新星金融应用系统

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1、新<金融应用系傥镀行核皿业务系俛iv处京网新镐星针算机技木韦限公司二墓零二耳十二月1.系统简介22.系统特色22.1."大会计”设计思想21.1.客户信息系统CIF21.2.参数化设计思想21.3.综合柜员制31.4.事中与事后相结合的安全体系31.5.采用OTS联机开发和运行平台31.6.会计信息与统计信息分离42.系统说明43.系统设计思想54.系统功能概述65.1.总帐会计系统（GL）652银行基础信息系统（BIS）65.3.客户信息系统（CIF）75.4.存款业务75.5.贷款业务75.6.结算业务85.7.同城业务858联行业务8外汇买卖

2、8债券业务8现金出纳9凭证管理9客户自助银行系统9异地业务交换清算95.系统功能模块91.系统简介NSFS/BCOS(NewStarFinancialSeries—BankingCoreOperationSystem)是北京网新银星计算机技术有限公司集合多年在金融领域的系统开发经验，并结合国外先进的开发经验，在现代先进的计算机及网络技术的基础上开发成功的一套先进的、功能齐全的现代商业银行综合业务系统。BCOS是针对银行的全血一体化的电脑应用解决方案，其中柜面业务功能包含了现有商业银行的主要传统业务及新型产品服务，包括存款业务、贷款业务、结算业务、同

3、城清算、联行业务、债券业务等。BCOS釆用了参数化及交易码驱动的设计，可以灵活适应业务的变化的调整。系统的内核坚固、灵活，外延丰富，可随意增加新型银行服务产品，并为银行MIS、行长决策打下坚实基础。所以BCOS可以为国内商业银行提供一套完整的系统集成解决方案。1.系统特色2.1.“大会计”设计思想•本外币合一•对公、对私合一•客户帐号与科目分离•帐务系统不受科目变更的影响22客户信息系统CIF•更加全面的掌握客户信息，降低贷款风险，依不同的客户情况采取相应措施和不同的服务手段。•提供集团客户管理。•提供给客户集中、周到的服务。2.3.参数化设计思想

4、•交易复核模式参数化◊不复核◊即时复核◊事后复核•实现传统分工方式向全功能综合柜员的平滑过渡◊每个柜员均有钱箱◊系统中的每个交易既可由传统的记账/出纳柜员调用，也可由全功能综合柜员调用◊对于每个涉及现金的交易，对传统的记账员不弹出钱箱；对于传统的出纳员或全功能综合柜员则弹出钱箱•对于每个交易均有相应的冲正交易与之一一对应2・4■综合柜员制•每个柜员均有独立钱箱•每个柜员即可为记帐员也可为复核员•每个柜员均可做本外币各类交易•系统提供按柜员轧帐功能•系统提供按柜员统计业务量功能2.5.事中与事后相结合的安全体系•传输线路MAC校验•数据库DAC校验•

5、系统身份验别•记账员只有交易范围限制，交易有授权机制•柜员有轧账，每天有柜员交易统计表•tl终账有总分、明细及分登核对2.6採用OTS联机开发和运行平台•交易白动生成•灵活的界面设计一界面风格可随时进行调整•通讯平台的改变不影响到任何程序•将交易统一分割为：前处理一中处理一后处理一输出处理•提供银行业务扩充业务环境27会计信息与统计信息分离•采用信息编码◊将系统各类信息进行分类编码◊信息编码=业务类型+币种+期限+客户类型•科目=f（信息编码）◊统计信息可从信息编码的组合得到◊每个账户在开户时均生成对应的信息编码◊科目变更，可以通过信息编码调整，快

6、速、方便1.系统说明综合信息系统架构示意图（图示：系统网络结构）!综合业务1清算/交换r11OTS111中间件产品!-i；RDBMS-11・1厂，O)1中心主机中心数据库TCP/IPPC综合业务—交换OTS中间件产品RDBMSSCOunTT~I■综合业务I交换IOTS

7、PC中间件产品onnivfQI:~:——2——I综合柜员一综合柜员'・・・（图示：系统软件层次）1.系统设计思想通过结构图可以看出，BCOS应用系统、BCOSAPI与OTS在功能分配上有很大的联系，同时又有独立的分工：•应用系统一具体业务的实现•API-基础（核心）业务子系统及提供系

8、统扩展的接口•OTS—交易生成、控制、传送平台，实现与通讯的无关，降低通讯复杂性1.系统功能概述51总账会计系统（GL》•通兑清算•周期切换•日结（柜员、网点、中心机）•tl启•自动账务处理•结息•年终结转•预提定期存款应付利息5・2•银行基础信息系统（BIS）•标准数据维护•柜员管理•机构管理•柜员签到•网点签到•柜员签退•网点签退5・3•客户信息系统（CIF）•客户基本信息维护•客户重要信息维护•客户经营信息维护5・4•存款业务•活期•零存整取•存本取息•通知存款功能：开户、销户、续存、支取、部分提前支取、収息（存本収息）、整存整取5.5.贷款

9、业务•食用贷款•担保贷款•抵押/质押贷款•贴现•资金拆入/拆出•个人小额抵押贷款•按揭贷款功能：开户、发放、自动还本/还息