品种有所限制。客户首先要有所了解，再结合自身操作情况，衡量一下是否适合做股票借款。2、签署股票借款合作协议 经过第一步的确认，接下来需要与典当行签署一份股票借款合作协议，仔细阅读协议条款，尤其是关于账户风险监控细则的条款。正确理解风险监控细则对于股票交易者是至关重要的。3、存入风险保证金在开始交易之前，借款客户需要把自己的保证金存入典当行提供的银行卡上，并通知典当

2、行进行查收。 4、把账户和密码交予股票借款客户确认到款后，典当行把相应资金转入股票借款合作账户里，并把账户和密码交给客户5、股票借款客户开始交易6、合同到期客户办理资金交割手续。股票借款流程（个人对典当行）1、本人申请2、典当行审批→↓↓4、交纳股票保证金3、签订股票借款协议←5、典当行提供交易账户↓6、入市交易→↓7、每日核算8、每周清算←↓9、现金支付交易所得股票借款（典当行对个人）内部控制流程1、收到客户申请↓2、审批客户借款资质验证客户是否具有借款资格（心态、股龄、操作风格等）降低借款资金风险。↓3、签订股票借款协议书建立借贷关系，划清责任归属关系。

3、预防客户违约风险，账户安全风险。↓4、封存借款账户及银行卡。移交密码账号确保账号及银行卡安全，专柜存放。防范账户信息密码及个人资料泄露，↓5、审查客户交纳股票保证金确认保证金合法安全。↓6、向借款账户中打入资金验资后，打入保证金，需双方确认。↓7、监控账户股票市值建立每日清算制度专人监管账户，控制资金安全，预防客户违规操作，建立账户每日通报制度↓8、协议到期资金结算做好资金结算及利息。完成借借贷关系。股票借款业务（个人对员工）流程1、本人申请2、典当行审批→↓↓4、交纳股票保证金3、个人与员工签订股票借款协议，及双方权利划分。←5、典当行提供交易账户↓6、入

4、市交易→↓7、每日核算8、每周清算←↓9、现金支付交易所得股票借款业务（员工对个人）内部风险控制流程1、员工开立股票账户员工信息真实可靠，开户资料齐备。预防虚假信息，银行账号必须密码分离。↓2、员工签订账户委托协议及个人授权声明明确账户归属，界定风险。清除法律约束。保障典当行如员工违约所产生的纠纷。↓3、典当行与员工签订账户托管声明规定典当行操作账户责任和义务。↓4、典当行与员工签订账户资金说明书及员工免责条款划清员工股票账户与账户内资金的归属，避免出现资金纠纷，最大程度保证典当行资金的安全。↓5、审批客户借款资质验证客户是否具有借款资格（心态、股龄、操作风

5、格等）降低借款资金风险↓6、员工与借款客户签订借款协议规避法律及政策约束，典当行扮演资金出借方。↓7、审查客户交纳股票保证金确认保证金合法安全↓8、封存保管账户及银行卡原件信息，移交密码股票账号防范员工及他人篡改账户信息专人监管账户，控制资金安全，预防客户违规操作，建立账户每日通报制度。↓9、向借款账户中打入资金验资后，打入保证金，需双方确认10、专人监控借款账户做到每日结算及时通知监控典当行本金安全，做到万无一失。↓11、借款到期结算账户做好资金结算，保证本金及利息。12、典当行与员工共同审查个人借款账户↓做到员工个人与典当行责任划分，双方确定无利益冲突。