硕士学位论文-国际金融监管体制改革及对我国的启示

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1、山西财经大学硕士学位论文国际金融监管体制改革及对我国的启示姓名：李喜春申请学位级别：硕士专业：经济法学指导教师：张旭娟2011-06-05国际金融监管体制改革及对我国的启示摘要金融监管是指政府通过特定的机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业包括金融机构和金融业务实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社

2、会中介组织的监管等内容。综合世界各国金融领域广泛存在的金融监管，我们可以看到，金融监管具有深层次的意义——规避金融市场失灵和缺陷。金融市场失灵主要是指金融市场对资源配置的无效率。而金融监管主要就是针对金融市场配置资源所导致的垄断或者寡头垄断，规模不经济及外部性等问题。金融监管试图以一种有效方式来纠正金融市场失灵。针对2007年开始并逐渐广泛扩大的美国金融危机以及随之给全世界带来的金融风险和经济跌宕，美国、英国、欧盟等重要经济实体都意识到之前的金融监管弊病并都采取了相应的改革措施，无疑对全世界金融监管体系产生了重大的影响

3、和改变。本文主要通过对各国金融监管的介绍和对其监管经验的总结，分析我国的现实情况，对我国的监管模式提出相关的监管建议。总体上，本文在介绍国外相关的立法内容和监管模式时采用理论研究和实际现行法条相结合的方式。先从理论上进行阐发，介绍国外发展的理论成果再到国外的立法和监管的现实状况的方法去研究。最后，结合我国实际对我国监管提出一些建议。总之，我国在世界金融监管改革的大趋势下，必须借鉴各国宝贵经验并针对自身特点，采取适宜我国国情的金融监管体制，方能在下一轮的金融发展及经济发展中规避风险，保持稳健。【关键词】金融监管金融监管体

4、制监管模式监管改革-1-国际金融监管体制改革及对我国的启示AbstractFinancialregulationisagovernmentinspecificinstitutiononthefinancialtransactionssubjecttocertainrestrictionsorregulations.Financialregulationiswithparticularconnotationandcharacteristicsofgovernmentregulationbehavior.Financial

5、regulationhasspecialandgeneralizedthepoints.Specialfinancialregulatoryreferstothecentralbankorotherfinancialregulatorsinaccordancewithstatelawsprovisionsontheentirefinancialindustryincludingfinancialinstitutionsandfinancialbusinesssupervisionandmanagement.Thegen

6、eralizedfinancialsupervisionisnotonlyintheabovemeaning,butalsothefinancialinstitutionsandinternalcontrolaudit,tradeself-disciplinaryorganization,supervisionofsocialintermediaryorganizationsasthesupervisionofcontent.Comprehensiveworldfinancialfieldwidespreadfinan

7、cialsupervision,weknowthatthefinancialsupervisionhasdeepmeaning-avoidfinancialmarketfailureanddefects.Financialmarketfailureismainlyreferstofinancialmarketstheinefficientallocationofresources.Andforfinancialregulationismainlycausedbythefinancialmarketinresourcea

8、llocationofmonopolyormonopoly,scaleeconomyandexternalityproblems.Financialregulatorydotheirbestinaneffectivewaytocontrlethefinancialmarketfailure.From2007,andgraduall