邮储银行十条禁令心得

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划邮储银行十条禁令心得　　附件1　　《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读为贯彻落实国务院和银监会关于“两个加强、两个遏制”专项检查活动等一系列银行业治理重大部署，进一步严格员工行为规范与管理，有效遏制资金案件高发势头，总行分析近年来我行案件和风险事件特点，梳理归纳了若干种对我行经营管理具有重大危害的“高频高损”违规行为，制定了《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》，员工一旦触犯，直接给予开除处分。　　一、《禁令》出台背景目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安

2、保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　近年来全国银行业案件和风险事件频发，我行自XX年以来资金案件进入高发阶段，特别是XX年一季度以来全国邮政金融发案数量和涉案金额同比大幅上升，其中尤以内部员工参与民间借贷和挪用客户资金类案件数量多、金额大。针对我行资金案件高发态势，银监会采取了更加严厉的监管措施，于XX年2月11日下发了《关于当前中国邮政储蓄银行案件风险防范的监管意见》，对我行部分省新设营业机构、开办新业务和高管个案审批采取了严格的准

3、入限制措施，同时要求我行认真分析案发原因，深入查找管理薄弱环节，严格整改，举一反三，确保问题得到全面彻底整改。XX年6月2日，银监会又下发了《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，要求银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，更好保护银行业消费者合法权益。　　面对严峻的案防形势和监管部门的严格要求，总行决定进一步加强员工行为管理，加大员工违规行为处理力度，特别是加大易引发资金案件的“高频高损”违规行为的处理力度，制定了《禁令》。　　二、《禁令》主要依据　　《禁令》第一条至五条主要依据

4、《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》相关条款整合提炼而成，第六至十条主要依据监管部门及我行相关制度要求整合提炼而成。　　《禁令》第一条“严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动”主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》第二百五十一条第款“以各种形式参加非法集资活动的”；第款“介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的”。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业

5、务技能及个人素质的培训计划　　《禁令》第二条“严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动”主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》二百五十一条第款“挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等的”；第二百六十五条第款“参与洗钱活动的”；《中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法》第十八条“是　　否有参与‘黄、赌、毒、黑、传销’等违法违纪活动的情况”。　　《禁令》第三条“严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金”主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》第八十二条第款“办理空存空取、空缴空拨操作的”；

6、第二百五十三条第款“盗窃、挪用库款、擅自动用库款垫付其他款项、白条抵库的”；第二百五十四条第款“利用操作之便空存实取、空汇实取的”；银监会《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》“严禁通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金”。　　《禁令》第四条“严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证”的主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》第一百七十三条“擅自印制、销毁重要空白凭证”；第二百五十三条“非法伪造、套用重要空白凭证”。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的

7、发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　《禁令》第五条“严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡，严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章，严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表等上预留印章”的主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》第二百六十二条第款“私刻银行或客户印章的”;第款“伪造、变造银行或客户印章的”；第款“盗用银行或客户印章的”；第二百六十三条“私自制造、